La réglementation des cryptomonnaies se durcit en Inde alors qu'un législateur prend cette mesure
La réglementation des cryptomonnaies se durcit en Inde alors qu'un législateur prend cette mesure
- Le ministère des Finances indien a annoncé que les entreprises de cryptomonnaies ou d'actifs virtuels seront soumises à la loi sur la prévention du blanchiment d'argent (PMLA).
- La PMLA oblige les institutions financières à tenir un registre de toutes les transactions des dix dernières années, à fournir ces registres aux fonctionnaires si demandé, et à vérifier l'identité de tous les clients.
- Cette notification va compliquer la vie des entreprises de cryptomonnaies en Inde, mais elle apporte une clarté et une conformité bien nécessaires dans un marché par ailleurs incertain.
La réglementation des cryptomonnaies en Inde se durcit alors que le ministère des finances a notifié que les entreprises de cryptomonnaies ou d'actifs virtuels seront désormais soumises à la loi de 2002 sur la prévention du blanchiment d'argent (PMLA).
Cela signifie que les bourses de cryptomonnaies indiennes devront signaler les activités suspectes à l'Unité de renseignement financier Inde (FIU-IND) et suivre les mêmes réglementations KYC, anti-blanchiment d'argent et diligence raisonnable que les banques et autres entités financières.
L'objectif du mouvement de l'Inde
La mesure de l'Inde s'aligne sur une tendance mondiale exigeant que les plateformes d'actifs numériques « suivent des normes anti-blanchiment d'argent similaires à celles suivies par d'autres entités réglementées comme les banques ou les courtiers en bourse », a déclaré Jaideep Reddy, conseil au sein du cabinet d'avocats Trilegal. Sharat Chandra, cofondateur de l'India Blockchain Forum, a qualifié la notification d'excellent pas vers la conformité.
Sumit Gupta, cofondateur et PDG de CoinDCX, une bourse de cryptomonnaies, a ajouté : « Lentement mais sûrement, nous nous dirigeons vers un écosystème de cryptomonnaies réglementé ! »
Cela signifie que des entités telles que CoinDCX sont désormais tenues par la loi de mener une diligence raisonnable et une diligence raisonnable renforcée en vertu de la PMLA.
La notification apporte plus de clarté sur les transactions relevant de la PMLA
La Gazette de l'Inde a publié une notification du ministère des finances le 7 mars, soumettant une gamme de transactions de cryptomonnaies à la loi de 2002 sur la prévention du blanchiment d'argent (PMLA), y compris l'échange, les transferts, la garde et l'administration des actifs virtuels. Les services financiers liés à l'offre et à la vente d'actifs virtuels par un émetteur relèvent également de la PMLA.
La PMLA oblige les institutions financières à tenir un registre de toutes les transactions des dix dernières années, à fournir ces registres aux fonctionnaires si demandé, et à vérifier l'identité de tous les clients.
Bien que l'imposition de normes Anti-Blanchiment d'Argent (AML) sur les cryptomonnaies ne soit pas nouvelle, c'est seulement maintenant que le gouvernement indien a décidé de notifier à toutes les parties intéressées l'obligation de se conformer à la loi nationale AML.
Impact sur le marché des cryptomonnaies
L'année dernière, l'Inde a appliqué des règles fiscales plus strictes au secteur des cryptomonnaies, y compris une taxe sur les transactions. Ces mesures, ainsi qu'une correction mondiale des actifs numériques, ont provoqué un plongeon des volumes de trading domestiques.
La dernière mesure anti-blanchiment d'argent « est préoccupante car la mise en œuvre des mesures de conformité requises est susceptible de nécessiter du temps et des ressources », a déclaré Reddy.
Cependant, bien que la notification compliquera la vie des entreprises de cryptomonnaies en Inde, elle apporte une clarté et une conformité bien nécessaires dans un marché par ailleurs incertain.
La mesure du gouvernement indien est un pas vers un écosystème de cryptomonnaies réglementé, et des entités telles que CoinDCX se conforment déjà aux nouvelles réglementations.
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Jai Hamid
Jai Hamid couvre les cryptomonnaies, les marchés boursiers, la technologie, l'économie mondiale et les événements géopolitiques qui affectent les marchés depuis 6 ans. Elle a travaillé avec des publications axées sur la blockchain, notamment AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des entreprises majeures, la réglementation et les tendances macroéconomiques. Elle est diplômée de la London School of Journalism et a partagé à trois reprises des analyses du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision d'Afrique.
