Inteligência artificial substituirá 200 mil empregos bancários em todo o mundo nos próximos anos

A inteligência artificial está chegando aos bancos e não vai parar nas portas. Nos próximos três a cinco anos, até 200 mil empregos no setor bancário podem desaparecer, à medida que os sistemas de IA assumirem tarefas atualmente realizadas por humanos, segundo um relatório.

Isso representa cerca de 3% da força de trabalho bancária global— eliminada. Os empregos em risco? Os trabalhos tediosos e repetitivos. Pense em tarefas administrativas, funções de apoio e até mesmo em funções de atendimento ao cliente.

Tomasz Noetzel, o analista responsável pelo relatório, afirmou que se o seu trabalho envolve fazer a mesma coisa repetidamente, ele está no radar da IA.

Bots de IA já estão sendo preparados para lidar com o gerenciamento de clientes e verificações de KYC (Conheça Seu Cliente), enquanto outras funções operacionais podem ser eliminadas. A transformação, porém, não será uma aniquilação total. Noetzel acredita que a IA mudará a força de trabalho, em vez de eliminá-la completamente.

Lucros disparam, empregos diminuem

Alguns bancos veem isso como uma situação vantajosa para todos. Enquanto as pessoas se preocupam com seus empregos, os números estão deixando os executivos satisfeitos. O relatório prevê que, até 2027, a IA poderá aumentar os lucros antes dos impostos dos bancos em 12% a 17%, o que se traduz em US$ 180 bilhões em cashextra.

Produtividade? Em alta. Mais de 80% dos executivos entrevistados esperam que a IA generativa aumente a produtividade e a receita em pelo menos 5%.

Os bancos vêm se preparando para isso há anos. Após a crise financeira de 2008, modernizaram seus sistemas para agilizar processos e reduzir custos. A IA parece ser o próximo passo natural.

E agora, com a IA generativa— esses sistemas superinteligentes que podem criar de tudo, desde redações a modelos financeiros — os bancos estão entrando de cabeça nesse mercado.

Jamie Dimon, CEO do JPMorgan Chase, afirma que milhares de funcionários estão usando IA para lidar com tarefas que antes eram árduas. Dimon acredita que a IA pode até melhorar a vida das pessoas, prevendo que a semana de trabalho poderá ser reduzida para apenas três dias e meio.

“Seus filhos viverão até os 100 anos e não terão câncer graças à tecnologia”, disse ele. Ele aposta tudo na IA, considerando-a “fundamental para o sucesso futuro da nossa empresa”

O JPMorgan tem mais de 300 projetos de IA em andamento e anunciou mais de 3.500 vagas de emprego relacionadas à IA no início deste ano. Eles estão usando IA para criar novos produtos, aprimorar as interações com os clientes e gerenciar riscos melhor do que nunca. Dimon chegou a dedicar uma parte considerável de sua carta aos acionistas à IA, afirmando que ela é uma “necessidade absoluta” para o futuro do banco.

O panorama geral

O JPMorgan não está sozinho nessa. Citigroup, Deutsche Bank e ING também estão em busca do sonho da IA. O Citi afirma que 54% dos empregos no setor bancário têm alto potencial de automação. Outros 12% poderiam ser aprimorados com IA, o que significa que humanos e máquinas trabalharão lado a lado.

O diretor de tecnologia do banco, David Griffiths, chamou a IA de uma “revolução” para o setor. O Citi teria equipado 40.000 programadores com ferramentas de IA para acelerar tarefas como a análise de mudanças regulatórias.

O Deutsche Bank está usando IA para analisar minuciosamente os portfólios de clientes ricos. O ING está implementando a tecnologia para prever quais clientes podem deixar de pagar seus empréstimos. O Citi destacou que novos empregos surgirão — como gerentes de IA e responsáveis ​​pela conformidade — para garantir que a tecnologia seja usada de forma responsável e em conformidade com as regulamentações.

E aqui está a surpresa: novas tecnologias nem sempre eliminam empregos. Lembra dos caixas eletrônicos? Quando surgiram na década de 1970, todos pensavam que os caixas humanos iriam desaparecer. Em vez disso, o número de caixas cresceu por décadas à medida que os bancos expandiam seus serviços.

O Citi acredita que poderemos ver algo semelhante com a IA. É claro que ela substituirá algumas funções, mas também poderá abrir portas para outras totalmente novas. Dito isso, a IA não é só flores e lucros. Dimon foi direto sobre os riscos. "A tecnologia fez coisas incríveis pela humanidade, mas, você sabe, aviões caem, medicamentos são usados ​​indevidamente — existem aspectos negativos", disse ele.

Sua maior preocupação? Criminosos usando IA para fins maliciosos. É uma faca de dois gumes, e os bancos sabem que precisarão estar sempre atentos para evitar o uso indevido.