CipherTrace : Environ 90 % des transactions crypto suspectes échappent au radar des banques

L'entreprise de forensic blockchain, CipherTrace, a déclaré dans un rapport récent que les institutions financières du monde entier ont pu signaler 134 500 transactions crypto suspectes au cours des deux dernières années. Cependant, les cas signalés ne couvrent peut-être pas entièrement l'ensemble des transactions illicites effectuées avec des devises virtuelles. CipherTrace affirme qu'un pourcentage significatif des transactions crypto suspectes contourne toujours le radar des banques.

Les banques devraient réglementer les transactions crypto suspectes

Dans le rapport publié mercredi, CipherTrace a commencé par citer la réglementation du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) disant qu'il est du devoir fondamental des institutions financières de détecter et signaler les activités suspectes qui concernent les acteurs malveillants. Les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) ne sont pas non plus exclus de la tâche réglementaire. Cependant, toutes ces entités utilisent des outils de suivi inadéquats.

Plusieurs institutions financières ont déployé des systèmes maison afin de détecter les comptes liés aux cryptomonnaies et aux transactions crypto suspectes. La majorité des systèmes le font en essayant de faire correspondre les noms de certaines devises numériques, des échanges de cryptomonnaies et d'autres VASP, à partir du point où les fonds sont envoyés ou reçus entre les clients et les entreprises de cryptomonnaies.

Les banques le font mal

Selon l'entreprise de forensic blockchain, cette approche retourne très probablement des faux positifs, permettant ainsi à d'énormes transactions crypto suspectes de continuer à passer. Cela est largement dû au fait qu'il existe des cas où un nom lié à une cryptomonnaie peut être confondu par ces machines de correspondance de noms avec un nom non lié à la crypto, et vice versa.

« Cela devient évident si vous prenez un échange comme « Gemini », qui est non seulement associé aux célèbres frères Winkelvoss, mais aussi à tout, de l'école secondaire Gemini du Maine au fabricant « d'enduits intérieurs et extérieurs en bois haut de gamme » nommé Gemini. »

À cet égard, CipherTrace a déclaré que jusqu'à 90 % des transactions suspectes passent à travers les mailles du filet des banques en raison de l'inefficacité des machines de suivi. L'entreprise a noté précisément :

« Un système typique basé sur les noms peut manquer jusqu'à 70 % ou plus des échanges de cryptomonnaies, et jusqu'à 90 % du volume de transaction réel. »