شركة " سايفر Trac تشين في تقرير حديث، أن المؤسسات المالية حول العالم تمكنت من الإبلاغ عن 134,500 معاملة مشبوهة في مجال العملات الرقمية خلال العامين الماضيين. ومع ذلك، قد لا تشمل هذه الحالات المبلغ عنها جميع المعاملات غير المشروعة التي تتم باستخدام العملات الرقمية. "سايفر Trac " أن نسبة كبيرة من المعاملات المشبوهة في مجال العملات الرقمية لا تزال تفلت من رصد البنوك.
ينبغي على البنوك تنظيم معاملات العملات المشفرة المشبوهة
تقرير شركة Trac المنشور يوم الأربعاء بالإشارة إلى لائحة شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN)، مؤكدًا أن من واجب المؤسسات المالية الأساسي كشف الأنشطة المشبوهة المتعلقة بالجهات الفاعلة غير المشروعة والإبلاغ عنها . كما لم يُستثنى من هذه اللائحة مزودو خدمات الأصول الافتراضية. ومع ذلك، تستخدم جميع هذه الجهات أدوات trac
قامت العديد من المؤسسات المالية بتطوير أنظمة محلية الصنع لكشف الحسابات المرتبطة بالعملات المشفرة والمعاملات المشبوهة بها. وتعتمد معظم هذه الأنظمة على مطابقة أسماء العملات الرقمية ومنصات تداولها وغيرها من مزودي خدمات الأصول الافتراضية، بدءًا من نقطة تحويل الأموال بين العملاء وشركات العملات المشفرة.
البنوك تفعل ذلك بشكل خاطئ
بحسب شركة متخصصة في تحليل بيانات البلوك تشين، فإن هذا النهج يُرجّح أن يُسفر عن نتائج إيجابية خاطئة، مما يسمح بمرور معاملات مشبوهة ضخمة في مجال العملات الرقمية بشكل مستمر. ويعود ذلك في الغالب إلى وجود حالات قد تُخطئ فيها أنظمة مطابقة الأسماء في تصنيف اسم مرتبط بالعملات الرقمية على أنه اسم غير مرتبط بها، والعكس صحيح.
"يتضح هذا الأمر إذا أخذنا في الاعتبار مؤسسة تبادل مثل "جيميني"، والتي لا ترتبط فقط بمؤسسة التبادل الشهيرة التي يديرها التوأم Winkإلفوس، ولكن أيضًا بكل شيء بدءًا من مدرسة جيميني المتوسطة في ولاية مين وحتى شركة جيميني "الشركة المصنعة الرائدة لطلاء الأخشاب الداخلية والخارجية"
وفي هذا السياق، ذكرت شركة سايفر Trac أن ما يصل إلى 90% من المعاملات المشبوهة تمر عبر البنوك دون أن يلاحظها أحد بسبب عدم كفاءة trac . وأشارت الشركة تحديداً إلى ما يلي:
"قد يغفل النظام النموذجي القائم على الأسماء ما يصل إلى 70% أو أكثر من منصات تداول العملات المشفرة الموجودة، وما يصل إلى 90% من حجم المعاملات الفعلي."
