تشديد تنظيم العملات المشفرة في الهند مع اتخاذ هذا الإجراء من قبل المشرع

تشديد تنظيم العملات المشفرة في الهند حيث أبلغ وزارة المالية أن أعمال العملات المشفرة أو الأصول الافتراضية ستخضع الآن لنطاق قانون منع غسل الأموال لعام 2002 (PMLA).

هذا يعني أن منصات تداول العملات المشفرة الهندية ستضطر إلى الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى وحدة المخابرات المالية الهندية (FIU-IND) واتباع نفس لوائح التحقق من هوية العميل (KYC) ومكافحة غسل الأموال والعناية الواجبة كالكيانات المصرفية والمالية الأخرى.

هدف الخطوة الهندية

تتوافق الخطوة الهندية مع الاتجاه العالمي المتمثل في مطالبة منصات الأصول الرقمية "باتباع معايير مكافحة غسل الأموال المشابهة لتلك التي تتبعها كيانات منظمة أخرى مثل البنوك أو وسطاء الأسهم"، كما قال جايديب ريدى، المستشار في شركة المحاماة Trilegal. ووصف شارات تشاندرا، المؤسس المشارك لمنتدى بلوك تشين الهند، الإخطار بأنه خطوة كبيرة نحو الامتثال.

أضاف سوميت غوبتا، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة CoinDCX، وهي منصة تداول للعملات المشفرة: "ببطء ولكن بثقة، نحن نتحرك نحو نظام بيئي للعملات المشفرة منظم!"

هذا يعني أن الكيانات مثل CoinDCX مطالبة قانونًا بإجراء العناية الواجبة والعناية الواجبة المعززة بموجب قانون PMLA.

الإخطار يوفر وضوحًا أكبر حول المعاملات بموجب PMLA

نشرت الجازيت الهندية إخطارًا من وزارة المالية في 7 مارس، يخضع لمجموعة من معاملات العملات المشفرة لقانون منع غسل الأموال (PMLA) لعام 2002، بما في ذلك التبادل، والتحويلات، والحفظ الآمن، وإدارة الأصول الافتراضية. كما تدخل الخدمات المالية المتعلقة بعرض وبيع الأصول الافتراضية من قبل المصدِر ضمن نطاق PMLA.

يلزم قانون PMLA المؤسسات المالية بالاحتفاظ بسجل لجميع المعاملات لمدة عشر سنوات الماضية، وتقديم هذه السجلات للمسؤولين عند الطلب، والتحقق من هوية جميع العملاء.

بينما فرض معايير مكافحة غسل الأموال (AML) على العملات المشفرة ليس بالأمر الجديد، إلا أن الحكومة الهندية قررت فقط الآن إخطار جميع الأطراف المعنية بالالتزام بقانون مكافحة غسل الأموال الوطني.

التأثير على سوق العملات المشفرة

في العام الماضي، طبقت الهند قواعد ضريبية أكثر صرامة على قطاع العملات المشفرة، بما في ذلك فرض رسوم على التداول. تسببت هذه التحركات، بالإضافة إلى الانخفاض العالمي في الأصول الرقمية، في انخفاض حاد في أحجام التداول المحلية.

قال ريدى: "الإجراء الأخير لمكافحة غسل الأموال "مقلق لأن تنفيذ تدابير الامتثال المطلوبة من المرجح أن يتطلب وقتًا وموارد".

ومع ذلك، في حين أن الإخطار سيُعقد حياة شركات العملات المشفرة في الهند، فإنه يوفر وضوحًا وامتثالًا ضروريين في سوق غير مؤكد بخلاف ذلك.

تُعد الخطوة التي اتخذتها الحكومة الهندية خطوة نحو نظام بيئي للعملات المشفرة منظم، والكيانات مثل CoinDCX تلتزم بالفعل باللوائح الجديدة.