يجب على البنوك المركزية "رفع مستوى لعبتها" بشأن الذكاء الاصطناعي، تحذر بنك التسويات الدولية

دعا بنك التسويات الدولية (BIS) البنوك المركزية إلى "رفع مستوى أدائها" بشأن الذكاء الاصطناعي وتبني فوائد التكنولوجيا الجديدة. وفي تقرير صدر يوم الثلاثاء، قال بنك التسويات الدولية إن صانعي السياسات بحاجة إلى الاستفادة من قوة الذكاء الاصطناعي لمراقبة البيانات sharpening أدواتهم التحليلية للتنبؤ باستقرار الأسعار والمالية.

اقرأ أيضًا: بنك التسويات الدولية والبنوك المركزية يتعاونون في مشروع Agora لتوكنيزation الأصول

المنظمة، التي تُعرف غالباً ببنك البنوك المركزية بسبب عملها التعاوني الذي يشمل السلطات المالية العالمية، قالت إنها أجرت ما يصل إلى ثمانية تجارب باستخدام الذكاء الاصطناعي. وخلصت إلى أن الذكاء الاصطناعي من المرجح أن يكون "عامل تغيير للألعاب للعديد من الأنشطة ويكون له تأثير عميق" على الاقتصاد الأوسع والنظام المالي.

البنك الدولي للتسويات: الذكاء الاصطناعي قد يساعد في التنبؤ بالتضخم

"هناك حاجة ملحة للبنوك المركزية لرفع مستوى أدائها"، قالت بنك التسويات الدولية (BIS) في تقرير. وأضافت أن الأدلة الأخيرة تشير إلى أن الذكاء الاصطناعي يرفع الإنتاجية بشكل مباشر في المهام التي تتطلب مهارات معرفية.

أشارت المجموعة التي تضم البنوك المركزية ومقرها بازل إلى دراسة حديثة أجرتها مجموعة أنت (Ant Group)، شركة التكنولوجيا المالية الصينية المملوكة للملياردير جاك ما. ووجدت الدراسة أن مبرمجي الشركة كانوا أكثر إنتاجية بنسبة 55% عند استخدام نماذج اللغات الكبيرة (LLMs) مثل شات جي بي تي (ChatGPT) للمساعدة في البرمجة.

اقرأ أيضًا: الذكاء الاصطناعي لدفع أرباح القطاع المالي إلى 2 تريليون دولار بحلول 2028

أحد الاستخدامات الرئيسية للذكاء الاصطناعي من قبل البنوك المركزية يتعلق بما يسميه بنك التسويات الدولية "التنبؤ الفوري" (nowcasting) – أو استخدام البيانات في الوقت الفعلي للتنبؤ بالتضخم ومتغيرات اقتصادية أخرى. ويمكن أيضاً استخدام الذكاء الاصطناعي لتصفية البيانات للكشف عن نقاط الضعف في النظام المالي، مما "يسمح للسلطات بإدارة المخاطر".

في بيان، علّق هيون سونغ شين، رئيس البحث والمستشار الاقتصادي في بنك التسويات الدولية (BIS):

"يمكن أن توفر لنا الكميات الهائلة من بيانات معلومات أسرع وأكثر ثراءً للكشف عن الأنماط والمخاطر الكامنة في الاقتصاد والنظام المالي. كل هذا يمكن أن يساعد البنوك المركزية على التنبؤ بالاقتصاد وتوجيهه بشكل أفضل."

وقالت التقرير إن آثار الطلب والضغوط التضخمية ستعتمد على سرعة قدرة العمال الذين فقدوا وظائفهم في العثور على وظائف جديدة، وما إذا كانت الأسر والشركات تتوقع بشكل صحيح المكاسب المستقبلية من الذكاء الاصطناعي. وأضافت أنه في القطاع المالي، يمكن للذكاء الاصطناعي تحسين الكفاءات وخفض التكاليف في مجالات المدفوعات والإقراض والتأمين وإدارة الأصول.

وبحسب بنك التسويات الدولية، يمكن أن يكون للاعتماد الواسع النطاق للذكاء الاصطناعي في عمليات البنوك المركزية تداعيات على ديناميكيات التضخم. وقالت إن التكنولوجيا ستؤثر على النظام المالي وأسواق العمل والإنتاجية والنمو الاقتصادي. ويمكن أن يؤدي الارتفاع في الاعتماد على هذه التكنولوجيا إلى تعزيز قدرة الشركات "على تعديل الأسعار بسرعة أكبر استجابةً للتغيرات الاقتصادية الكلية"، مما يؤثر بشكل مباشر على عمل البنوك المركزية.

🎙️ ستكون البيانات هي شريان الحياة لأدوات الذكاء الاصطناعي الجديدة التي تستخدمها البنوك المركزية لمراقبة الاقتصاد والنظام المالي، مما يتطلب إعادة التفكير في النهج التقليدي للإحصاء. @HyunSongShin يشرح في هذا #BISness بودكاست https://t.co/TxmVl6Qt2Y#BISAnnualEconReport pic.twitter.com/katZC0ayQQ

— بنك التسويات الدولية (@BIS_org) 25 يونيو 2024

الذكاء الاصطناعي يزيد من خطر الهجمات الإلكترونية

حذر بنك التسويات الدولية من أن الذكاء الاصطناعي يقدم أيضاً مخاطر، مثل أنواع جديدة من الهجمات الإلكترونية، وقد يضخم المخاطر الموجودة بالفعل، مثل سلوك القطيع، وسحوبات الودائع، وعمليات البيع الذعر.

اقرأ أيضًا: البنوك المركزية في جميع أنحاء العالم ليس لديها خيار سوى تأخير خفض أسعار الفائدة

"لمواجهة التحديات الجديدة، تحتاج البنوك المركزية إلى ترقية قدراتها كمشاهدين مطلعين على آثار التطورات التكنولوجية وكذلك كمستخدمين للتكنولوجيا نفسها"، قال التقرير، مضافاً:

"بينما قد تكون قادرة [الذكاء الاصطناعي] على أداء المهام التي تتطلب قدرات معرفية متوسطة وحتى تطوير قدرات 'ناشئة'، إلا أنها ليست قادرة بعد على أداء المهام التي تتطلب التفكير المنطقي والحكم."

أفادت تقارير بأن بعض البنوك المركزية بدأت في استخدام الذكاء الاصطناعي في بعض عملياتها. وقالت بنك إنجلترا إن في وقت سابق من هذا العام إنه يستخدم الذكاء الاصطناعي "لدعم وتعزيز" قدراته للتنبؤ بالنمو الاقتصادي، وضائقة القطاع المصرفي، والأزمات المالية، وفقاً لـ Financial Times تقرير.

تبحث الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي في كيفية استخدام الذكاء الاصطناعي في عمله، على الرغم من أن المسؤولين ليسوا مهتمين باستخدامه في أي عمل متعلق بالسياسة في الوقت الحالي. بدأ البنك المركزي الأوروبي مؤخراً في استخدام الذكاء الاصطناعي لصياغة النشرات وكذلك تلخيص البيانات المصرفية لكتابة أكواد البرامج وترجمة المستندات.

تقرير من Cryptopolitan بقلم جيفري غوغو