Trac: Environ 90 % des transactions de cryptomonnaies suspectes échappent à la vigilance des banques

La société d'analyse forensique blockchain CipherTraca indiqué dans un récent rapport que les institutions financières du monde entier ont signalé 134 500 transactions suspectes en cryptomonnaies au cours des deux dernières années. Cependant, ce chiffre ne reflète pas nécessairement la totalité des transactions illicites effectuées en monnaies virtuelles. CipherTracaffirme qu'un pourcentage important de ces transactions suspectes échappe encore à la vigilance des banques. 

Les banques devraient réglementer les transactions suspectes en cryptomonnaies

Dans le rapport publié mercredi, CipherTraca commencé par citer la réglementation du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), affirmant qu'il est du devoir fondamental des institutions financières de détecter et de signaler les activités suspectes liées à des acteurs malveillants. Les fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV) sont également soumis à cette obligation réglementaire. Cependant, toutes ces entités utilisent trac.

Plusieurs institutions financières ont déployé des systèmes internes pour détecter les comptes liés aux cryptomonnaies et les transactions suspectes. La plupart de ces systèmes procèdent en comparant les noms de certaines cryptomonnaies, plateformes d'échange et autres prestataires de services d'actifs virtuels (PSAV), dès l'envoi ou la réception de fonds entre les clients et les entreprises du secteur. 

Les banques s'y prennent mal

D'après cette société d'analyse forensique de la blockchain, cette approche génère très probablement de faux positifs, laissant ainsi passer des transactions crypto suspectes de grande ampleur. Cela s'explique principalement par le fait que, dans certains cas, un nom lié aux cryptomonnaies peut être confondu par ces systèmes de correspondance avec un nom non lié aux cryptomonnaies, et inversement. 

« Cela devient évident si l'on prend un acronyme comme « Gemini », qui n'est pas seulement associé à la célèbre bourse d'échange dirigée par les jumeaux WinkElvoss, mais aussi à tout, de l'école Gemini Middle School dans le Maine à Gemini, le « fabricant de revêtements pour bois d'intérieur et d'extérieur haut de gamme ». »

À ce propos, CipherTraca indiqué que jusqu'à 90 % des transactions suspectes passent inaperçues dans les banques en raison de l'inefficacité des trac. L'entreprise a précisé : 

« Un système classique basé sur les noms peut passer à côté de 70 % ou plus des plateformes d'échange de cryptomonnaies et de jusqu'à 90 % du volume réel des transactions. »