CipherTrace: Aproximadamente el 90% de las transacciones criptográficas sospechosas escapan al radar de los bancos

La empresa de análisis forense de blockchain, CipherTrac, afirmó en un informe reciente que las instituciones financieras de todo el mundo lograron reportar 134.500 transacciones sospechosas con criptomonedas en los últimos dos años. Sin embargo, es posible que esta cifra no abarque la totalidad de las transacciones ilícitas realizadas con monedas virtuales. CipherTracasegura que un porcentaje significativo de transacciones sospechosas con criptomonedas aún escapa a los controles bancarios. 

Los bancos deberían regular las transacciones sospechosas de criptomonedas

En el informe publicado el miércoles, CipherTrace comenzó citando la regulación de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), afirmando que es deber fundamental de las instituciones financieras detectar y reportar actividades sospechosas relacionadas con actores maliciosos. Los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) tampoco quedan excluidos de la regulación. Sin embargo, todas estas entidades utilizan tracherramientas de

Varias instituciones financieras han implementado sistemas propios para detectar cuentas relacionadas con criptomonedas y transacciones sospechosas. La mayoría de estos sistemas lo hacen identificando ciertas monedas digitales, plataformas de intercambio de criptomonedas y otros proveedores de servicios de pago virtuales (VASP), comenzando por el punto donde se envían o reciben fondos entre los clientes y las empresas de criptomonedas. 

Los bancos lo están haciendo mal

Según la empresa de análisis forense de blockchain, este enfoque probablemente genere falsos positivos, lo que permite que se realicen continuamente grandes transacciones sospechosas de criptomonedas. Esto se debe principalmente a que, en algunos casos, las máquinas de comparación de nombres pueden confundir un nombre relacionado con una criptomoneda con uno no relacionado, y viceversa. 

Esto se hace evidente si se toma como ejemplo una plataforma de intercambio como "Gemini", que no solo está asociada con la famosa plataforma dirigida por los gemelos WinkElvoss, sino también con todo tipo de cosas, desde la escuela secundaria Gemini en Maine hasta Gemini, el "fabricante de revestimientos de madera de élite para interiores y exteriores"

En este sentido, CipherTrace indicó que hasta el 90 % de las transacciones sospechosas pasan desapercibidas en los bancos debido a la ineficiencia de las trac. La compañía señaló con precisión: 

“Un sistema típico basado en nombres puede perder por completo hasta el 70% o más de los intercambios de criptomonedas existentes y hasta el 90% del volumen real de transacciones”.