- VanEck Ventures a investi dans Manifest, une plateforme qui introduit l’immobilier américain dans la DeFi.
- Manifest lancera $USH, un ETF tokenisé adossé à des investissements immobiliers.
- $USH utilise la blockchain pour améliorer la liquidité, réduire les coûts et offrir une négociation 24h/24 et 7j/7.
- La tokenisation de l'immobilier est en pleine croissance, avec un tiers des actifs tokenisés provenant de ce secteur d'ici 2030.
Wyatt Lonergan, associé général de VanEck Ventures, et Juan Lopez, associé, ont annoncé l’investissement de la firme dans Manifest, une plateforme intégrant l’immobilier américain dans la finance décentralisée (DeFi).
Selon son site web, Manifest, qui « arrive bientôt », sera soutenu par des investissements en capital immobilier (HEIs) et proposera un ETF tokenisé, $USH (U.S. Housing).
Lopez a ajouté que Manifest révolutionne la tokenisation en utilisant la diversification de style ETF sur l’immobilier américain et en la structurant dans un contrat intelligent disponible sur des blockchains publiques transparentes.
Contrairement aux ETF traditionnels disponibles sur une bourse héritée, $USH utilise la technologie blockchain pour améliorer la liquidité, la programmabilité et l’accessibilité mondiale, offrant une approche révolutionnaire pour acquérir une exposition immobilière.
L’$USH de Manifest offre une alternative alimentée par la blockchain aux ETF immobiliers traditionnels
Nathaniel Sokoll-Ward, fondateur et PDG de Manifest, a déclaré que cette annonce est cruciale pour les investisseurs en ETF, car ils auront bientôt la possibilité d’investir dans un immobilier américain diversifié, non lié aux sociétés de placement immobilier (REITs) ni à la propriété directe.
Il a ajouté qu’au lieu d’utiliser un produit tel que l’ETF immobilier Vanguard, dont les actifs sont principalement constitués d’entreprises de location immobilière, les investisseurs auront « l’option d’obtenir une exposition directe et efficiente en capital à la classe d’actifs immobiliers dominante dans le pays : l’équité dans l’immobilier résidentiel locatif unifamilial occupé par son propriétaire ».
L’$USH de Manifest marque une avancée majeure par rapport aux ETF immobiliers traditionnels. Selon Sokoll-Ward, l’$USH intègre la technologie blockchain pour améliorer la liquidité, l’efficience du capital et les avantages fiscaux.
Contrairement aux ETF REIT cotés en bourse, qui subissent la volatilité du marché boursier, une gestion centralisée, des heures de trading limitées et des frais élevés, l’$USH fonctionne entièrement sur la chaîne (on-chain) et est adossée à Home Equity Investments.
Il a ajouté que cette structure « élimine les intermédiaires, réduit les frais, augmente la transparence et garantit que tous les actifs sont entièrement garantis par l’équité immobilière ».
VanEck Ventures, qui a co-dirigé le tour de financement pré-amorçage de 2,5 millions de dollars de Manifest avec Lattice Fund, a été lancé par le géant des fonds l’octobre dernier.
Ce fonds de stade précoce de 30 millions de dollars marquait l’expansion de VanEck dans le capital-risque et a été créé pour investir dans des « fondateurs visionnaires opérant à l’intersection de la fintech, des actifs numériques et de l’intelligence artificielle ».
L’immobilier tokenisé prêt à croître alors que la blockchain transforme le marché
Selon Lopez, les produits financiers tokenisés comme l’$USH représentent la prochaine évolution de la gestion d’actifs, introduisant une liquidité 24h/24 et 7j/7, un règlement mondial transparent, une accessibilité accrue et une programmabilité directe. Ces caractéristiques ont stimulé la croissance de la DeFi et des stablecoins ces dernières années, des domaines où les ETF traditionnels sont en retard. Les développeurs peuvent désormais accéder à ces actifs et créer des produits permettant d’obtenir des marges contre ceux-ci, une capacité auparavant indisponible.
Selon Statista, la tokenisation immobilière devrait émerger comme un segment clé sur le marché plus large des actifs tokenisés, représentant environ un tiers des actifs tokenisés totaux sur le marché mondial d’ici 2030. C’est un signe de l’acceptation croissante de la technologie blockchain dans l’immobilier, car elle permet la propriété fractionnée et une meilleure liquidité. Environ 12 % des entreprises immobilières ont déclaré utiliser la tokenisation d’actifs en 2023, reflétant une tendance croissante dans les modes d’investissement numériques.
Les investissements immobiliers conventionnels sont souvent entravés par des contraintes de liquidité, car les transactions immobilières sont lentes et coûteuses. La liquidité du marché a été soulignée comme un défi majeur par 60 % des répondants dans une enquête de 2024 auprès d’experts de l’industrie immobilière européenne. L’$USH de Manifest est un exemple d’ETF basé sur la blockchain qui utilise la tokenisation pour devenir négociable 24h/24 et 7j/7, réduire les coûts de transaction en diminuant le risque de contrepartie et améliorer l’accessibilité grâce à la propriété tokenisée.
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Nellius Irene
Nellius est diplômée en gestion d'entreprise et en informatique, avec cinq ans d'expérience dans l'industrie des cryptomonnaies. Elle est également diplômée de Bitcoin Dada. Nellius a contribué à des publications médiatiques de premier plan, dont BanklessTimes, Cryptobasic et Riseup Media.
