Отчет раскрывает роль даркнета в криптомошенничестве

Отчет, выпущенный Certik, напоминает об уровне риска, которому подвергаются криптоплатформы со стороны даркнета. За столь малые деньги, как $8, злоумышленники могут приобрести данные Know Your Customer (KYC), показал отчет.

С растущей популярностью криптовалют мошенники теперь находят безопасное убежище в анонимности, которую они предоставляют. 

Количество плохих акторов, запрашивающих платежи в криптовалюте, быстро растет. Статистика, предоставленная ACC Australia, показывает, что ее граждане потеряли более 300 миллионов долларов на инвестициях и крипто мошенничестве только в этом году.

Большинство мошенничеств включают заставу жертвы перевести криптовалюту на адрес кошелька преступника под видом законной инвестиционной возможности.

Идентификационные данные KYC в даркнете

Регулярные проверки KYC — это утомительный процесс, через который вынуждены проходить добросовестные розничные продавцы, чтобы получить доступ к услугам централизованных платформ. В то время как базовые проверки занимают часы, более детальные проверки могут занимать дни в зависимости от рабочей нагрузки. 

Проверки создают огромный барьер для злоумышленников, пытающихся продвигать мошеннические проекты или «rug pull» (скам-проекты), однако более глубокое расследование от Certik предполагает иную картину. 

Упёртые преступники могут шантажировать жертв, вынуждая их проходить проверки личности; даркнет предоставляет менее трудозатратный способ получения реальных идентификационных данных. 

В отчете выявлены добровольные продавцы из развивающихся стран, предлагающие услуги KYC за плату. Стоимость варьировалась от 8 долларов за базовую верификацию и значительно выше, если покупателю требовалась KYC из страны с низким риском отмывания денег. Продавцы легко зарабатывали от 20 до 30 долларов с одной сделки.

В некоторых случаях мы обнаружили, что такие роли в KYC, как выступление в качестве генерального директора криптопроекта, оплачивались до 500 долларов в неделю. Наши исследования показывают, что глобальная распространенность этих OTC-рынков значительна, с повышенной концентрацией в Юго-Восточной Азии и размером групп от 4 000 до 300 000 участников.

Отчет Certik

Расследователи выявили более 500 000 добровольных покупателей и продавцов, участвующих в этой торговле.

Фальшивые личности ролей в крипто-скамах

Количество розничных пользователей, обманутых крипто-мошенниками, быстро растет. Разработчики сегодня маскируют скамы под легитимные проекты, используя фальшивые личности, чтобы завоевать доверие своих пользователей.

Как было раскрыто в отчете, за 500 долларов в неделю разработчики могут легко управлять сообществом без риска раскрытия своей личности, что сопряжено с высокими юридическими рисками.

К известным «rug pull» относятся случай OneCoin, где пользователи потеряли до 15 млрд долларов. Другие примеры включают AnubisDAO (58 млн долларов), Uranium Finance (50 млн долларов), DeFi100 (32 млн долларов), Meerkat Finance (31 млн долларов), Snowdog DAO (30 млн долларов) и StableMagenet (22 млн долларов). Уровень стресса и финансовых потерь инвесторов, вложивших деньги в эти проекты, непреодолим.

Роль акторов личности в даркнете заключается не в обеспечении конфиденциальности или свободы для покупателей, а в частности в мошенничестве с инвесторами. Грустная реальность заключается в том, что инвесторы не обладают экспертизой для определения подлинности разработчиков, стоящих за этими проектами. Еще печальнее то, что большинство текущих методов соблюдения требований KYC, используемых большинством платформ, слишком любительские, чтобы отличить фальшивые личности от настоящих. 

Фальшивые личности могут привести к очень серьезным последствиям: мошенники обходят процесс верификации, используют эти личности для введения в заблуждение и обмана дополнительных инвесторов и уходят от ответственности за свои преступления. 

Распространенные крипто-скамы

Криптовалюты являются предпочтительным способом оплаты, поскольку они не регулируются, не отслеживаются и необратимы.

Инвестиционные скамы: менеджеры-самозванцы обещают высокую доходность на крипто-инвестициях, они завоевывают доверие жертвы и крадут ее средства после того, как она «инвестирует».

Pump and dump (накачка и сброс): мошенники раскручивают новые цифровые активы, которые по своей сути не имеют ценности, обещая высокий рост цен. Инвесторы покупают монеты, веря в мечту, а самозванцы позже продают свои доли, оставляя инвесторам с worthless монетами.

Фишинговые скамы: вредоносные ссылки на поддельные сайты, обещающие высокую доходность на инвестиции, или кража учетных данных пользователя для кражи средств из их кошельков.

Схемы Понци: структурированная форма инвестиций, где средства новых инвесторов используются для выплаты старым инвесторам. Система в конечном итоге становится неустойчивой, и злоумышленники-разработчики уносят с собой средства инвесторов.

Возможности майнинга: они часто нацелены на новичков-инвесторов, которые не знакомы с тем, как работает технология блокчейн. Инвесторов обманывают, заставляя покупать программное обеспечение и оборудование для майнинга, которые управляются удаленно с обещанием высоких вознаграждений за майнинг.