El director ejecutivo de una empresa fintech polaca fue detenido en EE. UU. por pérdidas de clientes por valor de 47 millones de dólares

El director ejecutivo de una importante empresa polaca de tecnología financiera ha sido detenido en Estados Unidos en el marco de una investigación sobre una pérdida masiva de fondos de clientes.

El hombre era buscado por las autoridades policiales polacas en virtud de una notificación roja emitida por Interpol por su participación en el presunto caso de fraude.

Su detención se produce tras el colapso de la mayor plataforma de comercio de criptomonedas del mercado polaco, cuyos directivos también se cree que están escondidos en el extranjero.

El director ejecutivo de Cinkciarz se enfrenta a un proceso de extradición en Estados Unidos.

El director de Cinkciarz.pl, una popular plataforma de cambio de divisas en línea de Polonia, fue detenido esta semana en Estados Unidos, según revelaron medios polacos.

El ejecutivo del sector fintech,dentcomo Marcin P., fue detenido el martes 19 de mayo como parte de un procedimiento de extradición a su país de origen.

La noticia de su detención fue confirmada por la Fiscalía de Poznań, que dirige la investigación polaca sobre las actividades de la empresa financiera en quiebra.

La detención fue el resultado de varios meses de cooperación con agencias estadounidenses, incluyendo la Oficina Federal de Investigación (FBI) y el Departamento de Justicia (DOJ).

Lo que suceda a continuación lo decidirá un tribunal estadounidense, que revisará el caso de extradición y determinará los procedimientos futuros, según informaron los fiscales polacos a través de un portavoz.

¿Qué pasó con el intercambio de Cinkciarz?

Cinkciarz fue uno de los nombres más reconocibles en el sector fintech polaco durante muchos años, según señaló el portal de noticias sobre criptomonedas Bitcoinen un informe publicado el jueves.

Marcin P. fundó la "casa de cambio" en 2006, cuando este tipo de plataformas estaban ganando tracdurante el auge de los préstamos en divisas que se vivía en Polonia en aquel momento.

La empresa experimentó un crecimiento significativo, alcanzando unos ingresos anuales de 35.000 millones de zlotys. Si bien su actividad principal era el cambio de divisas, incursionó en otros sectores a través de empresas afiliadas.

Una de estas entidades, Conotoxia, ofrecía diversos servicios financieros. En octubre de 2024, la Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia (KNF) le revocó la licencia de entidad de pago.

Los reguladores acusaron a la empresa de no garantizar una gestióndent y estable de sus servicios de pago. Su demanda contra la decisión del KNF fue posteriormente desestimada por un tribunal de Varsovia.

Marcin fue acusado de malversación de fondos de clientes

Se sospecha que la dirección del grupo desvió fondos depositados por los clientes de la plataforma de intercambio Cinkciarz para financiar otros proyectos menos exitosos.

En julio de 2025, un tribunal de distrito de Poznan emitió una orden de detención preventiva de 30 días contra su director ejecutivo. Inicialmente, la fiscalía lo acusó de daños económicos por un monto superior a 112 millones de zlotys.

La estimación de las pérdidas de los clientes se corrigió posteriormente a 174 millones de zlotys polacos (más de 47 millones de dólares), según anunció la Fiscalía regional en febrero de 2026.

Anteriormente se reveló que las autoridades habían recibido más de 7.000 quejas de clientes que perdieron el acceso a sus depósitos en Cinkciarz.pl.

Marcin P. está en busca y captura desde el verano pasado, cuando las autoridades polacas dijeron que el empresario probablemente había abandonado el país y se escondía en el extranjero, informó según Cryptopolitan.

Otras cuatro personas, entre ellas antiguos miembros de los consejos de administración de Cinkciarz.pl y Conotoxia, fueron detenidas y acusadas de fraude, blanqueo de capitales y delincuencia organizada.

El sector fintech y de criptomonedas polaco se ve sacudido por las caídas

Aunque el grupo no trabajaba con criptomonedas, los medios polacos describieron su desaparición como "uno de los mayores escándalos en el sector fintech polaco".

El sector se vio recientemente conmocionado por una caída aún mayor: la de Zondacrypto, la mayor plataforma de intercambio de activos digitales del mercado polaco.

La plataforma de intercambio de criptomonedas suspendió los retiros en abril en medio de informes que indicaban problemas de liquidez. Su director ejecutivo desapareció poco después de negar que la empresa estuviera al borde de la insolvencia.

Según los informes, el ejecutivo Przemysław Kral se esconde en Dubáijunto con el presunto propietario, Marian W., mientras que el fundador de la empresa, Sylwester Suszek, está desaparecido desde 2022 y se le da por muerto.

Se estima que unos 30.000 clientes polacos perdieron al menos 350 millones de zlotys (más de 95 millones de dólares) como consecuencia del colapso de Zonda.

La empresa se encuentra en el ojo del huracán político en Varsovia en torno al futuro del sector, que aún no está regulado de acuerdo con las últimas normas europeas.

Polonia, uno de los principales mercados de criptomonedas de Europa Central y Oriental, debe implementar la normativa de la UE sobre Mercados de Criptoactivos (MiCA) antes de julio.