Le PDG d'une fintech polonaise arrêté aux États-Unis pour des pertes de clients s'élevant à 47 millions de dollars

Le directeur général d'une importante société fintech polonaise a été arrêté aux États-Unis dans le cadre d'une enquête sur une perte massive de fonds clients.

Cet homme était recherché par les autorités policières polonaises en vertu d'une notice rouge émise par Interpol pour son rôle dans cette affaire de fraude présumée.

Son arrestation fait suite à l'effondrement de la plus grande plateforme de trading de cryptomonnaies du marché polonais, dont les dirigeants seraient également réfugiés à l'étranger.

Le PDG de Cinkciarz fait l'objet d'une procédure d'extradition aux États-Unis.

Le directeur de Cinkciarz.pl, une plateforme d'échange de devises en ligne populaire en Pologne, a été arrêté cette semaine aux États-Unis, ont révélé les médias polonais.

Jedentidentifié comme Marcin P., le dirigeant de la fintech, qui a été appréhendé le mardi 19 mai dans le cadre d'une procédure d'extradition vers son pays d'origine.

L'information concernant sa détention a été confirmée par le parquet de Poznań, qui mène l'enquête polonaise sur les activités de la société financière en faillite.

Cette arrestation est le fruit d'une coopération de plusieurs mois avec les agences américaines, notamment le Bureau fédéral d'enquête (FBI) et le ministère de la Justice (DOJ).

La suite des événements sera décidée par un tribunal américain, qui examinera le dossier d'extradition et déterminera les procédures à venir, ont déclaré les procureurs polonais par l'intermédiaire d'un porte-parole.

Que s'est-il passé avec l'échange de Cinkciarz ?

Cinkciarz était l'un des noms les plus connus du secteur fintech polonais depuis de nombreuses années, a noté le portail d'actualités crypto Bitcoin.pl dans un rapport publié jeudi.

Marcin P. a fondé le « bureau de change » en 2006, à une époque où ce type de plateformes gagnait tracterrain pendant le boom des prêts en devises étrangères en Pologne.

L'entreprise a connu une croissance importante, atteignant un chiffre d'affaires annuel de 35 milliards de zlotys. Bien que son activité principale soit le change de devises, elle s'est diversifiée dans d'autres secteurs par le biais de sociétés affiliées.

L'une de ces entités, Conotoxia, proposait divers autres services financiers. En octobre 2024, l'Autorité polonaise de surveillance financière (KNF) lui a retiré son agrément d'établissement de paiement.

Les autorités de régulation ont reproché à l'entreprise de ne pas avoir assuré une gestiondent et stable de ses services de paiement. Son recours contre la décision de la KNF a été ultérieurement rejeté par un tribunal de Varsovie.

Marcin accusé de détournement de fonds de clients

La direction du groupe est soupçonnée d'avoir détourné des fonds déposés par les clients de la bourse de Cinkciarz pour financer d'autres entreprises moins fructueuses.

En juillet 2025, un tribunal de district de Poznań a émis un mandat de détention provisoire de 30 jours à l'encontre de son PDG. Le parquet l'accusait initialement de dommages financiers s'élevant à plus de 112 millions de zlotys.

L'estimation des pertes des clients a été ultérieurement corrigée à 174 millions de zlotys polonais (plus de 47 millions de dollars), comme l'a annoncé le bureau du procureur régional en février 2026.

Il a été révélé précédemment que les autorités avaient reçu plus de 7 000 plaintes de clients ayant perdu l'accès à leurs dépôts sur Cinkciarz.pl.

Marcin P. est recherché depuis l'été dernier, date à laquelle les autorités polonaises ont déclaré que l'entrepreneur avait probablement quitté le pays et se cachait à l'étranger, comme rapporté l'a Cryptopolitan.

Quatre autres personnes, dont d'anciens membres des conseils d'administration de Cinkciarz.pl et de Conotoxia, ont été arrêtées et inculpées de fraude, de blanchiment d'argent et de crime organisé.

Le secteur fintech et crypto polonais secoué par des krachs

Bien que le groupe ne travaillât pas avec les cryptomonnaies, les médias polonais ont décrit sa disparition comme « l'un des plus grands scandales de la fintech polonaise ».

Le secteur a récemment été secoué par un krach encore plus important : celui de Zondacrypto, la plus grande plateforme d'échange d'actifs numériques sur le marché polonais.

La plateforme d'échange de cryptomonnaies a suspendu les retraits en avril suite à des informations faisant état de problèmes de liquidités. Son PDG a disparu peu après avoir nié que l'entreprise soit au bord de la faillite.

Le dirigeant, Przemysław Kral, se cacherait à Dubaïavec la propriétaire présumée, Marian W., tandis que le fondateur de la société, Sylwester Suszek, est porté disparu depuis 2022 et présumé mort.

On estime que quelque 30 000 clients polonais ont perdu au moins 350 millions de zlotys (plus de 95 millions de dollars) à la suite de la faillite de Zonda.

L'entreprise se trouve au cœur d'une tempête politique à Varsovie concernant l'avenir du secteur, qui n'est pas encore réglementé conformément aux dernières règles européennes.

La Pologne, un marché de cryptomonnaies de premier plan en Europe centrale et orientale, doit mettre en œuvre la réglementation européenne sur les marchés des crypto-actifs (MiCA) d'ici juillet.