Zentralbanken müssen ihr Spiel im Bereich KI „anheben“, warnt BIS

Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIS) forderte die Zentralbanken auf, „ihr Spiel zu verbessern“ und die Vorteile der neuen Technologie zu nutzen. In einem am Dienstag veröffentlichten Bericht sagte die BIS, dass politische Entscheidungsträger die Kraft der künstlichen Intelligenz nutzen müssen, um Daten zu überwachen und ihre analytischen Werkzeuge zur Vorhersage der Finanz- und Preisstabilität zu schärfen.

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Die Organisation, die aufgrund ihrer kollaborativen Arbeit mit globalen Finanzbehörden oft als Zentralbank der Zentralbanken bezeichnet wird, gab an, bis zu acht Experimente mit KI durchgeführt zu haben. Sie kam zu dem Schluss, dass künstliche Intelligenz wahrscheinlich „ein Wendepunkt für viele Aktivitäten sein und einen tiefgreifenden Einfluss“ auf die breitere Wirtschaft und das Finanzsystem haben wird.

BIS sagt, KI könnte helfen, Inflation vorherzusagen

„Es besteht ein dringender Bedarf, dass die Zentralbanken ihr Spiel verbessern“, sagte die BIS in ihrem Bericht. Sie fügte hinzu, dass neuere Hinweise darauf hindeuten, dass KI die Produktivität bei Aufgaben, die kognitive Fähigkeiten erfordern, direkt steigert.

Die in Basel ansässige Dachorganisation der Zentralbanken verwies auf eine kürzlich durchgeführte Studie der Ant Group, des chinesischen Finanztechnologieunternehmens, das dem Milliardär Jack Ma gehört. Die Studie ergab, dass die Programmierer des Unternehmens um 55 % produktiver waren, als sie große Sprachmodelle (LLMs) wie ChatGPT zur Unterstützung beim Coden einsetzten.

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Einer der wichtigsten Anwendungsfälle von KI durch Zentralbanken betrifft das, was die BIS als „Nowcasting“ bezeichnet – also die Nutzung von Echtzeitdaten zur Vorhersage von Inflation und anderen wirtschaftlichen Variablen. KI kann auch zur Durchsicht von Daten auf Verwundbarkeiten im Finanzsystem eingesetzt werden, hieß es, „wodurch die Behörden Risiken managen können.“

In einer Erklärung kommentierte Hyun Song Shin, der Leiter der Forschung und Wirtschaftsberater der BIS:

„Enorme Datenmengen könnten uns schnellere und reichhaltigere Informationen liefern, um Muster und latente Risiken in der Wirtschaft und im Finanzsystem zu erkennen. All dies könnte Zentralbanken dabei helfen, die Wirtschaft besser vorherzusagen und zu steuern.“

Die Auswirkungen auf die Nachfrage und die inflationsbedingten Spannungen hängen davon ab, wie schnell verdrängte Arbeitnehmer neue Jobs finden und ob Haushalte und Unternehmen die zukünftigen Gewinne aus KI richtig einschätzen, so der Bericht. Im Finanzsektor könne künstliche Intelligenz die Effizienz steigern und die Kosten für Zahlungen, Kreditvergabe, Versicherung und Vermögensverwaltung senken, fügte er hinzu.

Für Zentralbanken könnte die weit verbreitete Einführung von KI in ihre Operationen Auswirkungen auf die Inflationsdynamik haben, so die BIS. Sie sagte, dass die Technologie das Finanzsystem, die Arbeitsmärkte, die Produktivität und das Wirtschaftswachstum beeinflussen wird. Ein verstärkter Einsatz könnte die Fähigkeit der Unternehmen „preiszugeben, Preise schneller als Reaktion auf makroökonomische Veränderungen anzupassen“, was die Arbeit der Zentralbanken direkt beeinflusst.

🎙️ Daten werden das Lebensblut neuer KI-Tools sein, die von Zentralbanken zur Überwachung der Wirtschaft und des Finanzsystems verwendet werden, was ein Umdenken des traditionellen Ansatzes für Statistiken erfordert. @HyunSongShin erklärt dies in diesem #BISness Podcast https://t.co/TxmVl6Qt2Y#BISAnnualEconReport pic.twitter.com/katZC0ayQQ

— Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (@BIS_org) 25. Juni 2024

KI erhöht das Risiko von Cyberangriffen

Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich warnte, dass künstliche Intelligenz auch Risiken einführt, wie neue Arten von Cyberangriffen, und bestehende Risiken wie Herdenverhalten, Bank Runs und Zwangsverkäufe verstärken kann.

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„Um den neuen Herausforderungen zu begegnen, müssen Zentralbanken ihre Fähigkeiten sowohl als informierte Beobachter der Auswirkungen technologischer Fortschritte als auch als Nutzer der Technologie selbst ausbauen“, so der Bericht, und fügte hinzu:

„Während es [KI] Aufgaben ausführen kann, die moderate kognitive Fähigkeiten erfordern und sogar ‚emergente‘ Fähigkeiten entwickeln kann, ist sie noch nicht in der Lage, Aufgaben auszuführen, die logisches Denken und Urteilsvermögen erfordern.“

Berichten zufolge haben einige Zentralbanken begonnen, KI in einigen ihrer Operationen zu verwenden. Die Bank of England sagte Anfang dieses Jahres, dass sie KI „zur Unterstützung und Verbesserung“ ihrer Fähigkeiten zur Vorhersage des Wirtschaftswachstums, von Schwierigkeiten im Bankensektor und Finanzkrisen einsetzt, wie die Financial Times berichtet.

Die US-amerikanische Federal Reserve untersucht, wie sie KI in ihrer Arbeit einsetzen könnte, obwohl die Beamten derzeit nicht an der Verwendung von KI in jeglicher Politikarbeit interessiert sind. Die Europäische Zentralbank hat kürzlich begonnen, KI zu verwenden, um Briefings zu erstellen sowie Bankdaten zu sammeln, um Softwarecode zu schreiben und Dokumente zu übersetzen.

Bericht von Cryptopolitan von Jeffrey Gogo