英国の詐欺レビューは、告発者への報酬と裁判官への暗号トレーニングを推奨

Jonathan Fisher KCは、7月14日に英国政府が委託したレビューを発表した。このレビューは、経済犯罪に対抗するために告発者への報酬を支払うこと、および裁判官への暗号マネーロンダリングやAIを活用した詐欺事件に関するトレーニングを奨励している。

このレポートは「デジタル時代の詐欺」と題されており、開示および詐欺罪に関する独立審査の第2部かつ最終部である。レポートは7月14日、Home Officeによって議会でCP 1600というコマンドペーパーとして提出された。これらはすべて、Lord Hanson of Flintによる書面による大臣声明に記録されている。

英国では、詐欺は報告された犯罪のほぼ50%を占めているが、刑事司法上の結果に至るのはわずか1%にすぎない。 

フィッシャー フレームワーク政策は業界全体のために作られるものであり、1つの企業に設定された基準は業界の他のすべての企業にも適用されると主張しました。彼は「多くの人が大きな picture（全体像）を見落としています。政策は1つの企業/プロジェクトにのみ適用されるべきではありません。1つにとって良いことは、業界の残りの部分にとっても良いことです」とコメントしました。 英国は詐欺対策をさらに強化する必要があると考え、詐欺は「低レベルの金融犯罪ではなく、国家安全保障および経済上の優先課題として扱われるべき」だと主張している。これらはすべて、「によって発表された声明で明らかにされた。 レッド・ライオン・チャンバーズフィッシャーの法律事務所。

英国は内部告発者に報酬を支払うべきである

報告書の見出しでは、重大詐欺局（SFO）が内部告発者に金銭的報酬を提供することを推奨し、政府に対してそのような制度の運用方法に関する協議を行うよう求めている。 

この レビュー また、内部告発者制度における特定の刑事上のガードレールも推奨している。 

• 警察に虚偽の報告書を提出する罪
• 内部告発者に対する嫌がらせや脅迫について。 

フィッシャーは、内部告発者の苦情を処理するための独立した仲裁パネルの創設を提案した。

英国は長年、米国の有料情報提供者の採用や内部告発者に返金された資金の一定割合を報酬として支払うモデルに従う動きに抵抗してきた。しかし、その状況は変わりつつある。昨年11月、 英国税関・歳入庁（HMRC） 468億ポンド（約628億ドル）にのぼる税収ギャップを埋めるため、米国型の報酬プログラムを開始した。

法廷における暗号資産のギャップ

暗号資産に関しては、問題の核心は裁判所にあり、専門知識を持たない裁判官や治安判事が、自分たちの下に来る暗号資産関連の事件を処理する能力が不十分だと見なされている。 

レビューは、イングランドおよびウェールズの司法官を育成する司法カレッジに対し、AIを活用した詐欺の増加に対応できるよう「治安判事を含むすべての裁判官」向けの研修プログラムを作成するよう、英国政府に指示している。

報告書は、詐欺に関する法的枠組みが堅牢であると見なした。フィッシャーによれば、2006年詐欺法は「概ね健全」であり、「AIを活用した詐欺に対処するのに適している」という。課題は裁判システムの能力にある。 

地方の王立裁判所は複雑な詐欺事件を処理する経験が不足しており、複雑な詐欺事件の大部分は主要都市で発生している。

リスクはこれ以上高まる余地がありません。現在、投資詐欺の50%以上が暗号通貨に関連しており、 最近の銭志敏（Qian Zhimin）の事件が その顕著な例となっています。この事件により、英国史上最大の暗号通貨押収件数となる、61,000ビットコイン以上（約70億ドル相当）が押収されました。 

報告書は、「豚殺し（pig butchering）」スキームや、被害者が数週間にわたって洗脳され、AIで生成されたペルソナを使用して偽の投資プラットフォームに誘い込まれる長期の詐欺手口を指摘しました。

パッケージの残りの部分

総計で47の提言があります。フィッシャー氏は、ソーシャルメディア企業が詐欺対策をより強化するよう促すための詐欺防止課税など、他の注目すべき提案も行いました。 

また、重大な詐欺やマネーロンダリングの最高刑を20年に引き上げる案や、なりすましやマネーミュール（送金代行）を対象とした新たな犯罪類型を設ける案も提案しました。

これらの提言は複数の省庁にまたがっており、政府はこれらを精査し、迅速な回答を行う方針です。