CipherTrace: circa il 90% delle transazioni sospette in criptovaluta sfugge al radar delle banche

La società di analisi forense blockchain CipherTracha affermato in un recente rapporto che gli istituti finanziari di tutto il mondo sono stati in grado di segnalare 134.500 transazioni sospette in criptovalute negli ultimi due anni. Tuttavia, i casi segnalati potrebbero non coprire completamente tutte le transazioni illecite effettuate con valute virtuali. CipherTracsostiene che una percentuale significativa di transazioni sospette in criptovalute sfugge ancora ai controlli delle banche. 

Le banche dovrebbero regolamentare le transazioni sospette in criptovaluta

Nel rapporto pubblicato mercoledì, CipherTrace ha esordito citando la normativa del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), affermando che è compito fondamentale degli istituti finanziari individuare e segnalare attività sospette legate a malintenzionati. Anche i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) non sono esclusi dal compito di regolamentazione. Tuttavia, tutte queste entità utilizzano tracstrumenti di

Diversi istituti finanziari hanno implementato sistemi proprietari per rilevare conti relativi a criptovalute e transazioni sospette in criptovalute. La maggior parte dei sistemi lo fa cercando di identificare i nomi di alcune valute digitali, exchange di criptovalute e altri VASP, a partire dal punto in cui i fondi vengono inviati o ricevuti tra clienti e società di criptovalute. 

Le banche lo fanno nel modo sbagliato

Secondo la società di analisi forense blockchain, questo approccio molto probabilmente genera falsi positivi, consentendo così il passaggio continuo di enormi transazioni sospette in criptovaluta. Questo perché in alcuni casi un nome correlato a una criptovaluta potrebbe essere scambiato dalle macchine di riconoscimento dei nomi per un nome non correlato alle criptovalute, e viceversa. 

"Questo diventa evidente se si prende come esempio un exchange come "Gemini", che non è associato solo al famoso exchange gestito dai gemelli WinkElvoss, ma anche a tutto, dalla Gemini Middle School nel Maine alla Gemini, azienda produttrice di vernici per legno di alta gamma per interni ed esterni."

A questo proposito, CipherTracha affermato che fino al 90% delle transazioni sospette passa inosservato attraverso le banche a causa dell'inefficienza dei trac. L'azienda ha osservato con precisione: 

"Un tipico sistema basato sui nomi potrebbe ignorare completamente fino al 70% o più degli exchange di criptovalute in circolazione e fino al 90% del volume effettivo delle transazioni."