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La cryptomonnaie représente toujours un risque important pour la stabilité financière des États-Unis, affirme la secrétaire au Trésor Janet Yellen
- Janet Yellen affirme que les cryptomonnaies et l'intelligence artificielle représentent des risques sérieux pour le système financier américain et nécessitent une réglementation plus stricte.
- Le FSOC met en garde contre le risque que l'IA crée des prêts biaisés et des risques financiers cachés, et appelle à une meilleure surveillance de la part des banques et des organismes de réglementation.
- La hausse des taux d'intérêt exerce une pression sur l'immobilier commercial, tandis que les fonds spéculatifs à effet de levier demeurent une source de préoccupation majeure pour la stabilité du marché.
La secrétaire au Trésor, Janet Yellen, affirme que les cryptomonnaies restent une menace sérieuse pour la stabilité financière des États-Unis.
S'exprimant lors de la réunion annuelle du Conseil de surveillance de la stabilité financière (FSOC), Janet Yellen a souligné les vulnérabilités persistantes liées au Bitcoin et à l'immobilier commercial, même si l'inflation se calme et que le chômage reste faible.
Créé après la crise financière de 2008, ce conseil se concentre sur la surveillance des risques systémiques. Cette année, il s'intéresse aux menaces technologiques émergentes telles que l'intelligence artificielle (IA) et la blockchain.
Yellen a souligné la nécessité d'un cadretronpour régir les stablecoins et autres crypto-actifs, affirmant que le conseil fait pression pour que des lois fédérales soient adoptées afin de remédier aux risquesdent.
La pression réglementaire croissante
Yellen a souligné le risque de mésusage de l'IA, notamment dans des domaines comme l'octroi de prêts discriminatoires. Le rapport du FSOC met en garde contre le risque que les systèmes d'IA fonctionnant comme des « boîtes noires » produisent des résultats biaisés ou inexacts, posant ainsi des problèmes aux institutions financières et aux autorités de régulation.
Le conseil a exhorté les entreprises financières à mieux comprendre les risques liés à l'IA tout en adoptant l'innovation de manière responsable.
« Le conseil continue de réclamer une législation visant à créer un cadredentfédéral complet pour les émetteurs de stablecoins », a déclaré Yellen.
Malgré les promesses d'efficacité de l'IA, le FSOC reste prudent. Le rapport souligne les risques liés au recours à la technologie pour les opérations financières critiques, notamment lorsque des prestataires de services tiers interviennent.
Les vulnérabilités en matière de cybersécurité figuraient également en bonne place sur la liste des préoccupations du conseil, Yellen appelant à une vigilance accrue dans tous les domaines.
L'immobilier commercial et l'effet de levier des fonds spéculatifs augmentent les risques
Les taux d'intérêt élevés, conséquence des politiques de lutte contre l'inflation menées par la Réserve fédérale, mettent le secteur financier sous pression. Le FSOC surveille la capacité de Wall Street à gérer ces tensions. Les risques de crédit liés à l'immobilier commercial etdentsont considérés comme des menaces potentielles pour la stabilité financière.
Le rapport du conseil a également examiné de près les fonds spéculatifs. Il a mis en lumière les risques liés aux opérations à effet de levier, notamment sur le marché des bons du Trésor américain. Il a rappelé la crise de liquidités de mars 2020, au cours de laquelle les fonds spéculatifs à effet de levier ont perturbé les marchés dans un contexte de forte incertitude économique.
Le FSOC a averti qu'un scénario similaire pourrait se produire si les liquidations de fonds perturbaient le fonctionnement du marché. « Un dénouement désordonné des positions de base cashdes fonds à effet de levier dans le contexte économique actuel pourrait menacer la stabilité financière », indique le rapport.
Deux groupes de travail interministériels étudient actuellement des options politiques pour remédier à ces vulnérabilités. Janet Yellen a également évoqué les défis auxquels le secteur bancaire sera confronté en 2023, année marquée par la faillite de trois grandes institutions financières.
Bien que les autorités de régulation aient agi rapidement pour éviter une crise plus grave, ces défaillances ont mis en lumière des faiblesses qui persistent. Le FSOC a noté que la réponse apportée à ces faillites bancaires a permis d'empêcher la contagion, mais Janet Yellen estime que la vigilance reste essentielle.
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Jai Hamid
Jai Hamid couvre l'actualité des cryptomonnaies, des marchés boursiers, des technologies, de l'économie mondiale et des événements géopolitiques qui influencent les marchés depuis six ans. Elle a collaboré avec des publications spécialisées dans la blockchain, telles que AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des sujets liés aux grandes entreprises, à la réglementation et aux tendances macroéconomiques. Diplômée de la London School of Journalism, elle a également présenté à trois reprises son expertise du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision africaines.
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