L'IA devrait remplacer 200 000 emplois dans le secteur bancaire à l'échelle mondiale au cours des prochaines années

, jusqu'à 200 000 emplois pourraient disparaître dans les trois à cinq prochaines années, les systèmes d'IA prenant en charge des tâches actuellement effectuées par des humains rapport.

Cela représente environ 3 % des effectifs du secteur bancaire mondial— en voie de disparition. Les emplois menacés ? Les tâches répétitives et ennuyeuses. Pensez aux tâches administratives, aux fonctions de gestion et même au service client.

Tomasz Noetzel, l'analyste à l'origine du rapport, a déclaré que si votre travail consiste à faire la même chose encore et encore, il est dans le viseur de l'IA.

Les chatbots d'IA se préparent déjà à gérer la relation client et les vérifications d'identité, tandis que d'autres fonctions opérationnelles pourraient disparaître. Cette transformation ne sera cependant pas synonyme de disparition totale. Noetzel estime que l'IA modifiera le monde du travail plutôt que de l'éliminer complètement.

Les profits explosent, l'emploi se réduit

Certaines banques y voient une situation avantageuse pour tous. Si l'emploi inquiète, les chiffres, eux, réjouissent les dirigeants. Le rapport prévoit que d'ici 2027, l'IA pourrait accroître les bénéfices avant impôts des banques de 12 % à 17 %, soit 180 milliards de dollars de cashsupplémentaires.

Productivité ? Explosive. Plus de 80 % des dirigeants interrogés s’attendent à ce que l’IA générative augmente la productivité et les revenus d’au moins 5 %.

Les banques s'y préparent depuis des années. Après la crise financière de 2008, elles ont modernisé leurs systèmes pour accélérer les processus et réduire les coûts. L'IA apparaît donc comme la suite logique.

Et maintenant, avec l'IA générative— ces systèmes ultra-intelligents capables de créer tout, des dissertations aux modèles financiers — les banques se lancent à corps perdu.

Jamie Dimon, PDG de JPMorgan Chase, affirme que des milliers d'employés utilisent l'IA pour accomplir des tâches auparavant fastidieuses. Il estime même que l'IA pourrait améliorer la qualité de vie, prévoyant que la semaine de travail pourrait se réduire à trois jours et demi.

« Grâce à la technologie, vos enfants vivront jusqu'à 100 ans sans avoir de cancer », a-t-il déclaré. Il mise tout sur l'IA, la qualifiant d'« essentielle à la réussite future de notre entreprise »

JPMorgan mène actuellement plus de 300 projets d'IA et a publié plus de 3 500 offres d'emploi liées à l'IA en début d'année. La banque utilise l'IA pour créer de nouveaux produits, améliorer les interactions avec les clients et gérer les risques avec une efficacité sans précédent. Dimon a même consacré une partie importante de sa lettre aux actionnaires à l'IA, la qualifiant de « véritable nécessité » pour l'avenir de JPMorgan.

Le tableau d'ensemble

JPMorgan n'est pas la seule banque à s'intéresser à l'IA. Citigroup, Deutsche Bank et ING poursuivent également ce rêve. Citi affirme que 54 % des emplois du secteur bancaire présentent un fort potentiel d'automatisation. 12 % supplémentaires pourraient être optimisés grâce à l'IA, ce qui signifie que les humains et les machines travailleront de concert.

Le directeur technique de la banque, David Griffiths, a qualifié l'IA de « révolution » pour le secteur. Citi aurait équipé 40 000 développeurs d'outils d'IA afin d'accélérer des tâches telles que l'analyse des évolutions réglementaires.

Deutsche Bank utilise l'IA pour analyser les portefeuilles de ses clients fortunés. ING l'emploie pour prédire quels clients risquent de faire défaut sur leurs prêts. Citi a souligné que de nouveaux emplois seront créés – notamment des responsables de l'IA et des chargés de conformité – afin de garantir une utilisation responsable de cette technologie et son respect de la réglementation.

Et voici le paradoxe : les nouvelles technologies ne détruisent pas toujours des emplois. Vous vous souvenez des distributeurs automatiques de billets ? À leur apparition dans les années 1970, tout le monde pensait que les guichetiers disparaîtraient. Au contraire, leur nombre a augmenté pendant des décennies, parallèlement à l’expansion des services bancaires.

Citi pense que nous pourrions observer un phénomène similaire avec l'IA. Certes, elle remplacera certains emplois, mais elle pourrait aussi en créer de nouveaux. Cela dit, l'IA n'est pas synonyme que de promesses et de profits. Dimon a été direct quant aux risques : « La technologie a accompli des choses incroyables pour l'humanité, mais, vous savez, il y a les accidents d'avion, les mésusages de médicaments… il y a aussi des aspects négatifs », a-t-il déclaré.

Sa plus grande crainte ? Que des individus mal intentionnés utilisent l’IA à des fins malveillantes. C’est une arme à double tranchant, et les banques savent qu’elles devront rester vigilantes pour prévenir tout abus.