دعا بنك التسويات الدولية البنوك المركزية إلى تعزيز استخدامها للذكاء الاصطناعي والاستفادة من مزايا هذه التقنية الحديثة. وفي تقرير صدر يوم الثلاثاء، ذكر البنك أن على صانعي السياسات تسخير قوة الذكاء الاصطناعي لرصد البيانات وتحسين أدواتهم التحليلية للتنبؤ بالاستقرار المالي واستقرار الأسعار.
اقرأ أيضاً: بنك التسويات الدولية والبنوك المركزية تتعاون في مشروع أغورا لترميز الأصول
أعلنت المنظمة، التي غالباً ما تُوصف بأنها البنك المركزي للبنوك المركزية نظراً لعملها التعاوني مع السلطات المالية العالمية، أنها أجرت ما يصل إلى ثماني تجارب باستخدام الذكاء الاصطناعي. وخلصت إلى أن الذكاء الاصطناعي من المرجح أن يكون "عاملاً حاسماً في العديد من الأنشطة وسيكون له تأثير عميق" على الاقتصاد والنظام المالي بشكل عام.
يقول بنك التسويات الدولية إن الذكاء الاصطناعي قد يساعد في التنبؤ بالتضخم
على الحاجة المُلحة إلى تحسين أداء البنوك المركزية تقريره، مضيفاً أن الأدلة الحديثة تشير إلى أن الذكاء الاصطناعي يُسهم بشكل مباشر في رفع الإنتاجية في المهام التي تتطلب مهارات معرفية.
أشارت المجموعة الجامعة للبنوك المركزية التي تتخذ من بازل مقراً لها إلى دراسة حديثة أجرتها شركة آنت غروب، وهي شركة تكنولوجيا مالية صينية يملكها الملياردير جاك ما. وخلصت الدراسة إلى أن إنتاجية مبرمجي الشركة كانت أعلى بنسبة 55% عند استخدام نماذج لغوية كبيرة (LLMs) مثل ChatGPT للمساعدة في البرمجة
اقرأ أيضاً: الذكاء الاصطناعي سيرفع أرباح القطاع المالي إلى تريليوني دولار بحلول عام 2028
يُعدّ استخدام الذكاء الاصطناعي من قِبل البنوك المركزية أحد أبرز تطبيقاته، وهو ما يُطلق عليه بنك التسويات الدولية "التنبؤ الفوري"، أي استخدام البيانات الآنية للتنبؤ بالتضخم والمتغيرات الاقتصادية الأخرى. وأضاف البنك أن الذكاء الاصطناعي يُمكن استخدامه أيضاً لتحليل البيانات ورصد مواطن الضعف في النظام المالي، مما "يُمكّن السلطات من إدارة المخاطر"
وفي بيان له، علّق هيون سونغ شين، رئيس قسم الأبحاث والمستشار الاقتصادي في بنك التسويات الدولية، قائلاً:
"يمكن أن توفر لنا كميات هائلة من البيانات معلومات أسرع وأكثر ثراءً لاكتشاف الأنماط والمخاطر الكامنة في الاقتصاد والنظام المالي. كل هذا من شأنه أن يساعد البنوك المركزية على التنبؤ بالاقتصاد وتوجيهه بشكل أفضل."
سيعتمد تأثير الذكاء الاصطناعي على الطلب والضغوط التضخمية على سرعة إيجاد العمال المُسرَّحين لوظائف جديدة، وعلى مدى دقة توقعات الأسر والشركات للمكاسب المستقبلية منه، وفقًا للتقرير. وأضاف التقرير أن الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي يُمكن أن يُحسِّن الكفاءة ويُخفِّض التكاليف في مجالات المدفوعات والإقراض والتأمين وإدارة الأصول.
يرى بنك التسويات الدولية أن التوسع في استخدام الذكاء الاصطناعي في عمليات البنوك المركزية قد يؤثر على ديناميكيات التضخم. وأوضح أن هذه التقنية ستؤثر على النظام المالي، وأسواق العمل، والإنتاجية، والنمو الاقتصادي. كما أن زيادة استخدامها قد تعزز قدرة الشركات على "تعديل الأسعار بشكل أسرع استجابةً للتغيرات الاقتصادية الكلية"، مما يؤثر بشكل مباشر على عمل البنوك المركزية.
🎙️ ستكون البيانات بمثابة شريان الحياة لأدوات الذكاء الاصطناعي الجديدة التي تستخدمها البنوك المركزية لمراقبة الاقتصاد والنظام المالي، مما يستلزم إعادة النظر في النهج التقليدي للإحصاء. @HyunSongShin هذا #BISness بودكاست : https://t.co/TxmVl6Qt2Y#BISAnnualEconReport pic.twitter.com/katZC0ayQQ
— بنك التسويات الدولية (@BIS_org) ٢٥ يونيو ٢٠٢٤
يزيد الذكاء الاصطناعي من خطر الهجمات الإلكترونية
وحذر بنك التسويات الدولية من أن الذكاء الاصطناعي يُدخل أيضاً مخاطر، مثل أنواع جديدة من الهجمات الإلكترونية، وقد يُضخم المخاطر الموجودة، مثل عمليات التهريب والبيع القسري.
اقرأ أيضاً: ليس أمام البنوك المركزية في جميع أنحاء العالم خيار سوى تأجيل خفض أسعار الفائدة
وجاء في التقرير: "لمواجهة التحديات الجديدة، تحتاج البنوك المركزية إلى تطوير قدراتها كمراقبين مطلعين على آثار التطورات التكنولوجية، وكذلك كمستخدمين للتكنولوجيا نفسها"
"على الرغم من أن الذكاء الاصطناعي قد يكون قادراً على أداء المهام التي تتطلب قدرات معرفية متوسطة، بل وتطوير قدرات "ناشئة"، إلا أنه ليس قادراً بعد على أداء المهام التي تتطلب التفكير المنطقي والحكم السليم."
أفادت تقارير بأن بعض البنوك المركزية بدأت باستخدام الذكاء الاصطناعي في بعض عملياتها. وذكرت صحيفة فايننشال تايمز أن بنك إنجلترا صرّح في وقت سابق من هذا العام بأنه يستخدم الذكاء الاصطناعي "لدعم وتعزيز" قدراته على التنبؤ بالنمو الاقتصادي، والأزمات المصرفية، والأزمات المالية.
يدرس مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي إمكانية استخدام الذكاء الاصطناعي في عمله، مع أن المسؤولين غير مهتمين حاليًا باستخدامه في أي عمل سياسي. وقد بدأ البنك المركزي الأوروبي مؤخرًا باستخدام الذكاء الاصطناعي في إعداد التقارير الموجزة، وتلخيص البيانات المصرفية، وكتابة برامج الحاسوب، وترجمة الوثائق.
تقرير Cryptopolitan بقلم جيفري جوجو
