La UFI de Corea del Sur reanuda la revisión de la adquisición de GOPAX-Binance

La Unidad de Inteligencia Financiera (UFI) de Corea del Sur ha reanudado la revisión del informe de cambio ejecutivo de GOPAX casi dos años y medio después de que Binance adquiriera una participación del 67 % en la empresa. Las autoridades financieras locales han sido cautelosas al aceptar la adquisición, temiendo sus implicaciones para el sistema nacional de lucha contra el lavado de dinero. 

Las autoridades financieras declararon que están monitoreando de cerca la elegibilidad de Binance para entrar en el mercado surcoreano tras la acusación formal de la bolsa por el Departamento del Tesoro de EE. UU. y el Departamento de Justicia. La bolsa fue demandada por la SEC de EE. UU. por proporcionar servicios a usuarios de EE. UU. ilegalmente y malversar fondos de clientes. También fue multada con 4.3 mil millones de dólares por violar las regulaciones contra el lavado de dinero.

El medio surcoreano Newsis informó que la UFI está evaluando favorablemente el informe de cambio ejecutivo, con una aprobación esperada para finales de año. Sin embargo, Newsis señaló que el marco legal surcoreano no proporciona una revisión de calificación separada para los accionistas principales de los intercambios de criptomonedas. Solo se requiere que los ejecutivos y representantes de las empresas que buscan ofrecer servicios y productos relacionados con criptomonedas informen a la UFI.

El destino de Binance depende de las interpretaciones regulatorias nacionales

Los criterios para rechazar el informe de cambio ejecutivo de GOPAX bajo la ley surcoreana incluyen la exclusión de cualquier negocio de criptomonedas que haya sido condenado por financiar el terrorismo u ocultar productos del crimen al operar un negocio. Las empresas que reciben multas o sanciones severas bajo la Ley del Mercado de Capitales o la Ley de Transacciones de Divisas Extranjeras también están excluidas. 

Sin embargo, la resolución de los casos relacionados con la regulación para Binance en EE. UU. influirá en la revisión de su elegibilidad como accionista principal de GOPAX. En mayo, la SEC de EE. UU. retiró su demanda contra Binance y su fundador, CZ (Changpeng Zhao). Las acusaciones de los Departamentos de Justicia y Tesoro de EE. UU. también terminaron después de que la bolsa pagara una multa. 

Un funcionario de la industria financiera surcoreano, entrevistado anónimamente por Newsis, explicó que los cambios ejecutivos son simplemente un asunto de informe. Sin embargo, se llevan a cabo al mismo nivel que las revisiones de elegibilidad de los accionistas principales para las empresas financieras, en consonancia con la política de las autoridades financieras. 

El funcionario señaló que el riesgo de que Binance se convirtiera en un accionista principal de GOPAX desapareció después de que las autoridades de EE. UU. retiraran todas las demandas contra la bolsa. También cree que el informe de cambio ejecutivo será aprobado antes de finales de año. El esfuerzo de la UFI parece estar influenciado por la resolución de los problemas de cumplimiento normativo de Binance. 

La UFI mantiene una postura cautelosa

La UFI es presuntamente cautelosa con la entrada de Binance en Corea del Sur porque sus leyes prohíben a los individuos operar negocios de criptomonedas. Sin embargo, el informe de cambio ejecutivo puede verse como una de facto revisión de idoneidad para Binance, dado que es el accionista mayoritario de GOPAX. 

Mientras tanto, la UFI está preocupada por si las autoridades financieras surcoreanas investigarán a Binance después de que las acusaciones afirmaran que la bolsa subdeclaró las liquidaciones en su plataforma. Se produjo una enorme liquidación de activos digitales el viernes pasado cuando más de 19.000 millones de dólares fueron liquidados en 24 horas después del anuncio del presidente Donald Trump de nuevos aranceles a China. Casi 706,2 millones de dólares fueron liquidados solo en Binance. 

Jeff Yan, el director ejecutivo de Hyperliquid, acusó a los intercambios como Binance de subdeclarar las estadísticas reales de liquidación. Yan señaló que solo se reporta una de cada miles de órdenes de liquidación. Añadió que los casos de subdeclaración a veces llegan hasta 100x bajo ciertas condiciones.

«Por ejemplo, en Binance, incluso si hay miles de órdenes de liquidación en el mismo segundo, solo se reporta una». 

–Jeff Yan, director ejecutivo de Hyperliquid 

Según la ley surcoreana, la UFI debe aprobar o rechazar el informe de cambio ejecutivo dentro de los 45 días, pero el caso Binance-GOPAX se ha retrasado durante más de 24 meses. La UFI ha solicitado repetidamente documentación adicional, lo que ha llevado a un estancamiento en la revisión. 

Binance intervino para rescatar a GOPAX en 2023 después de que se congelaran aproximadamente 47 millones de dólares en fondos de clientes de GoFi, lo que llevó a una crisis de retiros para los clientes de GOPAX. Binance adquirió una participación mayoritaria en GOPAX, inyectando capital para ayudar a reembolsar a los usuarios afectados de GoFi.