توصي مراجعة الاحتيال في المملكة المتحدة بدفع تعويضات للمبلغين عن المخالفات وتدريب القضاة على العملات المشفرة

نشر جوناثان فيشر، الحاصل على لقب مستشار الملكة، مراجعة بتكليف من الحكومة البريطانية في 14 يوليو. وتشجع المراجعة على دفع مكافآت للمبلغين عن المخالفات لمكافحة الجرائم الاقتصادية وتدريب القضاة على قضايا غسل الأموال المشفرة والاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي.

يحمل التقرير عنوان "الاحتيال في العصر الرقمي"، وهو الجزء الثاني والأخير من المراجعةdent لجرائم الإفصاح والاحتيال. وقدّمت وزارة الداخلية التقرير إلى البرلمان في 14 يوليو/تموز كوثيقة رسمية، رقم CP 1600. وقد سُجّل كل ذلك في بيان وزاري مكتوب من قِبل اللورد هانسون من فلينت.

في المملكة المتحدة، تشكل عمليات الاحتيال ما يقرب من 50٪ من الجرائم المبلغ عنها، بينما لا ينتج عن 1٪ منها سوى نتيجة تتعلق بالعدالة الجنائية. 

جادل فيشر بأن المملكة المتحدة بحاجة إلى بذل المزيد من الجهود لمكافحة الاحتيال، معتقداً أن الاحتيال يجب أن يُنظر إليه "كأولوية للأمن القومي والاقتصاد بدلاً من كونه جريمة مالية بسيطة". وقد صدرت كل هذه الآراء في بيان صادر عن مكتب ريد ليون تشامبرز ، وهو المكتب القانوني الذي يعمل فيه فيشر.

ينبغي على المملكة المتحدة أن تدفع للمبلغين عن المخالفات مقابل الإدلاء بشهاداتهم

يوصي عنوان التقرير بأن يقدم مكتب مكافحة الاحتيال الخطير مكافآت مالية للمبلغين عن المخالفات، مع enjالحكومة لإجراء مشاورات حول كيفية عمل مثل هذا المخطط. 

كما توصي المراجعة بوضع ضوابط جنائية معينة في نظام الإبلاغ عن المخالفات  :

• جريمة تقديم بلاغات كاذبة إلى جهات إنفاذ القانون عن علم
• بسبب مضايقة أو ترهيب المبلغين عن المخالفات. 

اقترح فيشر إنشاء هيئة تحكيمdent للتعامل مع أي شكاوى من المبلغين عن المخالفات.

لطالما قاومت المملكة المتحدة، لسنوات، إغراء اتباع النموذج الأمريكي في توظيف مخبرين مدفوعي الأجر ومنح المبلغين عن المخالفات حصة من الأموال المستردة. ويبدو أن هذا الوضع آخذ في التغير. ففي نوفمبر الماضي، مصلحة الضرائب والجمارك البريطانية برنامج مكافآت على غرار البرنامج الأمريكي للمساعدة في سد فجوة ضريبية بلغت 46.8 مليار جنيه إسترليني، أو ما يعادل 62.8 مليار دولار أمريكي تقريبًا.

فجوة العملات المشفرة في قاعة المحكمة

عندما يتعلق الأمر بالعملات المشفرة، تكمن المشكلة في القضاء، حيث يُعتبر القضاة والمحاكم غير المتخصصين غير مؤهلين للتعامل مع القضايا المتعلقة بالعملات المشفرة التي تصل إليهم. 

توجه المراجعات حكومة المملكة المتحدة إلى تكليف الكلية القضائية، التي تدرب القضاة في إنجلترا وويلز، بإعداد برنامج تدريبي "لجميع القضاة، بمن فيهم قضاة الصلح" حتى يتمكنوا من التعامل مع الزيادة في عمليات الاحتيال التي يتم تمكينها بواسطة الذكاء الاصطناعي.

خلص التقرير إلى أن الإطار القانوني المتعلق بالاحتيال متين. ووفقًا لفيشر، فإن قانون الاحتيال لعام 2006 "سليم بشكل عام" و"مؤهل تمامًا للتصدي للاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي". ويكمن التحدي في قدرة النظام القضائي. 

تفتقر محاكم التاج الإقليمية إلى الخبرة اللازمة للتعامل مع قضايا الاحتيال المعقدة، حيث أن معظم قضايا الاحتيال المعقدة تحدث في المدن الكبرى.

لا يمكن أن تكون المخاطر أكبر من ذلك. أكثر من 50% من عمليات الاحتيال الاستثماري مرتبطة الآن بالعملات الرقمية، وتُعدّ قضية تشيان زيمين الأخيرة مثالاً بارزاً على ذلك. أسفرت هذه القضية عن أكبر عملية ضبط للعملات الرقمية في تاريخ المملكة المتحدة، حيث تم ضبط أكثر من 61 ألف bitcoin أي ما يعادل حوالي 7 مليارات دولار. 

أشارت المراجعة إلى مخططات "ذبح الخنازير" وعمليات الاحتيال الطويلة حيث يتم استدراج الضحايا لأسابيع، باستخدام شخصيات تم إنشاؤها بواسطة الذكاء الاصطناعي، قبل إغرائهم بمنصات استثمار وهمية.

باقي محتويات الحزمة

يوجد 47 توصية إجمالاً. وقدّم فيشر مقترحات أخرى جديرة بالذكر، من بينها فرض ضريبة لمكافحة الاحتيال من شأنها أن تحث شركات التواصل الاجتماعي على بذل المزيد من الجهود لمكافحة الاحتيال. 

كما اقترح مضاعفة الحد الأقصى للعقوبة على جرائم الاحتيال الخطيرة وغسل الأموال إلى 20 عامًا، واستحداث جرائم جديدة تستهدف انتحال الشخصية وتهريب الأموال.

شملت التوصيات عدة إدارات، وقالت الحكومة إنها ستدرسها وستصدر رداً سريعاً.