Coinbase Europe liquida multa de $24,7 milhões na Irlanda por falhas de monitoramento
- A Coinbase Europe Limited celebrou um acordo com o Banco Central da Irlanda no valor de US$ 24,7 milhões.
- A Coinbase Europe foi multada devido a falhas que resultaram em mais de 30 milhões de transações não sendo monitoradas adequadamente ao longo de 12 meses.
- A Coinbase pediu ao Departamento do Tesouro dos EUA que garanta que as próximas regras para o GENIUS Act permaneçam fiéis à intenção original do Congresso.
A Coinbase Europe Limited (CBEL), afiliada europeia da exchange de criptomoedas dos EUA Coinbase, chegou a um acordo com o Banco Central da Irlanda por € 21,5 milhões ($24,7 milhões) devido a falhas técnicas em seu sistema de monitoramento de transações entre 2021 e 2022.
De acordo com os relatórios, A Coinbase Europe foi multada devido a falhas que resultaram em mais de 30 milhões de transações não sendo monitoradas adequadamente ao longo de 12 meses.
O valor dessas transações ultrapassou €176 bilhões e representou aproximadamente 31% de todas as transações da Coinbase Europe realizadas no período em que as falhas existiram. O banco central da Irlanda baseou sua multa na receita anual esperada da Coinbase de $480 milhões na Irlanda de 2021 a 2024.
A CBEL apresentou relatórios de transações suspeitas sobre transações no valor de $15 milhões
A Coinbase Europe faz parte do Grupo Coinbase. Ela fornece serviços de ativos cripto e carteiras para clientes globalmente, facilitando o uso da plataforma de negociação do Grupo Coinbase para comprar e vender ativos cripto.
Como provedor de serviços de ativos cripto, a Coinbase Europe é obrigada a monitorar continuamente as transações dos clientes.
Para esse fim, a Coinbase explicou que criou “cenários” TMS, que procuram sinais de alerta específicos ou padrões de transação que possam ser suspeitos. Essas instâncias acionam alertas, que uma equipe de profissionais de conformidade investiga mais a fundo. A CBEL usou 21 cenários TMS para monitorar as transações de seus clientes.
No entanto, a Coinbase cometeu três erros de codificação. Como resultado, cinco das 21 situações TMS não verificaram totalmente todas as transações dentro do período de dois anos. As situações ignoraram endereços cripto que eram divididos por caracteres especiais. A empresa afirmou que identificou o problema por meio de testes internos, resolveu-o em semanas e posteriormente revisou todas as transações afetadas.
A Coinbase Europe eventualmente apresentou cerca de 2.700 relatórios de transações suspeitas sobre transações totalizando aproximadamente $15 milhões, das 185.000 transações sinalizadas durante o período de revisão. A empresa afirmou que esses relatórios não indicam irregularidades, mas são exigidos pelas leis irlandesas de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML).
Empresas registradas, como a CBEL, são obrigadas a apresentar STRs se suspeitarem que uma parte da transação está envolvida em lavagem de dinheiro ou outras atividades ilegais. Como parte deste acordo, o CBI e a CBEL não podem alegar que as transações nesses 2.700 relatórios resultaram em atividade ilegal.
A Coinbase disse que melhorou subsequentemente os testes e a supervisão de seu Sistema de Monitoramento de Transações para impedir que tais erros aconteçam.
“A Coinbase reconhece a importância de procedimentos AML eficazes e leva muito a sério nossas obrigações sob a legislação AML e as orientações regulatórias,” disse a empresa.
Os esforços da Coinbase para moldar como as regulamentações de stablecoins são aplicadas
Nos EUA, a Coinbase está tentando moldar como as regulamentações de stablecoins são aplicadas. A exchange declarou o Departamento do Tesouro dos EUA para garantir que suas próximas regras para a Lei GENIUS permaneçam fiéis à intenção original do Congresso.
Submetemos a resposta da @coinbase à solicitação de comentários da @USTreasury sobre a implementação do GENIUS Act. Nossa mensagem é simples: o GENIUS é uma legislação histórica projetada para tornar os EUA o líder global indiscutível em criptomoedas e stablecoins. Para que isso aconteça, o… pic.twitter.com/XLyq15u0Ov
— Faryar Shirzad 🛡️ (@faryarshirzad) Novembro 5, 2025
A exchange alertou que a regulamentação excessiva poderia sufocar a inovação e minar a liderança dos EUA em criptomoedas. Em uma resposta detalhada ao Tesouro, a exchange instou os reguladores a evitar expandir o escopo da lei além do que o estatuto exige.
“Tratar recompensas de terceiros ou programas de fidelidade como ‘juros’ proibidos reescreveria as linhas cuidadosamente desenhadas pelo Congresso e entraria em conflito com o propósito do estatuto,” disse a Coinbase.
A exchange também propôs que stablecoins de pagamento sejam reconhecidas como equivalentes em dinheiro para fins fiscais e contábeis.
A Coinbase relatou receita de $1,9 bilhão no Q3 na quinta-feira. Eles superaram as estimativas da Wall Street e registraram um aumento de 58% ano a ano. Como reportou pelo Cryptopolitan, os lucros da empresa para os três meses encerrados em 30 de setembro mostraram um salto de 26% em comparação com o trimestre anterior.
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Florence Muchai
Florence cobre notícias sobre criptoativos, jogos, tecnologia e IA há 6 anos. Sua graduação em Estudos de Computação na Meru University of Science and Technology e em Gestão de Desastres e Diplomacia Internacional no MMUST equipam-na plenamente com habilidades linguísticas, de observação e técnicas. Florence trabalhou no VAP Group e como editora em várias casas de mídia de criptoativos.
