Genesis Global Trading, una subsidiaria de Digital Currency Group ( DCG ), acordó pagar una multa de $8 millones luego de un acuerdo con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS).
El acuerdo, alcanzado el 12 de enero, se produce después de que NYDFS realizara una investigación que reveló deficiencias significativas en los programas de ciberseguridad y antilavado de dinero (AML) de Genesis Global Trading, lo que dejó a la empresa vulnerable a actividades ilícitas y amenazas de ciberseguridad.
Fallos de cumplimiento de Genesis Global Trading
NYDFS señaló que Genesis Global Trading, Inc. y Genesis Global Capital, LLC son entidades distintas, y que solo Genesis Global Trading, Inc. posee una licencia de NYDFS y no forma parte del programa Gemini Earn.
La investigación encontró que Genesis Global Trading no había cumplido con los estándares requeridos en varias áreas cruciales, incluido el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario/Anti-Lavado de Dinero (BSA/AML), el monitoreo de transacciones, la presentación de Informes de Actividad Sospechosa (SAR), la realización de la Oficina de Asuntos Exteriores. Control de Activos (OFAC) y mantenimiento de la ciberseguridad.
Como parte del acuerdo de conciliación, Genesis Global Trading entregará su BitLicense y actualmente está cerrando sus operaciones. Ladent Adrienne A. Harris expresó su preocupación por las faltas de cumplimiento de la empresa y afirmó:
“Las regulaciones de seguridad cibernética y moneda virtual de DFS a menudo se citan como el estándar de oro, ya que brindan requisitos claros y estrictos para proteger a los consumidores y salvaguardar a las instituciones de los malos actores. El hecho de que Genesis Global Trading no mantuviera un programa de cumplimiento funcional demostró un desprecio por los requisitos reglamentarios del Departamento y expuso a la empresa y a sus clientes a amenazas potenciales”.
Las acciones del NYDFS contra las empresas de cifrado
Bajo el liderazgo deldent Harris, NYDFS ha tomado medidas importantes para supervisar y hacer cumplir las regulaciones dentro de la industria de las criptomonedas. Esto incluye el inicio de medidas de supervisión y acciones coercitivas contra varias empresas de cifrado. En particular, NYDFS fue el primer regulador del mundo en tomar medidas contra Binance, uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo.
Anteriormente, NYDFS había ordenado a Paxos que detuviera la acuñación de la moneda estable BUSD y negoció uno de los acuerdos de activos digitales más grandes del mundo con Coinbase. Eldent Harris destacó las deficiencias de cumplimiento de Coinbase y enfatizó que habían dejado a la plataforma vulnerable a diversas actividades delictivas, incluido el fraude, el posible lavado de dinero, la sospecha de participación en material de abuso sexual infantil y el posible tráfico de narcóticos.
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