FIU, 25건 중 23건이 보류된 후 미등록 암호화폐 기업 조사 가능

한국 국회의원 10명이 금융정보분석원(FIU)이 미등록 암호화폐 운영자를 추적하고 검찰에 송부할 수 있도록 하는 법안을 발의했습니다.

한국 경찰은 FIU가 넘긴 거의 모든 사건을 보류했습니다.

의원 10명, 법안 #2220655 발의

이 조치는 국민의힘의 엄태영 의원을 비롯한 9명과 함께 목요일에 도입되었습니다. 이 법안은 특정금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률에 새로운 조항인 제15조의4를 삽입하여 개정합니다.

한국 입법 추적 포털에 따르면, 이 법안은 8월 21일 금융위원회(FSC)를 감독하는 국회 정무위원회에 회부되었습니다.

이 법안은 여전히 위원회 심사와 본회의 표결을 거쳐야 합니다. 과정에서 문구가 변경될 수 있으며, 개별 의원이 제출한 법안은 의회 임기가 종료되면 통과되지 않고 폐기되는 경우가 많습니다.

제안된 내용에 따르면, 누구나 FIU에 직접 위반 혐의를 보고할 수 있습니다. FIU는 그런 다음 혐의를 조사하고 분석하며, 고발장을 제출하거나 형사 조사를 요청하거나 정보를 조사관에게 전달할 수 있습니다.

FIU는 금융위원회(FSC)의 일부이며, 한국 고객을 대상으로 하는 암호화폐 기업이 가입해야 하는 등록 제도를 운영합니다.

6월 기준, FIU는 28개의 등록된 서비스 제공자를 보유하고 있으며, 40개의 의심스러운 불법 운영자를 수사 기관에 송부했다고 밝혔습니다.

경찰, FIU 송부 건 23 중 25 건 보류

2022년 8월부터 2025년 8월까지 FIU는 수사를 위해 25개의 미등록 가상자산 서비스 제공자를 경찰에 송부했습니다.

그러나 경찰은 23건의 사건에서 수사를 중단하거나 예비 조사를 보류했습니다. 이러한 기업과 관련자들은 대부분 해외에 위치해 있어 현재 절차로는 접근하기 어려운 것으로 알려졌습니다.

현재 FIU는 의심스러운 미등록 운영자를 플래그 지정할 수 있지만, 이를 추적하기 위해 경찰 및 기타 기관에 의존해야 합니다.

법안의 제정 이유는 기관 간 협력과 공식 수사 요청에 대한 의존이 신속한 대응을 어렵게 만든다고 주장합니다.

이 법안은 '사적 코인 교환소'라고 불리는 미등록 장소가 자금 세탁, 불법 외환 거래, 불법 해외 송금에 사용될 수 있다고 경고합니다.

한국 내각이 8월 11일 암호화폐 송금에 대한 100만 원 보고 기준을 폐지하는 개정안을 승인했습니다.

등록 규정은 8월 20일부터 발효되었으며, 전체적인 트래블 라우트(Travel Rule) 확대는 지난 Cryptopolitan 보고서에 따르면 2027년 2월에 이어질 예정입니다. 이 패키지에는 거래소 운영자의 부채비율 상한선 200% 도입과 주주에 대한 엄격한 심사도 포함되었습니다.

금융정보분석원(FIU)은 2025년에 신규 가상자산 서비스 제공자(VASP) 2곳만 승인했습니다. 이는 전년의 4곳에서 감소한 수치입니다. Cryptopolitan의 이전 보도에 따르면, 승인까지 걸리는 평균 기간은 11개월에서 16개월로 늘어났습니다.

지난해 한국에서 의심 거래 보고서는 36,684건으로 증가했으며, 이 중 약 90%가 불법 국경 간 송금 arrangement와 관련이 있었습니다.