L'autorité allemande de régulation financière, la BaFin, a adopté une position ferme mardi, saisissant 13 distributeurs automatiques de cryptomonnaies à travers le pays lors d'une vaste opération de lutte contre les activités financières illégales. L'opération, menée dans 35 points de vente différents, a permis de récupérer près de 250 000 € en cash .
Ces distributeurs automatiques fonctionnaient sans l'autorisation de la BaFin, ce qui les a rendus propices au blanchiment d'argent et à d'autres transactions douteuses. Désormais, leurs propriétaires risquent de graves poursuites judiciaires : jusqu'à cinq ans de prison.
Pas d'autorisation, pas d'opération
Selon la BaFin, convertir des euros en cryptomonnaies et inversement est une opération complexe. Elle est considérée comme une activité bancaire ou de trading pour compte propre, ce qui implique l'autorisation expresse de la BaFin. Or, ces individus n'ont pas vraiment respecté les règles.
La BaFin, en collaboration avec la police et la Bundesbank, a ajouté que cette opération visait à réprimer les activités non autorisées au sein du système financier.
Ils ont également mentionné que l'opération avait été menée en coordination avec l'Office fédéral de police criminelle (BKA), ce qui donne encore plus de poids à l'ensemble de l'affaire.
Certains de ces appareils sont connus pourtracles utilisateurs mal intentionnés, notamment lorsqu'il s'agit de transférer anonymement d'importantes sommes d'argent. Si vous avez plus de 10 000 € en cash et aucune procédure KYC (Know Your Customer) en place, vous vous exposez à des ennuis.
La BaFin s'inquiétait également du risque que ces machines soient utilisées pour financer le terrorisme. Finalement, elle a affirmé que :
« La BaFin agit dans l’intérêt public. Son objectif principal est de garantir le bon fonctionnement, la stabilité et l’intégrité du système financier allemand. Les clients des banques, des assureurs et des prestataires de services d’investissement doivent pouvoir faire confiance à ce système. »
