La FIU podría investigar empresas de criptomonedas no registradas después de que se archivaran 23 de 25 casos

Diez legisladores surcoreanos propusieron un proyecto de ley que permitiría a la Unidad de Inteligencia Financiera perseguir a los operadores de criptomonedas no registrados y derivarlos a los fiscales.

La policía surcoreana ha archivado casi todos los casos que la FIU les ha pasado.

Diez legisladores presentan el proyecto de ley #2220655

La medida fue presentada el jueves por el representante Eom Tae-young del Partido del Poder Popular y otros nueve. Modifica la Ley sobre Información de Transacciones Financieras Específicas Reportadas y Utilizadas mediante la inserción de una nueva disposición, el Artículo 15-4.

Según el portal de seguimiento legislativo de Corea del Sur, el proyecto de ley fue remitido el 21 de agosto al comité de asuntos políticos de la Asamblea Nacional, que supervisa la Comisión de Servicios Financieros.

El proyecto de ley aún debe pasar por la revisión del comité y una votación en el pleno. La redacción puede cambiar en el camino, y los proyectos de ley presentados por legisladores individuales a menudo mueren sin aprobarse cuando termina un mandato de la Asamblea.

Bajo la propuesta, cualquiera podría reportar una violación sospechosa directamente a la FIU. La unidad luego podría investigar la alegación, analizarla, presentar una queja, solicitar una investigación penal o pasar la información a los investigadores.

La FIU es parte de la Comisión de Servicios Financieros (FSC) y opera el régimen de registro que las empresas de criptomonedas que atienden a clientes coreanos deben adherirse.

A junio, tenía 28 proveedores registrados y dijo que había derivado a 40 operadores ilegales sospechosos a las autoridades investigadoras.

La policía archivó 23 de 25 derivaciones de la FIU

Entre agosto de 2022 y agosto de 2025, la FIU derivó 25 proveedores de servicios de activos virtuales no registrados a la policía para su investigación.

Pero la policía suspendió investigaciones o consultas preliminares en 23 casos. Se dijo que la mayoría de estas empresas y su personal estaban ubicados en el extranjero, lo que los hacía difíciles de acceder utilizando el proceso actual.

Hoy, la FIU puede señalar a un operador no registrado sospechoso, pero debe depender de la policía y otras agencias para perseguirlo.

La declaración de razones del proyecto de ley sostiene que la dependencia de la cooperación interagencial y las solicitudes formales de investigación dificulta una respuesta rápida.

Advierte que los venues no registrados, a los que llama «oficinas de intercambio de monedas privadas», pueden utilizarse para lavado de dinero, cambio de moneda ilegal y remesas internacionales ilegales.

El Gabinete de Corea del Sur aprobó una enmienda el 11 de agosto que elimina el umbral de declaración de 1 millón de wones para transferencias de criptomonedas.

Las disposiciones de registro entraron en vigor el 20 de agosto, y la expansión completa de la Regla de Viaje seguirá en febrero de 2027, según un anterior informe de Cryptopolitan. El paquete también introdujo un límite del 200% en la relación de deuda para los operadores de exchanges y una verificación más estricta de los accionistas.

La FIU solo permitió dos nuevos proveedores de servicios de activos virtuales en 2025. Esto es una disminución respecto a los cuatro del año anterior. Según la anterior cobertura de Cryptopolitan, el tiempo promedio para obtener la aprobación aumentó de 11 meses a 16 meses.

Los informes de transacciones sospechosas aumentaron a 36,684 el año pasado en Corea del Sur, y aproximadamente el 90% de ellos estaban vinculados a arreglos de remesas transfronterizas ilegales.