Krypto ist weiterhin ein großes Risiko für die finanzielle Stabilität Amerikas, sagt Finanzministerin Janet Yellen
- Janet Yellen erklärt, dass Kryptowährungen und KI ernsthafte Risiken für das US-Finanzsystem darstellen und strengere Regulierungen erforderlich sind.
- Der FSOC warnt davor, dass KI zu diskriminierenden Kreditentscheidungen und versteckten Finanzrisiken führen könnte, und fordert eine verbesserte Überwachung durch Banken und Aufsichtsbehörden.
- Steigende Zinsen setzen den gewerblichen Immobilienmarkt unter Druck, während gehobene Hedgefonds weiterhin ein erhebliches Risiko für die Marktstabilität darstellen.
Finanzministerin Janet Yellen sagt, dass Kryptowährungen weiterhin eine ernsthafte Bedrohung für die finanzielle Stabilität Amerikas darstellen.
Sprechend während der jährlichen Sitzung des Financial Stability Oversight Council (FSOC) wies Yellen auf anhaltende Verwundbarkeiten im Zusammenhang mit Bitcoin und gewerblichem Immobilienbesitz hin, selbst während die Inflation nachlässt und die Arbeitslosigkeit niedrig bleibt.
Der Rat, der nach dem Finanzcrash von 2008 gegründet wurde, konzentriert sich auf die Überwachung systemischer Risiken. In diesem Jahr hat sich seine Aufmerksamkeit auf aufkommende technologische Bedrohungen wie künstliche Intelligenz (KI) und Blockchain gerichtet.
Yellen betonte die Notwendigkeit eines starken Rahmens zur Regulierung von Stablecoins und anderen Krypto-Assets und sagte, der Rat dränge auf Bundesgesetze, um die identifizierten Risiken anzugehen.
Der wachsende regulatorische Druck
Yellen wies auf das Missbrauchspotenzial der KI hin, insbesondere in Bereichen wie diskriminierender Kreditvergabe. Der Bericht des FSOC warnte davor, dass KI-Systeme, die als „Black Boxes“ funktionieren, voreingenommene oder ungenaue Ergebnisse erzeugen könnten, was sowohl für Finanzinstitute als auch für Aufsichtsbehörden Herausforderungen schafft.
Der Rat forderte Finanzunternehmen auf, ihr Verständnis der Risiken der KI zu verbessern und gleichzeitig Innovationen verantwortungsvoll zu nutzen.
„Der Rat ruft weiterhin zur Verabschiedung von Gesetzen auf, um einen umfassenden bundesweiten aufsichtlichen Rahmen für Stablecoin-Aussteller zu schaffen“, sagte Yellen.
Trotz des Versprechens der KI auf Effizienz bleibt der FSOC vorsichtig. Der Bericht wies auf die Risiken hin, sich für kritische Finanzoperationen auf Technologie zu verlassen, insbesondere wenn Drittanbieter-Dienstleister involviert sind.
Cybersicherheitsverwundbarkeiten rangierten ebenfalls hoch auf der Liste der Bedenken des Rates, wobei Yellen zu erhöhter Wachsamkeit in allen Bereichen aufrief.
Gewerbliche Immobilien und Hedge-Fund-Hebelwirkung erhöhen die Risiken
Hohe Zinssätze, eine Folge der inflationsbekämpfenden Politiken der Federal Reserve, drücken auf den Sektor. Der FSOC überwacht seitdem die Fähigkeit von Wall Street, diesem Stress standzuhalten. Kreditrisiken im Zusammenhang mit gewerblichem und Wohnimmobilienbesitz wurden als potenzielle Bedrohungen für die finanzielle Stabilität eingestuft.
Der Bericht des Rates untersuchte auch Hedgefonds genau. Er hob die Risiken hervor, die mit gehobeltem Handel verbunden sind, insbesondere im US-Treasury-Markt. Er erinnerte an die Liquiditätskrise im März 2020, als gehobelte Hedgefonds die Märkte während einer Phase erhöhter wirtschaftlicher Unsicherheit störten.
Der FSOC warnte, dass ein ähnliches Szenario eintreten könnte, wenn Fondsliquidierungen die Marktfunktion beeinträchtigen. „Eine unordentliche Abwicklung der Cash-Futures-Basis-Positionen gehobelter Fonds in der aktuellen wirtschaftlichen Lage könnte ein Risiko für die finanzielle Stabilität darstellen“, hieß es in dem Bericht.
Berichten zufolge untersuchen zwei interbehördliche Arbeitsgruppen politische Optionen, um diesen Verwundbarkeiten zu begegnen. Yellen sprach auch die Herausforderungen an, mit denen der Bankensektor im Jahr 2023 konfrontiert war, ein Jahr, das durch den Zusammenbruch von drei großen Finanzinstituten geprägt war.
Obwohl die Regulierungsbehörden schnell handelten, um eine breitere Krise zu verhindern, legten die Ausfälle Schwächen offen, die weiterhin bestehen. FSOC bemerkte dass die Reaktion auf diese Bankenzusammenbrüche erfolgreich eine Ansteckung verhinderte, aber Yellen ist der Ansicht, dass Wachsamkeit weiterhin entscheidend ist.
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Jai Hamid
Jai Hamid berichtet seit sechs Jahren über Kryptowährungen, Aktienmärkte, Technologie, die globale Wirtschaft und geopolitische Ereignisse, die die Märkte beeinflussen. Sie hat für auf Blockchain spezialisierte Publikationen wie AMB Crypto, Coin Edition und CryptoTale Marktanalysen, Berichte über große Unternehmen, Regulierung und makroökonomische Trends verfasst. Sie hat die London School of Journalism besucht und dreimal Krypto-Marktanalysen in einem der führenden Fernsehsender Afrikas vorgestellt.
