L'unité de renseignement financier (FIU) de Corée du Sud reprend l'examen de l'acquisition GOPAX-Binance

L'unité de renseignement financier (FIU) en Corée du Sud a repris l'examen du rapport de changement d'executif de GOPAX près de deux ans et demi après que Binance a acquis une participation de 67 % dans l'entreprise. Les autorités financières locales ont fait preuve de prudence dans l'acceptation de l'acquisition, craignant ses implications pour le système national de lutte contre le blanchiment d'argent. 

Les autorités financières ont déclaré qu'elles surveillaient de près l'éligibilité de Binance à entrer sur le marché sud-coréen suite à l'inculpation de la bourse par le Département du Trésor des États-Unis et le Département de la Justice. La bourse a été poursuivie par la SEC américaine pour avoir fourni illégalement des services aux utilisateurs américains et avoir détourné les fonds des clients. Elle a également été condamnée à une amende de 4.3 milliard de dollars pour violation des réglementations de lutte contre le blanchiment d'argent.

Le média sud-coréen Newsis a rapporté a indiqué que la FIU évalue favorablement le rapport de changement d'executif, avec une approbation attendue d'ici la fin de l'année. Cependant, Newsis a souligné que le cadre juridique sud-coréen ne prévoit pas d'examen de qualification séparé pour les actionnaires majeurs des bourses de crypto. Seuls les dirigeants et les représentants des entreprises cherchant à offrir des services et produits liés aux crypto-monnaies sont tenus de signaler à la FIU.

Le sort de Binance dépend des interprétations réglementaires nationales

Les critères pour rejeter le rapport de changement d'executif de GOPAX en vertu de la loi sud-coréenne incluent l'exclusion de toute entreprise de crypto qui a été reconnue coupable de financement du terrorisme ou de dissimulation de produits criminels dans l'exploitation d'une entreprise. Les entreprises qui reçoivent de lourdes peines ou amendes en vertu de la loi sur les marchés de capitaux ou de la loi sur les transactions de change étrangères sont également exclues. 

Cependant, la résolution des affaires liées à la réglementation pour Binance aux États-Unis influencerait apparemment l'examen de son éligibilité en tant qu'actionnaire majeur de GOPAX. En mai, la SEC américaine a abandonné son procès contre Binance et son fondateur, CZ (Changpeng Zhao). Les poursuites par les départements américains de la Justice et du Trésor ont également pris fin après que la bourse a payé une amende. 

Un responsable de l'industrie financière sud-coréen, interviewé anonymement par Newsis, a expliqué que les changements d'executif sont simplement une question de déclaration. Cependant, ils sont menés au même niveau que les examens d'éligibilité des actionnaires majeurs pour les entreprises financières, conformément à la politique des autorités financières. 

Le responsable a souligné que le risque de Binance devenant un actionnaire majeur de GOPAX a disparu après que les autorités américaines ont retiré tous les procès contre la bourse. Il croit également que le rapport de changement d'executif sera approuvé avant la fin de l'année. L'effort de la FIU semble être influencé par la résolution des problèmes de conformité pour Binance. 

La FIU maintient une position prudente

La FIU est serait prudente quant à l'entrée de Binance en Corée du Sud car ses lois interdisent aux individus d'exploiter des entreprises de crypto-monnaies. Cependant, le rapport de changement d'executif peut être considéré comme un de facto examen d'adéquation pour Binance, étant donné qu'il est l'actionnaire majoritaire de GOPAX. 

Pendant ce temps, la FIU s'inquiète de savoir si les autorités financières sud-coréennes enquêteront sur Binance après des allégations selon lesquelles la bourse sous-déclarait les liquidations sur sa plateforme. Une liquidation massive d'actifs numériques s'est produite vendredi dernier lorsque plus de 19 milliards de dollars ont été liquidés en 24 heures suite à l'annonce du président américain Donald Trump de nouveaux tarifs sur la Chine. Près de 706,2 millions de dollars ont été liquidés rien que sur Binance. 

Jeff Yan, le PDG de Hyperliquid, a accusé les bourses comme Binance de sous-déclarer les statistiques réelles de liquidation. Yan a souligné qu'une seule commande de liquidation sur des milliers est signalée. Il a ajouté que les cas de sous-déclaration peuvent parfois aller jusqu'à 100x dans certaines conditions.

« Par exemple, sur Binance, même s'il y a des milliers de commandes de liquidation dans la même seconde, une seule est signalée. » 

–Jeff Yan, PDG de Hyperliquid 

Selon la loi sud-coréenne, la FIU doit approuver ou refuser le rapport de changement d'executif dans les 45 jours, mais l'affaire Binance-GOPAX a été retardée de plus de 24 mois. La FIU a demandé à plusieurs reprises des documents supplémentaires, ce qui a conduit à un examen bloqué. 

Binance est intervenu pour sauver GOPAX en 2023 après qu'environ 47 millions de dollars de fonds clients GoFi ont été gelés, entraînant une crise de retrait pour les clients de GOPAX. Binance a acquis une participation majoritaire dans GOPAX, injectant du capital pour aider à rembourser les utilisateurs GoFi affectés.