Отчет раскрывает роль Dark Web в мошенничестве с криптовалютамиОтчет, опубликованный компанией Certik, напоминает об уровне риска, которому подвергаются криптоплатформы со стороны даркнета. Согласно отчету, злоумышленники могут приобрести данные для идентификации клиента (KYC) всего за 8 долларов.
С ростом популярности криптовалют мошенники находят убежище в анонимности, которую они предоставляют.
Число мошенников, требующих платежи в криптовалюте, стремительно растёт. Статистика, предоставленная Австралийской компенсационной комиссией (ACC Australia), показывает, что только в этом году граждане страны потеряли более 300 миллионов долларов в результате мошенничества .
Большинство мошеннических схем сводятся к тому, что жертву просят перевести криптовалюту на адрес кошелька мошенника под видом законной инвестиционной возможности.
dentKYC в даркнете
Регулярные проверки KYC — это утомительный процесс, который честные розничные продавцы должны пройти, чтобы получить доступ к услугам централизованных платформ. Если базовые проверки занимают несколько часов, то более детальные — несколько дней, в зависимости от объема работы.
Эти проверки представляют собой огромный барьер для недобросовестных лиц, пытающихся рекламировать мошеннические проекты или проворачивать аферы, однако более глубокое расследование, проведенное компанией Certik, указывает на другую картину.
Целеустремленные преступники могут шантажировать жертв, требуя подтвержденияdent, тогда как даркнет предоставляет менее сложный способ получения подлинных документов,dent.
В отчете были выявлены продавцы из развивающихся стран, готовые предоставлять услуги KYC за плату. Стоимость варьировалась от 8 долларов за базовую верификацию и значительно превышала сумму, если покупателю требовалась верификация в стране с низким риском отмывания денег. Продавцы легко зарабатывали от 20 до 30 долларов за сделку.
В некоторых случаях мы обнаружили, что некоторые участники процесса KYC, например, занимавшие должность генерального директора криптопроекта, получали до 500 долларов США в неделю. Наши исследования показывают, что глобальная распространенность этих внебиржевых площадок значительна, с концентрацией выше среднего в Юго-Восточной Азии и размерами групп от 4000 до 300 000 участников
Отчет Certik
Следователиdentболее 500 000 заинтересованных покупателей и продавцов, участвующих в этой торговле.
Роль ложныхdentв криптомошенничестве
Число розничных пользователей, обманутых криптомошенниками, стремительно растёт. Сегодня разработчики маскируют мошеннические схемы под легитимные проекты, используя вымышленныеdent, чтобы завоевать доверие пользователей.
Как показано в отчете, за 500 долларов в неделю разработчики могут легко управлять сообществом, не рискуя раскрыть своиdent, что повлекло бы за собой серьезные юридические последствия.
К числу наиболее известных случаев резкого падения стоимости криптовалюты относится дело OneCoin, где пользователи потеряли до 15 миллиардов долларов. Другие примеры включают AnubisDAO (58 млн долларов), Uranium Finance (50 млн долларов), DeFi100 (32 млн долларов), Meerkat Finance (31 млн долларов), Snowdog DAO (30 млн долларов) и StableMagenet (22 млн долларов). Уровень стресса и финансовых потерь инвесторов, вложивших свои деньги в эти проекты, непреодолим
Роль мошенников, занимающихсяdentличных данных в даркнете, заключается не в обеспечении конфиденциальности или свободы покупателей, а, в частности, в обмане инвесторов. Печальная реальность такова, что инвесторы не обладают достаточной квалификацией, чтобы определить подлинность разработчиков, стоящих за этими проектами. Еще печальнее то, что большинство современных методов проверки личности (KYC), используемых большинством платформ, слишком непрофессиональны, чтобы отличить поддельные данные отdent.
Использование поддельныхdentможет привести к очень серьезным последствиям: мошенники обходят процесс верификации, используют этиdentличности для обмана и введения в заблуждение других инвесторов, а также избегают ответственности за свои преступления.
Распространенные криптомошенничества
Криптовалюты являются предпочтительным способом оплаты, поскольку они не регулируются, неtracи необратимы.
Мошенничество с инвестициями: недобросовестные управляющие обещают высокую доходность от инвестиций в криптовалюту, завоевывают доверие жертвы и крадут ее средства после того, как она «вложит» деньги.
Афера «накачка и сброс»: мошенники раздувают ажиотаж вокруг новых цифровых активов, которые по своей природе не имеют никакой ценности, обещая высокий рост цен. Инвесторы верят в эту мечту, покупая монеты, а мошенники позже продают свою долю, оставляя инвесторов с ничего не стоящими монетами.
Фишинговые атаки: вредоносные ссылки на поддельные веб-сайты, обещающие высокую доходность инвестиций или крадущиеdentданные пользователей для хищения средств из их кошельков.
Финансовые пирамиды: структурированная форма инвестиций, при которой средства новых инвесторов используются для выплаты компенсаций старым инвесторам. В конечном итоге система становится неустойчивой, и недобросовестные застройщики присваивают средства инвесторов.
Возможности майнинга: как правило, они ориентированы на начинающих инвесторов, незнакомых с принципами работы технологии блокчейн. Инвесторов обманом заставляют покупать программное и аппаратное обеспечение для майнинга, работающее удаленно, обещая высокую прибыль от майнинга.
