La regulación de criptomonedas se endurece en India cuando el legislador realiza este movimiento
La regulación de criptomonedas se endurece en India cuando el legislador realiza este movimiento
- El Ministerio de Finanzas de India ha notificado que las empresas de criptomonedas o activos virtuales quedarán bajo el ámbito de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (PMLA).
- La PMLA obliga a las instituciones financieras a mantener un registro de todas las transacciones durante los últimos diez años, proporcionar estos registros a los funcionarios si se solicitan, y verificar la identidad de todos los clientes.
- La notificación complicará la vida de las empresas de criptomonedas en India, pero aporta la claridad y el cumplimiento normativo tan necesarios en un mercado de lo contrario incierto.
La regulación de criptomonedas en India se está endureciendo ya que el ministerio de finanzas ha notificado que los negocios de criptomonedas o activos virtuales ahora estarán bajo el ámbito de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero de 2002 (PMLA).
Esto significa que los intercambios de criptomonedas indios tendrán que reportar actividad sospechosa a la Unidad de Inteligencia Financiera India (FIU-IND) y seguir las mismas regulaciones de KYC, anti-lavado de dinero y diligencia debida que las entidades bancarias y otras financieras.
El objetivo del movimiento de India
El movimiento de India se alinea con una tendencia global de requerir que las plataformas de activos digitales “sigan estándares anti-lavado de dinero similares a los seguidos por otras entidades reguladas como bancos o corredores de bolsa”, dijo Jaideep Reddy, consejero en la firma legal Trilegal. Sharat Chandra, Co-Fundador del India Blockchain Forum, calificó la notificación como un gran paso hacia el cumplimiento.
Sumit Gupta, co-Fundador y CEO de CoinDCX, un intercambio de criptomonedas, añadió: “Poco a poco pero con seguridad, ¡nos estamos moviendo hacia un ecosistema de criptomonedas regulado!”
Esto significa que entidades como CoinDCX están ahora obligadas por ley a realizar diligencia debida y diligencia debida mejorada bajo la PMLA.
La notificación proporciona más claridad sobre transacciones bajo la PMLA
La Gaceta de India publicó una notificación del Ministerio de Finanzas el 7 de marzo, sometiendo una variedad de transacciones de criptomonedas a la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (PMLA) de 2002, incluyendo el intercambio, transferencias, custodia y administración de activos virtuales. Los servicios financieros relacionados con la oferta y venta de activos virtuales por parte de un emisor también caen bajo la PMLA.
La PMLA obliga a las instituciones financieras a mantener un registro de todas las transacciones durante los últimos diez años, proporcionar estos registros a los funcionarios si se solicitan, y verificar la identidad de todos los clientes.
Si bien imponer estándares de Anti-Lavado de Dinero (AML) a cripto no es nuevo, es solo ahora que el gobierno indio ha decidido notificar a todas las partes interesadas la obligación de cumplir con la ley nacional AML.
Impacto en el mercado de criptomonedas
El año pasado, India aplicó reglas fiscales más estrictas al sector de criptomonedas, incluyendo un gravamen sobre el comercio. Estos movimientos, así como una caída global en los activos digitales, causaron un descenso en los volúmenes de comercio doméstico.
La última medida anti-lavado de dinero “es preocupante ya que implementar las medidas de cumplimiento requeridas probablemente tomará tiempo y recursos”, dijo Reddy.
Sin embargo, aunque la notificación complicará la vida de las empresas de criptomonedas en India, proporciona la claridad y el cumplimiento tan necesarios en un mercado de lo contrario incierto.
El movimiento del gobierno indio es un paso hacia un ecosistema de criptomonedas regulado, y entidades como CoinDCX ya están cumpliendo con las nuevas regulaciones.
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Jai Hamid
Jai Hamid ha estado cubriendo criptomonedas, mercados bursátiles, tecnología, la economía global y los eventos geopolíticos que afectan a los mercados durante los últimos 6 años. Ha trabajado con publicaciones centradas en blockchain, incluidas AMB Crypto, Coin Edition y CryptoTale, en análisis de mercado, grandes empresas, regulación y tendencias macroeconómicas. Se graduó en la London School of Journalism y ha compartido tres veces sus conocimientos sobre el mercado de criptomonedas en una de las principales cadenas de televisión de África.
