La empresa de análisis forense de blockchain, Cipher Trac e, informó en un informe reciente que instituciones financieras de todo el mundo reportaron 134.500 transacciones sospechosas de criptomonedas en los últimos dos años. Sin embargo, es posible que los casos reportados no cubran completamente todas las transacciones ilícitas realizadas con monedas virtuales. Cipher Trac e afirma que un porcentaje significativo de transacciones sospechosas de criptomonedas aún pasan desapercibidas para los bancos.
Los bancos deberían regular las transacciones sospechosas de criptomonedas
En el informe publicado el miércoles, Cipher Trac e comenzó citando la regulación de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), afirmando que es deber fundamental de las instituciones financieras detectar y reportar actividades sospechosas relacionadas con actores maliciosos. Los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) tampoco quedan excluidos de la regulación. Sin embargo, todas estas entidades utilizan herramientas de trac
Varias instituciones financieras han implementado sistemas propios para detectar cuentas relacionadas con criptomonedas y transacciones sospechosas. La mayoría de estos sistemas lo hacen identificando ciertas monedas digitales, plataformas de intercambio de criptomonedas y otros proveedores de servicios de pago virtuales (VASP), comenzando por el punto donde se envían o reciben fondos entre los clientes y las empresas de criptomonedas.
Los bancos lo están haciendo mal
Según la empresa de análisis forense de blockchain, este enfoque probablemente genere falsos positivos, lo que permite que se realicen continuamente grandes transacciones sospechosas de criptomonedas. Esto se debe principalmente a que, en algunos casos, las máquinas de comparación de nombres pueden confundir un nombre relacionado con una criptomoneda con uno no relacionado, y viceversa.
Esto se hace evidente si consideramos una bolsa como "Gemini", que no solo está asociada con la famosa bolsa dirigida por los gemelos WinkElvoss, sino también con todo, desde la escuela secundaria Gemini en Maine hasta Gemini, el "fabricante de élite de revestimientos de madera para interiores y exteriores".
En este sentido, Cipher Trac e indicó que hasta el 90 % de las transacciones sospechosas pasan desapercibidas en los bancos debido a la ineficiencia de las trac . La compañía señaló con precisión:
“Un sistema típico basado en nombres puede perder por completo hasta el 70% o más de los intercambios de criptomonedas existentes y hasta el 90% del volumen real de transacciones”.
