Министр финансов Джанет Йеллен заявила, что криптовалюты по-прежнему представляют серьезную угрозу финансовой стабильности Америки.
Выступая на ежегодном заседании Совета по надзору за финансовой стабильностью (FSOC), Йеллен обратила внимание на сохраняющиеся уязвимости, связанные с Bitcoin и коммерческой недвижимостью, даже несмотря на снижение инфляции и низкий уровень безработицы.
Совет, созданный после финансового кризиса 2008 года, занимается мониторингом системных рисков. В этом году его внимание сосредоточено на новых технологических угрозах, таких как искусственный интеллект (ИИ) и блокчейн.
Йеллен подчеркнула необходимость созданияtronсистемы регулирования стейблкоинов и других криптоактивов, заявив, что совет добивается принятия федеральных законов для решенияdentрисков.
Растущее регуляторное давление
Йеллен указала на потенциал злоупотребления ИИ, особенно в таких областях, как дискриминационное кредитование. В отчете FSOC содержится предупреждение о том, что системы ИИ, работающие как «черные ящики», могут генерировать предвзятые или неточные результаты, создавая проблемы как для финансовых учреждений, так и для регулирующих органов.
Совет призвал финансовые компании улучшить понимание рисков, связанных с искусственным интеллектом, и ответственно подходить к внедрению инноваций.
«Совет продолжает призывать к принятию законодательства, направленного на создание всеобъемлющей федеральнойdentбазы для эмитентов стейблкоинов», — сказала Йеллен.
Несмотря на обещания повышения эффективности, связанные с ИИ, FSOC сохраняет осторожность. В отчете указываются риски, связанные с использованием технологий для критически важных финансовых операций, особенно когда задействованы сторонние поставщики услуг.
Уязвимости в сфере кибербезопасности также занимали важное место в списке проблем, волнующих совет, и Йеллен призвала к повышению бдительности во всех областях.
Коммерческая недвижимость и использование заемных средств хедж-фондами увеличивают риски
Высокие процентные ставки, являющиеся результатом политики Федеральной резервной системы по борьбе с инфляцией, оказывают давление на этот сектор. FSOC следит за способностью Уолл-стрит справиться с этим стрессом. Кредитные риски, связанные с коммерческой иdentнедвижимостью, были отмечены как потенциальная угроза финансовой стабильности.
В отчете совета также подробно рассматривались хедж-фонды. В нем подчеркивались риски, связанные с торговлей с использованием заемных средств, особенно на рынке казначейских облигаций США. В нем упоминался кризис ликвидности в марте 2020 года, когда хедж-фонды, использующие заемные средства, нарушили работу рынков в период повышенной экономической неопределенности.
FSOC предупредила, что аналогичный сценарий может развернуться, если ликвидация фондов нарушит функционирование рынка. «Неконтролируемое сворачивание позиций фондов, использующих заемные средства, cashконтрактам в текущей экономической ситуации может представлять риск для финансовой стабильности», — говорится в отчете.
Сообщается, что две межведомственные рабочие группы изучают варианты политики для устранения этих уязвимостей. Йеллен также затронула проблемы, с которыми столкнется банковский сектор в 2023 году, году, отмеченном крахом трех крупных финансовых учреждений.
Хотя регулирующие органы действовали оперативно, чтобы предотвратить более масштабный кризис, банкротства выявили слабые места, которые сохраняются до сих пор. FSOC отметила , что меры реагирования на эти банкротства банков успешно предотвратили распространение кризиса, но Йеллен считает, что бдительность по-прежнему имеет решающее значение.
