Chainalysis : 2024 a été une année record pour les escrocs, avec des tactiques toujours plus sophistiquées

Les arnaques ont probablement connu une année record en 2024, comme le révèle le dernier rapport de Chainalysis qui apporte de nouvelles preuves de fonds volés et blanchis. Si les piratages ont ralenti, d'autres vecteurs d'attaque ont ciblé les utilisateurs finaux, leurtracdes cryptomonnaies grâce à des promesses de gains, d'emplois ou d'autres escroqueries. 

Chainalysis estime qu'au moins 9,9 milliards de dollars ont été dérobés par les escrocs au cours de l'année entière, bien qu'un décompte plus détaillé puisse porter ce montant à 12,4 milliards de dollars.

Plus de 50 % des gains provenaient d'escroqueries à haut rendement, appâtant les utilisateurs avec des promesses de gains importants. 33,2 % des arnaques ciblaient les utilisateurs finaux via des données divulguées, leur demandant directement de l'argent ou des actions susceptibles de compromettre leurs portefeuilles. 

Les arnaques à haut rendement semblent toutefois avoir atteint leur apogée, les utilisateurs étant devenus plus sceptiques. Cependant, l'escroquerie Smart Business Corp. persiste malgré des années d'avertissements. Ce système à haut rendement a déjà attiré 1,5 milliard de dollars sur la blockchain, répartis entre de multiples portefeuilles et plateformes d'échange centralisées. 

Les escrocs ont également accéléré leurs actions, abandonnant les arnaques de longue haleine et les escroqueries sentimentales. Ils ont privilégié les offres de travail à domicile et autres arnaques à l'emploi, ce qui a entraîné une augmentation du nombre de petites escroqueries. Chainalysis constate une croissance moyenne de 24 % de l'activité frauduleuse et prévoit de revoir à la hausse ses estimations pour 2024.

Huione Guarantee propose des outils anti-escroquerie et sert de service de mixage

D'après les dernières découvertes, sur l'ensemble des fonds volés en 2024, au moins 379,5 millions de dollars ont été blanchis via le marché de Huione Guarantee. Ce marché, qui permet les paiements de pair à pair en stablecoins, est un outil idéal pour dissimuler les mouvements d'USDT et les rendre extrêmement difficiles à trac.

Depuis 2021, Huione Guarantee a géré plus de 70 milliards de dollars de paiements en cryptomonnaies, un mélange de ventes légitimes et de blanchiment de fonds. La part des flux financiers provenant d'escroqueries a augmenté, tandis que d'autres cryptomonnaies ont été blanchies via la finance décentralisée DeFi.

Chainalysis tracplusieurs fournisseurs de premier plan interconnectés, qui s'échangeaient des cryptomonnaies. Ces fournisseurs utilisaient très probablement leurs services respectifs pour blanchir des fonds provenant d'escroqueries. Ils se fournissaient également des services et fonctionnaient en réseau pour faciliter d'autres opérations frauduleuses.

Les fournisseurs de services d'IA annoncent une croissance de leurs revenus de 1 900 %, non seulement pour le blanchiment d'argent, mais aussi pour les chatbots et les logiciels de modification vocale conçus pour faciliter les escroqueries. Les logiciels d'IA sont principalement utilisés pour créer des profils crédibles. Ces fournisseurs ont été repérés car ils recevaient des cryptomonnaies provenant de portefeuilles signalés par Chainalysis comme pouvant appartenir à un réseau d'escroquerie.

Les fournisseurs d'infrastructures, de services de gestion de données et de réseaux sociaux figuraient également parmi les plus actifs sur la plateforme. Les fournisseurs de sites web jouaient un rôle clé dans la création de sites d'apparence légitime pour les escroqueries, en leur permettant d'accroître leur influence sur les réseaux sociaux, tandis que les fournisseurs de données vendaient des données utilisateur et des informationsdentd'identifier de nouvelles cibles.

Les arnaques à l'emploi se développent et ciblent l'Amérique du Nord et l'Europe

Un type d'escroquerie aux cryptomonnaies qui s'est développé en 2024 concernait les plateformes d'emploi proposant des rémunérations anormalement élevées. Ce type d'arnaque n'a rapporté qu'environ 1 % des gains aux victimes, ciblant l'Amérique du Nord et l'Europe. 

Les arnaques à l'emploi consistent généralement à inciter la victime à créer un compte et à effectuer diverses tâches sur une plateforme. Pour débloquer les gains, elle doit ensuite déposer davantage de cryptomonnaies. L'escroquerie implique souvent un conseiller clientèle ou un mentor qui rassure la victime quant au versement futur de ses fonds. 

Les arnaques à l'emploi ont connu une croissance relativement lente, a constaté Eric Heinz, analyste international chez IJM. La tracdes cryptomonnaies permet de repérer facilement les portefeuilles des escrocs et de bloquer leurs fonds, car ces arnaques utilisent souvent des stablecoins. 

Les escroqueries proviennent généralement de groupes organisés, implantés en Asie du Sud-Est et en Afrique. Ces réseaux d'escrocs optimisent leurs opérations, plusieurs campagnes étant souvent lancées depuis un même lieu.