L'Unité de renseignement financier (URF) de Corée du Sud a repris l'examen du rapport sur les changements au sein de la direction de GOPAX, près de deux ans et demi après l'acquisition Binance d'une participation de 67 % dans l'entreprise. Les autorités financières locales ont fait preuve de prudence face à cette acquisition, craignant ses répercussions sur le système national de lutte contre le blanchiment d'argent.
Les autorités financières ont déclaré suivre de près Binance au marché sud-coréen suite à la mise en examen de la plateforme par le département du Trésor et le département de la Justice américains . La SEC (Securities and Exchange Commission) a poursuivi Binance pour avoir fourni illégalement des services à des utilisateurs américains et détourné des fonds de clients. La plateforme a également été condamnée à une amende de 4,3 milliards de dollars pour infraction à la réglementation anti-blanchiment d'argent.
Le média sud-coréen Newsis a rapporté que la FIU (Unité de renseignement financier) examine favorablement le rapport sur les changements de direction et qu'une approbation est attendue d'ici la fin de l'année. Newsis a toutefois souligné que le cadre juridique sud-coréen ne prévoit pas d'examen de qualification distinct pour les actionnaires majoritaires des plateformes d'échange de cryptomonnaies. Seuls les dirigeants et représentants des entreprises proposant des services et produits liés aux cryptomonnaies sont tenus de rendre compte à la FIU.
Le sort de Binancedépend des interprétations réglementaires nationales
Les critères de rejet du rapport de GOPAX sur les changements de direction, conformément à la législation sud-coréenne, excluent notamment toute entreprise de cryptomonnaies reconnue coupable de financement du terrorisme ou de dissimulation de produits du crime. Sont également exclues les entreprises ayant écopé de lourdes sanctions ou amendes en vertu de la loi sur les marchés de capitaux ou de la loi sur les opérations de change.
Cependant, le règlement des litiges réglementaires concernant Binance aux États-Unis devrait influencer l'examen de son éligibilité en tant qu'actionnaire majoritaire de GOPAX. En mai, la SEC américaine a abandonné les poursuites contre Binance et son fondateur, CZ (Changpeng Zhao). Les poursuites engagées par les ministères américains de la Justice et du Trésor ont également pris fin après le paiement d'une amende par la plateforme.
Un responsable du secteur financier sud-coréen, interrogé anonymement par Newsis, a expliqué que les changements de direction relèvent simplement d'une obligation de déclaration. Toutefois, ces changements sont traités selon les mêmes critères que les examens d'éligibilité des actionnaires importants pour les sociétés financières, conformément à la politique des autorités financières.
Le responsable a souligné que le risque de voir Binance devenir un actionnaire important de GOPAX a disparu après le retrait de toutes les poursuites engagées contre la plateforme par les autorités américaines. Il estime également que le rapport relatif à la restructuration de la direction sera approuvé avant la fin de l'année. Les efforts de la FIU semblent motivés par la résolution des problèmes de conformité de Binance.
L'Université internationale de Floride (FIU) maintient une position prudente
L'unité de renseignement financier (FIU) se montre prudente quant à Binance en Corée du Sud, car la législation sud-coréenne interdit aux particuliers d'y exercer des activités liées aux cryptomonnaies. Toutefois, le rapport relatif aux changements au sein de la direction peut être interprété comme une de facto de l'opportunité pour Binance , étant donné que cette dernière est l'actionnaire majoritaire de GOPAX.
Parallèlement, la FIU s'inquiète de savoir si les autorités financières sud-coréennes enquêteront sur Binance suite aux allégations selon lesquelles la plateforme aurait sous-déclaré les liquidations effectuées. Une liquidation massive d'actifs numériques a eu lieu vendredi dernier : plus de 19 milliards de dollars ont été liquidés en 24 heures après l'annonce par ledent Donald Trump de nouveaux droits de douane sur les produits chinois. Près de 706,2 millions de dollars ont été liquidés sur la seule Binance .
Jeff Yan, PDG d'Hyperliquid, a accusé des plateformes d'échange comme Binance de sous-estimer les statistiques réelles de liquidation. Il a souligné que seul un ordre de liquidation sur des milliers est déclaré. Il a ajouté que, dans certains cas, la sous-déclaration peut atteindre un facteur 100.
« Par exemple, sur Binance, même s'il y a des milliers d'ordres de liquidation dans la même seconde, un seul est signalé. »
– Jeff Yan , PDG d'Hyperliquid
Selon la loi sud-coréenne, la cellule de renseignement financier (FIU) doit approuver ou rejeter le rapport de changement de direction dans un délai de 45 jours, mais le dossier Binance-GOPAX traîne depuis plus de 24 mois. La FIU a demandé à plusieurs reprises des documents complémentaires, ce qui a entraîné le blocage de l'examen.
En 2023, Binance est intervenu pour sauver GOPAX après le gel d'environ 47 millions de dollars de fonds clients GoFi, provoquant une crise des retraits pour ces derniers. Binance a acquis une participation majoritaire dans GOPAX et a injecté des capitaux pour aider à rembourser les utilisateurs GoFi touchés.
