Buscan al director de la plataforma polaca Cinkciarz tras pérdidas de 30 millones de dólares

El fundador de la plataforma de cambio de divisas en línea Cinkciarz.pl ahora es buscado en Polonia por defraudar a clientes en lo que se ha descrito como uno de los mayores escándalos fintech en la historia de Polonia.

Se ha emitido una orden de arresto contra el empresario, quien se cree que se esconde en el extranjero. Tras recibir miles de quejas de los usuarios de su plataforma, las autoridades estimaron sus pérdidas en más de cien millones de zlotys (30 millones de dólares).

La Fiscalía polaca emite una orden de arresto contra el director ejecutivo de Cinkciarz

Las autoridades policiales polacas buscan al fundador y director ejecutivo del servicio de cambio de divisas en línea Cinkciarz.pl.denta Marcin P., quien preside la junta directiva de la empresa fintech, quien se encuentra actualmente fuera del país.

La Fiscalía de Poznań anunció esta semana que ha emitido una orden de arresto contra el empresario justo después de que un tribunal de distrito de la ciudad ordenara su detención preventiva durante 30 días, según informaron los medios polacos.

La decisión se produce tras la presentación de cargos contra Marcin en marzo, incluyendo fraude, según informó la agencia de noticias PAP. Según las últimas estimaciones, los clientes de Cinkciarz han perdido más de 112 millones de zlotys polacos (30 millones de dólares), supuestamente utilizados para financiar otras empresas.

La fiscalía trabaja para desentrañar el supuesto esquema de fraude desde octubre de 2024, cuando los investigadores policiales, con la ayuda de especialistas en delitos cibernéticos, allanaron la sede de la empresa en la ciudad de Zielona Góra.

La operación se llevó a cabo después de que las autoridades recibieran más de 7.000 denuncias de clientes que habían perdido el acceso a sus depósitos en la plataforma. En diciembre, procedieron a bloquear 328 cuentas bancarias de la plataforma de negociación.

Marcin P. fundó Cinkciarz ("casa de cambio") en 2006, cuando las casas de cambio ganaban popularidad en medio del auge de los préstamos en moneda extranjera en Polonia. Con el tiempo, se convirtió en un negocio con ingresos anuales de 35 mil millones de zlotys, según señaló Fakt.pl en un artículo sobre "uno de los mayores escándalos de la tecnología financiera polaca".

Si bien la plataforma no se ocupó de criptomonedas, el medio de noticias sobre criptomonedas Bitcoincomentó que su historia es "otro recordatorio de que en el mundo de las finanzas (tanto tradicionales como digitales), la confianza tarda años en construirse y puede perderse en segundos", sugiriendo:

“¿Tal vez sea hora de tomar en serio la idea de ‘no confíes, verifica’, no solo en el contexto del mundo de las criptomonedas, sino en todos los servicios financieros?”

en Polonia regulación de criptomonedas.

Ejecutivo fintech fugitivo aún no ha sido encontrado ni arrestado

El tribunal polaco aceptó la conclusión de la fiscalía de que las pruebas reunidas son suficientes para condenar al sospechoso. También reconoció la posibilidad de una pena severa, ya que los delitos que se le imputan pueden acarrearle hasta 25 años de prisión.

Pero Marcin P. aún no ha sido detenido ni interrogado porque no está en Polonia y el tribunal también admitió que existe un alto riesgo de que evada la justicia.

Según el portal de noticias financieras Bankier.pl, el director ejecutivo se ha marchado a Estados Unidos. Esto lo confirmó un grupo de clientes de Cinkciarz que analizaron fotos publicadas por él y su esposa en redes sociales hace unos seis meses.

El empresario polaco ha descrito previamente los acontecimientos en torno a su empresa como un "espectáculo mediático". El informe cita un comentario que hizo en una publicación de LinkedIn en junio, en el que calificó a Cinkciarz de estafa piramidal, y en el que declaró con arrogancia:

“Ya le he ganado al gigante Mastercard 12 veces, así que puedo lidiar fácilmente con la patología del sistema polaco… Y aconsejo a todos los demás que se abstengan de hacer juicios precipitados”

Polonia podría solicitar una notificación roja a Interpol por Marcin

Adam Szewc, abogado del bufete Chmielniak Adwokaci, dijo a Bankier que espera que los funcionarios polacos pidan a Interpol que emita una alerta de "notificación roja" para el arresto de Marcin, lo que permitirá a sus homólogos estadounidenses detenerlo hasta que se presente una solicitud de extradición.

En marzo, la policía polaca arrestó a Robert G., miembro del consejo de administración de Cinkciarz, y lo acusó de complicidad en fraude. Posteriormente, en mayo, la jefa de contabilidad de la empresa, Monika J., también fue detenida.

La Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia (KNF) revocó la licencia de servicios de pago de Conotoxia, una entidad asociada a Cinkciarz, cuyas cuentas bancarias también fueron bloqueadas.