Le PDG de la fintech polonaise détenu aux États-Unis pour des pertes clients de 47 millions de dollars
- Les autorités américaines ont arrêté un dirigeant de fintech recherché en Pologne.
- Le responsable de l'échange Cinkciarz est accusé d'avoir détourné les fonds des clients.
- Varsovie demande son extradition pour la perte de fonds clients s'élevant à 174 millions de zlotys.
Le directeur général d'une importante entreprise de fintech polonaise a été arrêté aux États-Unis dans le cadre d'une enquête sur une perte massive de fonds clients.
Cet homme est recherché par les autorités policières en Pologne au titre d'un avis rouge émis par Interpol pour son rôle dans l'affaire de fraude présumée.
Son arrestation fait suite à l'effondrement de la plus grande plateforme de trading de cryptomonnaies sur le marché polonais, dont les dirigeants se cacheraient également à l'étranger.
Le PDG de Cinkciarz fait face à des procédures d'extradition aux États-Unis.
Le responsable de Cinkciarz.pl, un changeur de devises en ligne populaire en Pologne, a été arrêté aux États-Unis cette semaine, ont révélé les médias polonais.
Identifié sous le nom de Marcin P., l'exécutif de la fintech a été appréhendé le mardi 19 mai dans le cadre d'une procédure d'extradition vers son pays d'origine.
La nouvelle de sa détention a été confirmée par le Parquet de Poznań, qui dirige l'enquête polonaise sur les activités de la société financière défaillante.
L'arrestation est le résultat d'une coopération de plusieurs mois avec les agences américaines, y compris le Federal Bureau of Investigation (FBI) et le Département de la Justice (DOJ).
Ce qui se passera ensuite sera décidé par un tribunal américain, qui examinera le cas d'extradition et déterminera les procédures futures, ont déclaré les procureurs polonais par porte-parole.
Que s'est-il passé avec le changeur Cinkciarz ?
Cinkciarz était l'un des noms les plus reconnaissables dans l'espace fintech polonais depuis de nombreuses années, a noté le portail d'actualités crypto Bitcoin.pl dans un rapport jeudi.
Marcin P. a fondé le « changeur » en 2006, lorsque de telles plateformes gagnaient en popularité pendant le boom des prêts en devises étrangères en Pologne à l'époque.
L'entreprise a connu une croissance significative, atteignant 35 milliards de zlotys de chiffre d'affaires annuel. Bien que son activité principale soit le change de devises, elle a pénétré davantage de segments par le biais de sociétés affiliées.
Une telle entité, Conotoxia, proposait divers autres services financiers. En octobre 2024, l'Autorité polonaise de surveillance financière (KNF) a révoqué sa licence d'établissement de paiement.
Les régulateurs ont accusé l'entreprise de ne pas avoir assuré une gestion prudente et stable de ses services de paiement. Son recours contre la décision de la KNF a ensuite été rejeté par un tribunal de Varsovie.
Marcin accusé de détournement de fonds clients
La direction du groupe est soupçonnée d'avoir détourné les fonds déposés par les clients du changeur Cinkciarz pour financer d'autres entreprises moins prospères.
En juillet 2025, un tribunal de district de Poznan a délivré un mandat d'arrêt pour une détention provisoire de 30 jours de son PDG. Les procureurs l'ont initialement accusé de dommages financiers dépassant 112 millions de zlotys.
L'estimation des pertes clients a ensuite été corrigée à 174 millions de zlotys polonais (plus de 47 millions de dollars), comme annoncé par le Parquet régional en février 2026.
Il avait précédemment été révélé que les autorités avaient reçu plus de 7 000 plaintes de clients ayant perdu l'accès à leurs dépôts sur Cinkciarz.pl.
Marcin P. est recherché depuis l'été dernier, lorsque les autorités polonaises ont indiqué que l'entrepreneur avait probablement quitté le pays et se cachait à l'étranger, comme rapporté par Cryptopolitan.
Quatre autres personnes, dont d'anciens membres des conseils d'administration de Cinkciarz.pl et Conotoxia, ont été arrêtées et accusées de fraude, de blanchiment d'argent et de crime organisé.
La fintech et l'entreprise crypto polonaises secouées par des effondrements
Bien que le groupe n'ait pas travaillé avec des cryptomonnaies, les médias polonais ont décrit sa chute comme « l'un des plus grands scandales de la fintech polonaise ».
Le secteur a récemment été stupéfié par un effondrement encore plus important – celui de Zondacrypto, la plus grande bourse du marché polonais pour les actifs numériques.
La plateforme de trading de pièces a suspendu les retraits en avril alors qu'il était rapporté qu'elle faisait face à des problèmes de liquidité. Son PDG a disparu peu après avoir nié que l'entreprise était au bord de l'insolvabilité.
L'exécutif, Przemysław Kral, se trouverait caché à Dubaï, ainsi que le propriétaire présumé, Marian W., tandis que le fondateur de l'entreprise, Sylwester Suszek, a disparu depuis 2022, présumé mort.
Environ 30 000 clients polonais auraient perdu au moins 350 millions de zlotys (plus de 95 millions de dollars) à la suite de l'effondrement de Zonda.
L'entreprise est au cœur d'une tempête politique à Varsovie concernant l'avenir de l'industrie, qui n'est pas encore réglementée conformément aux dernières règles européennes.
La Pologne, un marché crypto leader en Europe centrale et orientale, doit mettre en œuvre les réglementations de l'UE sur les actifs numériques (MiCA) d'ici juillet.
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