Trace: Cerca de 90% das transações criptográficas suspeitas estão passando despercebidas pelos bancos

A empresa de análise forense de blockchain, CipherTraceTracafirmou em um relatório recente que instituições financeiras em todo o mundo conseguiram reportar 134.500 transações suspeitas com criptomoedas nos últimos dois anos. No entanto, os casos reportados podem não abranger a totalidade das transações ilícitas realizadas com moedas virtuais. afirmaTracque uma porcentagem significativa de transações suspeitas com criptomoedas ainda passa despercebida pelos bancos. 

Os bancos devem regular as transações suspeitas com criptomoedas

No relatório publicado na quarta-feira, a CipherTraccomeçou citando a regulamentação da Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN), afirmando que é dever fundamental das instituições financeiras detectar e relatar atividades suspeitas inadequadas trac.

Diversas instituições financeiras implantaram sistemas próprios para detectar contas relacionadas a criptomoedas e transações suspeitas nesse setor. A maioria desses sistemas faz isso tentando identificar nomes de determinadas moedas digitais, corretoras de criptomoedas e outros provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), a partir do momento em que os fundos são enviados ou recebidos entre clientes e empresas de criptomoedas. 

Os bancos estão fazendo isso errado

Segundo a empresa de análise forense de blockchain, essa abordagem provavelmente retorna falsos positivos, permitindo que enormes transações suspeitas de criptomoedas continuem sendo aprovadas. Isso ocorre principalmente porque há casos em que um nome relacionado a criptomoedas pode ser confundido por essas máquinas de reconhecimento de nomes com um nome não relacionado a criptomoedas, e vice-versa. 

“Isso fica óbvio se você pegar uma corretora como a “Gemini”, que não está associada apenas à famosa corretora administrada pelos gêmeos WinkElvoss, mas também a tudo, desde a Gemini Middle School no Maine até a Gemini, 'fabricante de revestimentos de madeira de elite para interiores e exteriores'.”

A CipherTracafirmou que até 90% das transações suspeitas passam despercebidas pelos bancos devido à ineficiência dos trac. A empresa destacou precisamente o seguinte: 

“Um sistema típico baseado em nomes pode deixar de identificar até 70% ou mais das corretoras de criptomoedas existentes e até 90% do volume real de transações.”