区块链取证公司Cipher Trac，全球金融机构共报告了134,500笔可疑的加密货币交易。然而，这些已报告的案例可能并未完全涵盖所有非法虚拟货币交易。Cipher TraceTrac仍有相当一部分可疑的加密货币交易绕过了银行的监控。
银行应该监管可疑的加密货币交易。
在周三发布的报告 Trac首先援引了金融犯罪执法网络 (FinCEN) 的规定，指出金融机构的核心职责是检测和报告与不良行为者相关的可疑活动。虚拟资产服务提供商 (VASP) 也同样需要承担监管责任。然而，所有这些机构目前使用的trac工具都不够完善。
多家金融机构已部署自主研发的系统，用于检测与加密货币相关的账户和可疑的加密货币交易。大多数系统通过尝试匹配特定的数字货币、加密货币交易所和其他虚拟资产服务提供商 (VASP) 来实现这一目标，其检测起点是客户与加密货币公司之间资金的收发环节。
银行的做法是错误的。
据区块链取证公司称，这种方法极易产生误报，从而导致大量可疑的加密货币交易持续通过。这主要是因为，在某些情况下，名称匹配机器可能会将与加密货币相关的名称误判为与加密货币无关的名称，反之亦然。
“如果你以‘Gemini’这样的交易所为例，这一点就显而易见了。它不仅与 Wink·埃尔沃斯双胞胎经营的著名交易所有关，还与缅因州的Gemini中学以及‘精英室内外木器涂料制造商’Gemini等事物联系在一起。”
对此，Cipher Trac由于trac设备，高达90%的可疑交易在银行系统中未被发现
“典型的基于名称的系统可能会完全遗漏多达 70% 或更多的加密货币交易所，以及多达 90% 的实际交易量。”
