Le banche centrali devono 'alzare il livello' sull'IA, avverte il BIS

La Bank for International Settlements (BIS) ha esortato le banche centrali a “alzare il livello” sull'IA e ad abbracciare i benefici della nuova tecnologia. In un rapporto rilasciato martedì, la BIS ha affermato che i responsabili delle politiche devono sfruttare il potere dell'intelligenza artificiale per monitorare i dati e affinare i loro strumenti analitici per prevedere la stabilità finanziaria e dei prezzi.

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L'organizzazione, spesso definita la banca centrale delle banche centrali per il suo lavoro collaborativo che coinvolge autorità finanziarie globali, ha dichiarato di aver condotto fino a otto esperimenti utilizzando l'IA. Ha concluso che l'intelligenza artificiale probabilmente sarebbe “un game changer per molte attività e avrebbe un impatto profondo” sull'economia più ampia e sul sistema finanziario.

La BIS dice che l'IA potrebbe aiutare a prevedere l'inflazione

“C'è un bisogno urgente che le banche centrali alzino il livello”, ha affermato la BIS nel suo rapporto. Aggiungendo che le prove recenti suggeriscono che l'IA aumenta direttamente la produttività nelle attività che richiedono abilità cognitive.

Il gruppo ombrello bancario con sede a Basilea ha sottolineato uno studio recente di Ant Group, l'azienda di tecnologia finanziaria cinese di proprietà del miliardario Jack Ma. Lo studio ha trovato che i programmatori dell'azienda erano il 55% più produttivi quando utilizzavano modelli di linguaggio di grandi dimensioni (LLM) come ChatGPT per aiutare con la codifica.’

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Uno dei principali casi d'uso dell'IA da parte delle banche centrali riguarda ciò che la BIS chiama “nowcasting” – o l'uso di dati in tempo reale per prevedere l'inflazione e altre variabili economiche. L'IA può anche essere utilizzata per setacciare i dati alla ricerca di vulnerabilità del sistema finanziario, ha detto, “consentendo alle autorità di gestire i rischi.”

In una dichiarazione, Hyun Song Shin, capo della ricerca e consulente economico della BIS, ha commentato:

“Vaste quantità di dati potrebbero fornirci informazioni più rapide e ricche per rilevare modelli e rischi latenti nell'economia e nel sistema finanziario. Tutto ciò potrebbe aiutare le banche centrali a prevedere e guidare meglio l'economia.”

Gli effetti sulla domanda e sulle pressioni inflazionistiche dipenderanno da quanto rapidamente i lavoratori spostati possono trovare nuovi lavori e se le famiglie e le imprese anticipano correttamente i guadagni futuri dall'IA, ha affermato il rapporto. Nel settore finanziario, l'intelligenza artificiale può migliorare l'efficienza e ridurre i costi per pagamenti, prestiti, assicurazioni e gestione degli asset, ha aggiunto.

Per le banche centrali, l'adozione diffusa dell'IA nelle loro operazioni potrebbe avere ripercussioni sulla dinamica dell'inflazione, secondo la BIS. Ha affermato che la tecnologia impatterà il sistema finanziario, i mercati del lavoro, la produttività e la crescita economica. Un aumento dell'adozione potrebbe potenziare la capacità delle aziende “di adeguare i prezzi più rapidamente in risposta ai cambiamenti macroeconomici”, influenzando direttamente il lavoro delle banche centrali.

🎙️ I dati saranno il sangue vitale dei nuovi strumenti di IA utilizzati dalle banche centrali per monitorare l'economia e il sistema finanziario, richiedendo una ripensamento dell'approccio tradizionale alla statistica. @HyunSongShin spiega in questo #BISness podcast https://t.co/TxmVl6Qt2Y#BISAnnualEconReport pic.twitter.com/katZC0ayQQ

— Bank for International Settlements (@BIS_org) 25 giugno 2024

L'IA aumenta il rischio di attacchi informatici

La Bank for International Settlements ha avvertito che l'intelligenza artificiale introduce anche rischi, come nuovi tipi di attacchi informatici, e può amplificare quelli esistenti, come il comportamento gregario, le corse agli sportelli e le vendite di fuoco.

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“Per affrontare le nuove sfide, le banche centrali devono aggiornare le loro capacità sia come osservatori informati degli effetti dei progressi tecnologici sia come utenti della tecnologia stessa”, ha affermato il rapporto, aggiungendo:

“Sebbene [l'IA] possa essere in grado di eseguire attività che richiedono abilità cognitive moderate e persino sviluppare capacità ‘emergenti’, non è ancora in grado di eseguire attività che richiedono ragionamento logico e giudizio.”

Alcune banche centrali avrebbero iniziato a utilizzare l'IA in alcune delle loro operazioni. La Bank of England ha dichiarato all'inizio di quest'anno che stava utilizzando l'IA “per supportare e migliorare” le sue capacità di prevedere la crescita economica, le difficoltà del settore bancario e le crisi finanziarie, riporta il Financial Times .

La Federal Reserve degli Stati Uniti sta esaminando come potrebbe utilizzare l'IA nel suo lavoro, sebbene i funzionari non siano interessati al suo utilizzo in alcun lavoro di politica al momento. La Banca Centrale Europea ha recentemente iniziato a utilizzare l'IA per redigere briefing e riassumere i dati bancari per scrivere codice software e tradurre documenti.

Reportage di Cryptopolitan di Jeffrey Gogo