Die deutsche Finanzaufsichtsbehörde BaFin beschlagnahmt im Rahmen einer bundesweiten Razzia 13 Krypto-Geldautomaten

Die deutsche Finanzaufsichtsbehörde BaFin ging am Dienstag hart gegen illegale Finanzaktivitäten vor und beschlagnahmte bundesweit 13 Krypto-Geldautomaten. Die Operation erstreckte sich über 35 Standorte und führte zur Sicherstellung von fast 250.000 Euro cash .

Diese Geldautomaten wurden ohne Genehmigung der BaFin betrieben und waren daher ein Magnet für Geldwäsche und andere dubiose Transaktionen. Nun drohen den Betreibern dieser Automaten ernsthafte rechtliche Konsequenzen – bis zu fünf Jahre Haft.

Keine Genehmigung, kein Betrieb

Laut BaFin ist der Umtausch von Euro in Kryptowährung oder umgekehrt eine ernste Angelegenheit. Es gilt als eine Form des Bankgeschäfts oder Eigenhandels, weshalb man dafür die ausdrückliche Genehmigung der BaFin benötigt. Und diese Leute haben sich nicht gerade an die Regeln gehalten.

Die BaFin, die Polizei und die Bundesbank erklärten, dass es bei dieser Operation darum ginge, unerlaubte Aktivitäten im Finanzsystem zu unterbinden.

Sie erwähnten auch, dass die Operation mit dem Bundeskriminalamt (BKA) koordiniert wurde, was der ganzen Sache zusätzliches Gewicht verleiht. 

Manche dieser Geräte ziehen bekanntermaßen Nutzer an, die nichts Gutes imtracführen, insbesondere wenn es um anonyme Geldtransfers in großen Summen geht. Wer über 10.000 € in cash verfügt und keine ordnungsgemäßen KYC-Verfahren (Know Your Customer) implementiert hat, provoziert geradezu Probleme.

Die BaFin war außerdem besorgt über das Potenzial dieser Maschinen, zur Terrorismusfinanzierung eingesetzt zu werden. Schließlich erklärte sie:

„Die BaFin handelt im öffentlichen Interesse. Ihr Hauptziel ist die Schaffung eines funktionsfähigen, stabilen und integren deutschen Finanzsystems. Kunden von Banken, Versicherungen und Wertpapierdienstleistungsunternehmen sollen dem Finanzsystem vertrauen können.“