CipherTrace: 約90%の疑わしい暗号取引が銀行の監視をすり抜けている

ブロックチェーンフォレンジック企業の CipherTracは 最近のレポートで、世界中の金融機関が過去2年間で13万4500件の疑わしい仮想通貨取引を報告できたと述べた。しかし、報告された事例は、仮想通貨で行われたすべての不正取引を完全に網羅しているわけではない可能性がある。Cipher TraceTrac疑わしい仮想通貨取引のかなりの割合が依然として銀行の監視網をすり抜けていると主張している。 

銀行は疑わしい暗号取引を規制すべきだ

水曜日に発表されたTraceは金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）の規制を引用し、金融機関の主要責務は、報告書の中で、Cipher 不正行為者に関連する疑わしい活動を検知・報告することであると述べています。仮想資産サービスプロバイダー（VASP）もこの規制の対象外ではありません。しかし、これらの機関はいずれも、適切な tracツールを使用していません。

いくつかの金融機関は、暗号資産関連口座や疑わしい暗号資産取引を検出するために、自社開発のシステムを導入しています。これらのシステムの多くは、顧客と暗号資産企業の間で資金が送受信される時点から、特定のデジタル通貨、暗号資産取引所、その他のVASPの名前を照合することで検出を行っています。

銀行は間違ったやり方をしている

ブロックチェーンフォレンジック企業によると、このアプローチは 誤検知の可能性が高く、 結果として、大規模な疑わしい暗号資産取引が継続的に通過してしまう可能性があるとのことです。これは主に、暗号資産に関連する名前が、名前照合マシンによって非暗号資産関連の名前と誤認され、その逆も起こり得るためです。 

「『ジェミニ』という交換局を例にとると、このことは明らかです。この交換局は、 Wink・エルボス兄弟が経営する有名な交換局だけでなく、メイン州のジェミニ中学校から『高級な内外装木材塗料メーカー』であるジェミニまで、あらゆるものと関連付けられています。」

この点について、CipherTrac最大90%の不審な取引が 社は、の非効率性により、 trac。同社は次のように明確に述べています。機器銀行に気づかれずに通過していると述べています

「典型的な名前ベースのシステムでは、市場に出回っている暗号通貨取引所の最大70％以上、そして実際の取引量の最大90％が完全に見逃される可能性があります。」