Künstliche Intelligenz wird in den nächsten Jahren weltweit 200.000 Bankjobs ersetzen

könnten in den nächsten drei bis fünf Jahren bis zu 200.000 Arbeitsplätze im Bankensektor wegfallen, da KI-Systeme Aufgaben übernehmen, die derzeit von Menschen erledigt werden Bericht.

Das entspricht etwa 3 % der weltweiten Bankbelegschaft– weg. Welche Jobs sind gefährdet? Die langweiligen, monotonen Tätigkeiten. Denken Sie an Backoffice-Aufgaben, Middle-Office-Tätigkeiten und sogar Kundendienstfunktionen.

Tomasz Noetzel, der Analyst hinter dem Bericht, sagte, wenn Ihre Arbeit darin besteht, immer wieder dasselbe zu tun, dann steht sie auf dem Radar der KI.

KI-Bots sind bereits im Einsatz, um Kundenmanagement und KYC-Prüfungen zu übernehmen, während andere operative Aufgaben wegfallen könnten. Die Transformation wird jedoch keine totale Vernichtung bedeuten. Noetzel ist überzeugt, dass KI die Arbeitswelt verändern, aber nicht vollständig abschaffen wird.

Die Gewinne steigen rasant, die Arbeitsplätze schrumpfen

Manche Banken sehen darin eine Win-win-Situation. Während viele Menschen um ihre Arbeitsplätze bangen, freuen sich die Führungskräfte über die Zahlen. Der Bericht prognostiziert, dass KI bis 2027 die Vorsteuergewinne der Banken um 12 bis 17 Prozent steigern könnte, was zusätzlichen cashvon 180 Milliarden US-Dollar entspricht.

Produktivität? Enorme Steigerungen. Mehr als 80 % der befragten Führungskräfte erwarten, dass generative KI Produktivität und Umsatz um mindestens 5 % steigern wird.

Die Banken bereiten sich seit Jahren darauf vor. Nach der Finanzkrise von 2008 modernisierten sie ihre Systeme, um Prozesse zu beschleunigen und Kosten zu senken. Künstliche Intelligenz erscheint da als der logische nächste Schritt.

Und nun, mit generativer KI– jenen superintelligenten Systemen, die alles von Aufsätzen bis hin zu Finanzmodellen erstellen können – stürzen sich die Banken kopfüber hinein.

Jamie Dimon, der CEO von JPMorgan Chase, sagt, dass Tausende von Mitarbeitern KI nutzen, um Aufgaben zu erledigen, die zuvor lästig waren. Dimon glaubt, dass KI das Leben sogar verbessern könnte und prognostiziert, dass sich die Arbeitswoche auf nur dreieinhalb Tage verkürzen könnte.

„Dank der Technologie werden Ihre Kinder 100 Jahre alt werden und keinen Krebs bekommen“, sagte er. Er setzt voll auf KI und bezeichnet sie als „entscheidend für den zukünftigen Erfolg unseres Unternehmens“

JPMorgan betreibt über 300 KI-Projekte und schrieb Anfang des Jahres mehr als 3.500 Stellen im KI-Bereich aus. Das Unternehmen nutzt KI, um neue Produkte zu entwickeln, die Kundeninteraktion zu verbessern und Risiken besser denn je zu managen. Dimon widmete der KI sogar einen Teil seines Aktionärsbriefs und bezeichnete sie als „absolute Notwendigkeit“ für die Zukunft der Bank.

Das Gesamtbild

JPMorgan ist damit nicht allein. Auch Citigroup, Deutsche Bank und ING verfolgen den Traum von KI. Laut Citi weisen 54 % der Bankjobs ein hohes Automatisierungspotenzial auf. Weitere 12 % könnten durch KI optimiert werden, sodass Mensch und Maschine künftig Seite an Seite arbeiten werden.

Der CTO der Bank, David Griffiths, bezeichnete KI als „Revolution“ für die Branche. Citi hat angeblich 40.000 Programmierer mit KI-Tools ausgestattet, um Aufgaben wie die Analyse regulatorischer Änderungen zu beschleunigen.

Die Deutsche Bank nutzt KI, um die Portfolios vermögender Kunden zu analysieren. ING setzt sie ein, um vorherzusagen, welche Kunden mit ihren Krediten in Verzug geraten könnten. Citi wies darauf hin, dass neue Arbeitsplätze entstehen werden – beispielsweise für KI-Manager und Compliance-Beauftragte –, um sicherzustellen, dass die Technologie verantwortungsvoll und im Einklang mit den gesetzlichen Bestimmungen eingesetzt wird.

Und hier kommt die überraschende Wendung: Neue Technologien vernichten nicht immer Arbeitsplätze. Erinnern Sie sich an Geldautomaten? Als sie in den 1970er-Jahren auf den Markt kamen, glaubte jeder, dass Bankangestellte aussterben würden. Stattdessen wuchs ihre Zahl über Jahrzehnte, da die Banken ihre Dienstleistungen ausweiteten.

Citi geht davon aus, dass wir mit KI etwas Ähnliches erleben könnten. Sicher, sie wird einige Aufgaben übernehmen, aber sie könnte auch völlig neue Berufsfelder eröffnen. Allerdings ist KI nicht nur rosig. Dimon sprach die Risiken offen an: „Technologie hat Unglaubliches für die Menschheit geleistet, aber Flugzeuge stürzen ab, Medikamente werden missbraucht – es gibt auch Schattenseiten“, sagte er.

Seine größte Sorge? Dass Akteure KI für böswillige Zwecke missbrauchen. Es ist ein zweischneidiges Schwert, und Banken wissen, dass sie wachsam bleiben müssen, um Missbrauch zu verhindern.