Le directeur de la bourse polonaise Cinkciarz est recherché après que des utilisateurs ont perdu 30 millions de dollars

Le fondateur du site d'échange de devises en ligne Cinkciarz.pl est désormais recherché en Pologne pour avoir escroqué des clients dans ce qui a été décrit comme l'un des plus grands scandales fintech de l'histoire polonaise.

Un mandat d'arrêt a été émis contre l'entrepreneur, soupçonné de se cacher à l'étranger. Après avoir reçu des milliers de plaintes d'utilisateurs de sa plateforme, les autorités estiment leurs pertes à plus de cent millions de zlotys (30 millions de dollars).

Le parquet polonais a émis un mandat d'arrêt contre le PDG de Cinkciarz

Les autorités policières polonaises recherchent le fondateur et directeur général du service de change en ligne Cinkciarz.pl. Ildentde Marcin P., président du conseil d'administration de cette entreprise fintech, qui se trouverait actuellement à l'étranger.

Le parquet de Poznań a annoncé cette semaine avoir émis un mandat d'arrêt contre l'homme d'affaires juste après qu'un tribunal de district de la ville ait ordonné son maintien en détention provisoire pour 30 jours, ont rapporté les médias polonais.

Cette décision fait suite aux accusations portées contre Marcin en mars, notamment pour fraude, a indiqué l'agence de presse PAP. Selon les dernières estimations, les clients de Cinkciarz auraient perdu plus de 112 millions de zlotys polonais (30 millions de dollars), somme qui aurait servi à financer d'autres projets.

Les procureurs s'efforcent de démanteler ce système de fraude présumé depuis octobre 2024, date à laquelle des enquêteurs de police, assistés de spécialistes de la cybercriminalité, ont perquisitionné le siège de l'entreprise dans la ville de Zielona Góra.

L'opération a été menée après que les autorités ont reçu plus de 7 000 signalements de clients ayant perdu l'accès à leurs dépôts sur la plateforme d'échange. En décembre, elles ont procédé au blocage de 328 comptes bancaires de la plateforme.

Marcin P. a fondé Cinkciarz (« bureau de change ») en 2006, à une époque où les bureaux de change gagnaient en popularité grâce à l'essor des prêts en devises étrangères en Pologne. L'entreprise a fini par atteindre un chiffre d'affaires annuel de 35 milliards de zlotys, comme le soulignait Fakt.pl dans un article consacré à « l'un des plus grands scandales de la fintech polonaise ».

Bien que la plateforme ne traitât pas des cryptomonnaies, le site d'actualités crypto Bitcoina fait remarquer que cette histoire est « un rappel supplémentaire que dans le monde de la finance (traditionnelle et numérique), la confiance prend des années à se construire et peut être perdue en quelques secondes », suggérant :

« Peut-être est-il temps de prendre enfin au sérieux l’idée du « ne faites pas confiance, vérifiez », non seulement dans le contexte du monde des cryptomonnaies, mais dans tous les services financiers ? »

« 112 millions et des milliers de clients lésés, voilà le prix à payer pour une confiance trop facile et un manque de surveillance adéquate », a ajouté le portail, qui a récemment publié des articles critiques sur la future réglementation polonaise en matière de cryptomonnaies.

Le dirigeant fintech en fuite n'a toujours pas été retrouvé ni arrêté

Le tribunal polonais a retenu la conclusion du parquet selon laquelle les preuves recueillies étaient suffisantes pour condamner le suspect. Il a également reconnu la possibilité d'une peine sévère, les crimes dont il est accusé étant passibles d'une peine maximale de 25 ans de prison.

Mais Marcin P. n'a pas encore été appréhendé ni interrogé car il ne se trouve pas en Pologne, et le tribunal a également admis qu'il existe un risque élevé qu'il échappe à la justice.

Selon le portail d'actualités financières Bankier.pl, le PDG est parti pour les États-Unis. Cette information a été confirmée par un groupe de clients de Cinkciarz qui ont analysé des photos publiées par lui et son épouse sur les réseaux sociaux il y a environ six mois.

L’entrepreneur polonais a déjà qualifié les événements entourant son entreprise de « spectacle médiatique ». Le rapport cite un commentaire qu’il a fait sur LinkedIn en juin, qualifiant Cinkciarz de système pyramidal, et dans lequel il déclarait avec arrogance :

« J’ai déjà battu le géant Mastercard à douze reprises, je peux donc facilement m’attaquer aux dysfonctionnements du système polonais… Et je conseille à tous les autres de s’abstenir de tout jugement hâtif. »

La Pologne devrait demander une notice rouge d'Interpol à Marcin

Adam Szewc, avocat du cabinet Chmielniak Adwokaci, a déclaré à Bankier qu'il s'attendait à ce que les autorités polonaises demandent à Interpol d'émettre une notice rouge pour l'arrestation de Marcin, ce qui permettrait à leurs homologues américains de le détenir jusqu'à ce qu'une demande d'extradition soit soumise.

En mars, la police polonaise a arrêté Robert G., membre du conseil d'administration de Cinkciarz, et l'a inculpé de complicité de fraude. Puis, en mai, la comptable en chef de l'entreprise, Monika J., a également été interpellée.

L'Autorité polonaise de surveillance financière (KNF) a révoqué la licence de services de paiement de Conotoxia, une entité associée à Cinkciarz, dont les comptes bancaires ont également été bloqués.