블록체인 포렌식 기업 사이퍼 트레이스( Cipher Trac ) 는 최근 보고서에서 전 세계 금융 기관들이 지난 2년간 13만 4,500건의 의심스러운 암호화폐 거래를 보고했다고 밝혔습니다. 그러나 보고된 사례만으로는 가상화폐를 이용한 불법 거래를 완전히 파악할 수 없을 가능성이 있습니다. 사이퍼 Trac 는 상당수의 의심스러운 암호화폐 거래가 여전히 은행의 감시망을 피해가고 있다고 주장합니다.
은행은 의심스러운 암호화폐 거래를 규제해야 한다
수요일에 발표된 보고서 에서 Trac 는 금융범죄단속네트워크(FinCEN) 규정을 인용하며, 금융기관은 의심스러운 활동을 탐지하고 보고하는 . 가상자산 서비스 제공업체(VASP) 또한 이러한 규제 대상에서 제외되지 않습니다. 그러나 이러한 모든 주체들이 부적절한 trac 도구를 사용하고 있는 것으로 보입니다.
암호화폐 관련 계좌 및 의심스러운 암호화폐 거래를 탐지하기 위해 자체 개발 시스템을 도입했습니다 고객과 암호화폐 회사 간에 자금이 송수신되는 시점을 기준으로 특정 디지털 화폐, 암호화폐 거래소 및 기타 가상자산 서비스 제공업체(VASP)의 이름을 대조하는
은행들이 잘못된 방식으로 하고 있다
블록체인 포렌식 회사에 따르면, 이러한 접근 방식은 오탐을 발생시킬 가능성이 매우 높아, 막대한 규모의 의심스러운 암호화폐 거래가 계속해서 적발되지 않고 넘어가는 결과를 초래할 수 있습니다. 이는 주로 암호화폐 관련 이름이 일반 이름으로, 또는 그 반대의 경우에 이름 대조 시스템이 이를 잘못 인식하는 사례가 발생하기 때문입니다.
"이러한 점은 '제미니'라는 교환 프로그램을 예로 들면 명확해집니다. 제미니는 Wink엘보스 쌍둥이가 운영했던 유명한 교환 프로그램뿐만 아니라 메인 주의 제미니 중학교부터 '엘리트 실내외 목재 코팅 제조업체'인 제미니에 이르기까지 모든 것과 연관되어 있습니다."
이와 관련하여 Cipher Trac trac 의 비효율성으로 인해 의심스러운 거래의 최대 90%가 은행에서 감지되지 않고 통과되고 . 회사는 구체적으로 다음과 같이 지적했습니다.
"일반적인 이름 기반 시스템은 시중에 나와 있는 암호화폐 거래소의 70% 이상, 실제 거래량의 최대 90%를 완전히 놓칠 수 있습니다."
