Компания Cipher Trac , в недавнем отчёте заявила, что финансовые учреждения по всему миру за последние два года смогли сообщить о 134 500 подозрительных криптовалютных транзакциях. Однако эти данные могут не полностью покрывать все незаконные транзакции, совершённые с использованием виртуальных валют. Cipher Trac утверждает, что значительная доля подозрительных криптовалютных транзакций по-прежнему остаётся вне зоны действия банков.
Банки должны регулировать подозрительные криптовалютные транзакции
В опубликованном в среду отчёте Trac говорится, что основной обязанностью финансовых учреждений является выявление и сообщение о подозрительной деятельности , связанной с недобросовестными лицами. Поставщики услуг виртуальных активов (VASP) также не остаются в стороне от задач регулирования. Однако все эти организации используют неэффективные trac .
Несколько финансовых учреждений внедрили собственные системы для обнаружения счетов, связанных с криптовалютами, и подозрительных криптовалютных транзакций. Большинство систем делают это, пытаясь сопоставить названия определённых цифровых валют, криптовалютных бирж и других поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), начиная с момента отправки или получения средств между клиентами и криптокомпаниями.
Банки делают это неправильно
По данным компании, занимающейся блокчейн-криминализацией, такой подход, скорее всего, даёт ложные срабатывания, позволяя таким образом непрерывно проводить крупные подозрительные криптовалютные транзакции. Это в значительной степени связано с тем, что существуют случаи, когда системы сопоставления имён могут ошибочно принять имя, связанное с криптовалютой, за имя, не связанное с криптовалютой, и наоборот.
«Это становится очевидным, если взять такую биржу, как «Gemini», которая ассоциируется не только со знаменитой биржей, которой руководят близнецы WinkЭлвосс, но и со всем, от средней школы Gemini в штате Мэн до Gemini — «элитного производителя внутренних и наружных покрытий для древесины»».
В связи с этим компания Cipher Trac заявила, что до 90% подозрительных транзакций проходят через банки незамеченными из-за неэффективности trac . Компания отметила следующее:
«Типичная система, основанная на именах, может полностью упустить из виду до 70% и более существующих криптовалютных бирж и до 90% фактического объема транзакций».
