CipherTrac: Около 90% подозрительных криптовалютных транзакций ускользают от внимания банков

Компания CipherTracв , специализирующаяся на криминалистическом анализе блокчейна, своем недавнем отчете сообщила, что финансовые учреждения по всему миру смогли зафиксировать 134 500 подозрительных криптовалютных транзакций за последние два года. Однако эти данные могут не полностью охватывать все незаконные операции с виртуальными валютами. CipherTracутверждает, что значительная часть подозрительных криптовалютных транзакций по-прежнему остается вне поля зрения банков. 

Банки должны регулировать подозрительные криптовалютные транзакции

В опубликованном в средуTracговорится, что основной обязанностью финансовых учреждений является отчёте Cipher выявление и сообщение о подозрительной деятельности , связанной с недобросовестными лицами. Поставщики услуг виртуальных активов (VASP) также не остаются в стороне от задач регулирования. Однако все эти организации используют неэффективные trac. инструменты

Несколько финансовых учреждений внедрили собственные системы для обнаружения счетов, связанных с криптовалютами, и подозрительных криптовалютных транзакций. Большинство систем делают это, пытаясь сопоставить названия определённых цифровых валют, криптовалютных бирж и других поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), начиная с момента отправки или получения средств между клиентами и криптокомпаниями. 

Банки делают это неправильно

По данным компании, занимающейся блокчейн-криминализацией, такой подход, скорее всего, даёт ложные срабатывания, позволяя таким образом непрерывно проводить крупные подозрительные криптовалютные транзакции. Это в значительной степени связано с тем, что существуют случаи, когда системы сопоставления имён могут ошибочно принять имя, связанное с криптовалютой, за имя, не связанное с криптовалютой, и наоборот. 

«Это становится очевидным, если взять, например, компанию «Gemini», которая ассоциируется не только со знаменитой биржей, управляемой братьями-близнецами WinkЭлвосс, но и со всем, от средней школы Gemini в штате Мэн до Gemini — «элитного производителя покрытий для древесины для внутренней и внешней отделки»

В связи с этим компания CipherTracзаявила, что до 90% подозрительных транзакций проходят через банки незамеченными из-за неэффективности trac. Компания отметила следующее: 

«Типичная система, основанная на именах, может полностью упустить из виду до 70% и более существующих криптовалютных бирж и до 90% фактического объема транзакций».