韩国打击加密货币犯罪的行动暴露了反洗钱方面的巨大漏洞

作者：

蒂桑卡·西里帕拉

阅读时长：4分钟 2025年11月7日

去年，从韩国到柬埔寨的加密货币犯罪激增了 1400 倍，暴露了该国反洗钱体系的漏洞。.
监管机构面临压力，需要解决外汇法律中的漏洞，这些漏洞使得加密货币犯罪得以滋生。.
Binance通过收购 GOPAX 重返韩国市场，引发了韩国本土交易所之间的紧张关系。.

去年，韩国向柬埔寨的加密货币转账激增 1400 倍，这给金融监管机构带来了新的反洗钱挑战，也因此，韩国的加密货币行业受到了更严格的审查。.

韩国最大的两家加密货币交易所Bithumb和Upbit处理了数量最多的可疑转账。Bithumb促成了约124亿韩元（约合900万美元）的交易，而Upbit处理了3.66亿韩元（约合27.1万美元）。这些资金被转至Huione Guarantee，这是一个受美国和英国制裁的柬埔寨在线市场。大部分转账以USDT稳定币进行。.

“实际上，在韩国交易所发生所有可疑交易之前就发现它们是极其困难的，”韩国 Lee & Ko 律师事务所专门从事白领犯罪的律师 Youchull Jung 表示。.

Jung表示，加密货币从韩国交易所流向柬埔寨交易所，反映了执法部门猫捉老鼠般的动态，只有在资金已经开始转移之后，才会提交报告并阻止交易。.

韩国离岸金融犯罪危机

金融诈骗加密货币输送至柬埔寨的已成为该国政治的焦点。10月27日，议员们在议会审计中质疑监管机构应对措施的有效性和速度。

Jung解释说，韩国加强执法导致诈骗分子转移到柬埔寨和菲律宾等海外中心，与当地犯罪网络合作。.

韩国蓬勃发展的加密货币市场

韩国已成为仅次于美国的全球第二大数字资产市场。韩国央行表示，截至2024年底，该国五大交易所的总资产规模将达到730亿美元，加密货币交易量已超过股票市场。.

这波热潮促使监管机构在2024年推出了一项具有里程碑意义的数字资产法，该法加强了对交易所的监管并强化了对投资者的保护。该法案扩展了2021年颁布的《反洗钱法》，并引入了一项“旅行规则”，要求注册交易所共享超过100万韩元（约800美元）的加密货币转账的核实信息。.

监管套利

韩国裴金李律师事务所专门从事数字资产业务的律师朴钟白解释说，尽管监管机构一直在忙于为其国内虚拟资产领域构建框架，但犯罪集团却利用了跨境转移方面的盲点。.

《外汇交易法》于1999年首次颁布，至今仍是美国跨境支付和汇款的主要法律。但该法颁布于数字资产兴起之前，并未明确将加密货币 defi为合法的“支付手段”，导致监管机构和用户在法律灰色地带运作。.

朴先生表示：“韩国的外汇管制非常严格。根据现行规定，任何汇出证券的人都必须事先向韩国银行提交报告。但目前尚不清楚加密资产或区块链代币是否属于这一范畴。”

朴先生表示，未经韩国银行批准擅自转移数字代币可能违反法律。.

小型交易所的准入门槛较高

反洗钱法重塑了韩国的加密货币格局。该法生效前，全国约有60家交易所运营。生效后，仅有5家交易所能够获得提供韩元交易所需的实名认证银行账户。.

韩国林氏律师事务所的金融科技律师 Tae Eon Koo 将反洗钱法描述为一项优势和一项瓶颈。.

实名制交易系统是韩国加密货币反洗钱和了解客户监管规定的重要组成部分。它强制要求加密货币交易所与银行建立正式合作关系。.

他说：“虽然法律没有明确规定必须与国内银行建立实名验证合作关系，但出于反洗钱的考虑，这项要求是强制执行的。如果没有这项合作，新进入者几乎不可能与现有的‘五大’交易所竞争。”.

他表示，目前的监管实际上已经将银行变成了韩元市场的守门人。.

律师朴钟白补充说，监管机构在允许交易所直接将加密货币兑换成法定货币方面“非常保守”或“极其挑剔”。.

“金融服务委员会的政策是，不希望银行向多家加密货币交易所提供银行账户。目前，每家银行只允许向一家交易所提供一个银行账户。”

打破加密货币双寡头垄断

Binance 在获得监管部门批准收购韩国加密货币交易所GOPAX 67%的股份后，重新获得了进入韩国加密货币市场的机会。韩国金融情报中心（KoFIU）于10月16日批准了这项收购，这标志着自韩国实施“旅行规则”以来，首家大型外国交易所重返韩国市场。 Binance 此前因未能找到银行合作伙伴，于2021年退出了韩国市场。.

Koo表示：“它的重新进入市场意义重大，因为它有可能打破Upbit和Bithumb目前形成的双头垄断局面。”