БМР предупреждает: центральным банкам необходимо «повысить планку» в вопросах ИИ

Банк международных расчетов (БМР) призвал центральные банки «повысить уровень своих действий» в отношении ИИ и воспользоваться преимуществами новой технологии. В отчете, опубликованном во вторник, БМР заявила, что политикам необходимо использовать силу искусственного интеллекта для мониторинга данных и совершенствования аналитических инструментов для прогнозирования финансовой и ценовой стабильности.

Также читайте: БМР и центральные банки сотрудничают в проекте Agora по токенизации активов

Организация, которую часто называют центральным банком для центральных банков из-за ее совместной работы с глобальными финансовыми органами, заявила, что провела до восьми экспериментов с использованием ИИ. Она пришла к выводу, что искусственный интеллект, вероятно, станет «переломным моментом для многих видов деятельности и окажет глубокое влияние» на более широкую экономику и финансовую систему.

БМР говорит, что ИИ может помочь прогнозировать инфляцию

«Существует срочная необходимость для центральных банков повысить уровень своих действий», — говорится в отчете БМР. Добавляя, что недавние данные свидетельствуют о том, что ИИ напрямую повышает производительность в задачах, требующих когнитивных навыков.

Базирующаяся в Базеле группировка центральных банков указала на недавнее исследование компании Ant Group, китайской финтех-компании, принадлежащей миллиардеру Джеку Ма. Исследование показало, что программисты компании были на 55% более продуктивны при использовании больших языковых моделей (LLM), таких как ChatGPT, для помощи в программировании.

Также читайте: AI приведет к тому, что прибыль финансовой отрасли достигнет $2 трлн к 2028

Одним из основных вариантов использования ИИ центральными банками является то, что БМР называет «nowcasting» — или использование данных в реальном времени для прогнозирования инфляции и других экономических переменных. ИИ также может использоваться для анализа данных на предмет уязвимостей финансовой системы, говорится в отчете, «позволяя властям управлять рисками».

В заявлении Хён Сон Шин, глава исследований и экономический советник БМР, прокомментировал:

«Огромные объемы данных могут предоставить нам более быструю и богатую информацию для выявления закономерностей и скрытых рисков в экономике и финансовой системе. Все это может помочь центральным банкам лучше прогнозировать и направлять экономику».

Влияние на спрос и инфляционное давление будет зависеть от того, насколько быстро вытесненные работники смогут найти новую работу, и будут ли домохозяйства и компании правильно прогнозировать будущие выгоды от ИИ, говорится в отчете. В финансовом секторе искусственный интеллект может повысить эффективность и снизить затраты на платежи, кредитование, страхование и управление активами, добавили они.

Для центральных банков широкое внедрение ИИ в их операции может иметь последствия для динамики инфляции, согласно БМР. Она заявила, что эта технология повлияет на финансовую систему, рынки труда, производительность и экономический рост. Увеличение внедрения может повысить способность компаний «быстрее корректировать цены в ответ на макроэкономические изменения», что напрямую влияет на работу центральных банков.

🎙️ Данные станут кровеносной системой новых инструментов ИИ, используемых центральными банками для мониторинга экономики и финансовой системы, что требует пересмотра традиционного подхода к статистике. @HyunSongShin объясняет это в этом #BISness подкасте https://t.co/TxmVl6Qt2Y#BISAnnualEconReport pic.twitter.com/katZC0ayQQ

— Банк международных расчетов (@BIS_org) 25 июня 2024 г.

ИИ увеличивает риск кибератак

Банк международных расчетов предупредил, что искусственный интеллект также вносит риски, такие как новые виды кибератак, и может усугублять существующие, такие как стадное поведение, бегство вкладчиков и распродажа активов.

Также читайте: Центральные банки по всему миру не имеют выбора, кроме как отложить снижение ставок

«Чтобы справиться с новыми вызовами, центральным банкам необходимо модернизировать свои возможности как информированных наблюдателей за эффектами технологических достижений, так и пользователей самой технологии», — говорится в отчете, добавляя:

«Хотя [ИИ] может выполнять задачи, требующие умеренных когнитивных способностей, и даже развивать «эмерджентные» возможности, он пока не способен выполнять задачи, требующие логического рассуждения и суждения».

По сообщениям, некоторые центральные банки уже начали использовать ИИ в некоторых своих операциях. Банк Англии заявил в начале этого года, что использует ИИ «для поддержки и улучшения» своих возможностей по прогнозированию экономического роста, проблем в банковском секторе и финансовых кризисов, сообщает Financial Times .

Федеральная резервная система США изучает возможности использования ИИ в своей работе, хотя чиновники в настоящее время не заинтересованы в его использовании в какой-либо политической работе. Европейский центральный банк недавно начал использовать ИИ для подготовки кратких справок, а также для обобщения банковских данных, написания программного кода и перевода документов.

Криптополитан, репортаж Джеффри Гого