Cipher Trac e , società di analisi forense blockchain, ha dichiarato in un recente rapporto che negli ultimi due anni le istituzioni finanziarie di tutto il mondo sono state in grado di segnalare 134.500 transazioni sospette in criptovalute. Tuttavia, i casi segnalati potrebbero non coprire interamente il totale delle transazioni illecite effettuate con valute virtuali. Cipher Trac e afferma che una percentuale significativa di transazioni sospette in criptovalute continua a bypassare i radar delle banche.
Le banche dovrebbero regolamentare le transazioni sospette in criptovaluta
Nel rapporto pubblicato mercoledì, Cipher Trac e ha esordito citando la normativa del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), affermando che è compito fondamentale degli istituti finanziari individuare e segnalare attività sospette legate a malintenzionati. Anche i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) non sono esclusi dal compito di regolamentazione. Tuttavia, tutte queste entità utilizzano strumenti di trac
Diversi istituti finanziari hanno implementato sistemi proprietari per rilevare conti relativi a criptovalute e transazioni sospette in criptovalute. La maggior parte dei sistemi lo fa cercando di identificare i nomi di alcune valute digitali, exchange di criptovalute e altri VASP, a partire dal punto in cui i fondi vengono inviati o ricevuti tra clienti e società di criptovalute.
Le banche lo fanno nel modo sbagliato
Secondo la società di analisi forense blockchain, questo approccio molto probabilmente genera falsi positivi, consentendo così il passaggio continuo di enormi transazioni sospette in criptovaluta. Questo perché in alcuni casi un nome correlato a una criptovaluta potrebbe essere scambiato dalle macchine di riconoscimento dei nomi per un nome non correlato alle criptovalute, e viceversa.
"Ciò diventa ovvio se si prende in considerazione uno scambio come "Gemini", che non è associato solo al famoso scambio gestito dai gemelli Winkelvoss, ma anche a tutto, dalla Gemini Middle School nel Maine a Gemini, il 'produttore d'élite di rivestimenti in legno per interni ed esterni'"
A questo proposito, Cipher Trac ha affermato che fino al 90% delle transazioni sospette passa inosservato attraverso le banche a causa dell'inefficienza dei trac . L'azienda ha osservato con precisione:
"Un tipico sistema basato sui nomi potrebbe ignorare completamente fino al 70% o più degli exchange di criptovalute in circolazione e fino al 90% del volume effettivo delle transazioni."
