التقرير يكشف دور الويب المظلم في عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة

يُعد التقرير الذي أصدرته Certik تذكيراً بمستوى المخاطر التي تواجه منصات العملات المشفرة من الويب المظلم. وكشف التقرير أنه يمكن للجهات الفاسدة شراء تفاصيل التحقق من هوية العميل (KYC) مقابل مبلغ لا يتجاوز 8 دولارات فقط.

مع تزايد شعبية العملات المشفرة، يجد المحتالون الآن ملاذاً آمناً في الخصوصية التي توفرها. 

يرتفع عدد الجهات الفاسدة التي تطلب الدفعات بالعملات المشفرة بسرعة. وكشفت الإحصاءات التي قدمتها ACC أستراليا أن مواطنيها خسروا أكثر من 300 مليون دولار في استثمارات وعمليات احتيال متعلقة بالعملات المشفرة هذا العام وحده.

تتضمن معظم عمليات الاحتيال إقناع الضحية بتحويل العملات المشفرة إلى عنوان محفظة الجاني، بدعوى أنها فرصة استثمارية شرعية.

هويات التحقق من هوية العميل (KYC) في الويب المظلم

تُعد عمليات التحقق المنتظمة من هوية العميل (KYC) عملية مزعجة يضطر التجار الصادقون إلى خوضها للوصول إلى الخدمات المقدمة من المنصات المركزية. بينما تستغرق الفحوصات الأساسية ساعات لإكمالها، قد تستغرق الفحوصات الأكثر تفصيلاً أياماً حسب حجم العمل. 

تُشكل هذه الفحوصات حاجزاً كبيراً أمام الجهات الفاسدة التي تحاول عرض مشاريع احتيالية أو عمليات سحب سيولة (Rug Pulls)، لكن تحقيقاً أعمق من قبل Certik يشير إلى سردية مختلفة. 

يمكن للمجرمين العنيد ابتزاز الضحايا لإجراء فحوصات الهوية، ويوفر الويب المظلم طريقة أقل إرهاقاً للحصول على هويات حقيقية. 

كشف التقرير عن بائعين متطوعين من دول نامية يقدمون خدمات التحقق من هوية العميل (KYC) مقابل رسوم. تتراوح الرسوم من 8 دولارات للتحقق الأساسي، وتكون أعلى بشكل ملحوظ إذا طلب المشتري التحقق من هوية مواطن لدول ذات مخاطر منخفضة لغسل الأموال. وكان البائعون يكسبون بسهولة ما بين 20 إلى 30 دولاراً من الصفقة الواحدة.

في بعض الحالات، وجدنا أدواراً لأشخاص يقومون بعمليات التحقق من هوية العميل (KYC)، مثل العمل كرئيس تنفيذي لمشروع عملات مشفرة، حيث تصل الرواتب إلى 500 دولار أمريكي أسبوعياً. وتُظهر استكشافاتنا أن الانتشار العالمي لهذه الأسواق اللامركزية (OTC) كبير، مع تركيز أعلى من المتوسط في جنوب شرق آسيا، وتتراوح أحجام المجموعات من 4,000 إلى 300,000 عضو.

تقرير Certik

حدد المحققون أكثر من 500,000 بائع ومشتري متطوعين مشاركين في هذه التجارة.

دور الهويات المزيفة في عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة

يرتفع عدد مستخدمي التجزئة الذين تعرضوا للخداع من قبل محتالين العملات المشفرة بسرعة. يتنكر المطورون اليوم في شكل مشاريع شرعية باستخدام هويات مزيفة لكسب ثقة مستخدمينهم.

وكما كشف التقرير، يمكن للمطورين إدارة مجتمع بسهولة مقابل 500 دولار أسبوعياً، دون خطر كشف هوياتهم التي قد تحمل مخاطر قانونية عالية.

من أبرز عمليات سحب السيولة (Rug Pulls) حالة OneCoin، حيث خسر المستخدمون ما يصل إلى 15 مليار دولار. وتشمل حالات أخرى AnubisDAO (58 مليون دولار)، وUranium Finance (50 مليون دولار)، وDeFi100 (32 مليون دولار)، وMeerkat Finance (31 مليون دولار)، وSnowdog DAO (30 مليون دولار)، وStableMagenet (22 مليون دولار). إن مستوى التوتر والخسائر المالية التي تكبدها المستثمرون الذين وضعوا أموالهم في هذه المشاريع لا يمكن تعويضها.

ليس دور جهات الهوية في الويب المظلم هو توفير الخصوصية أو الحرية للمشترين، بل هو الاحتيال على المستثمرين تحديداً. والحقيقة المؤسفة هي أن المستثمرين لا يملكون الخبرة لتحديد مصداقية المطورين وراء هذه المشاريع. والأكثر حزناً هو أن معظم تقنيات الامتثال للتحقق من هوية العميل (KYC) المستخدمة حالياً من قبل معظم المنصات بدائية جداً ولا تميز بين الهويات الحقيقية والمزيفة. 

يمكن أن تؤدي الهويات المزيفة إلى عواقب خطيرة جداً، حيث يتجاوز المستخدمون المحتالون عملية التحقق، ويستغلون هذه الهويات لخداع واستغلال مستثمرين إضافيين، والهروب من المساءلة عن جرائمهم. 

عمليات الاحتيال الشائعة بالعملات المشفرة

تُعد العملات المشفرة وسيلة الدفع المفضلة لأنها غير منظمة، وغير قابلة للتتبع، وغير قابلة للإلغاء.

احتيالات الاستثمار: يعد مديرون مزيفون بعوائد عالية على استثمارات العملات المشفرة، ويكسبون ثقة الضحية ثم يسرقون أموالهم بمجرد "استثمارها".

الرفع والبيع (Pump and dump): يروج المحتالون لأصول رقمية جديدة لا قيمة جوهرية لها، بوعود بنمو سعرها بشكل كبير. يشتري المستثمرون الحلم بشراء العملات، ثم يبيع المحتالون حصصهم لاحقاً، تاركين المستثمرين مع عملات عديمة القيمة.

احتيالات التصيد: روابط خبيذة لمواقع ويب مزيفة تعد بعوائد استثمارية عالية، أو تسرق بيانات اعتماد المستخدم لسرقة الأموال من محافظهم.

مخططات بونزي: شكل من أشكال الاستثمار المنظم حيث تُستخدم أموال المستثمرين الجدد لدفع عائدات للمستثمرين القدامى. يصبح النظام في النهاية غير مستدام، ويهرب المطورون الفاسدون بأموال المستثمرين.

فرص التعدين: تستهدف هذه عادةً المستثمرين المبتدئين الذين لا يتقنون كيفية عمل تقنية البلوك تشين. يُخدع المستثمرون لشراء برامج وأجهزة تعدين تُدار عن بُعد بوعود بعوائد تعدين عالية.