كشف صراع كوريا الجنوبية ضد جرائم العملات المشفرة عن ثغرات صارخة في مكافحة غسل الأموال

يخضع قطاع العملات المشفرة في كوريا الجنوبية لتدقيق مكثف بعد أن قفزت التحويلات إلى كمبوديا بمقدار 1400 ضعف العام الماضي، مما كشف عن تحديات جديدة لمكافحة غسل الأموال أمام الجهات التنظيمية المالية.

تعاملت أكبر منصتي تداول العملات الرقمية في البلاد، بيثامب وأببيت، مع أكبر حجم من التحويلات المشبوهة. سهّلت بيثامب معاملات بقيمة 12.4 مليار وون (9 ملايين دولار أمريكي)، بينما عالجت أببيت معاملات بقيمة 366 مليون وون (271 ألف دولار أمريكي). أُرسلت الأموال إلى هيون غارنتي، وهي سوق إلكترونية كمبودية تخضع لعقوبات من الولايات المتحدة والمملكة المتحدة. أُجريت معظم التحويلات بعملة USDT المستقرة.

"من الناحية الواقعية، من الصعب للغاية اكتشاف جميع المعاملات المشبوهة على البورصات الكورية قبل حدوثها"، هذا ما قاله يوتشول جونغ، وهو محامٍ متخصص في جرائم ذوي الياقات البيضاء في شركة لي وكو في كوريا الجنوبية.

قال جونغ إن حركة العملات المشفرة من البورصات الكورية إلى الكمبودية تعكس ديناميكية لعبة القط والفأر في تطبيق القانون، حيث يتم تقديم التقارير وحظر المعاملات فقط بعد أن تكون الأموال قد بدأت بالفعل في التحرك.

أزمة الجرائم المالية الخارجية في كوريا

عمليات الاحتيال المالي التي تُحوّل العملات الرقمية إلى كمبوديا نقطة خلاف حادة في السياسة الوطنية. وقد شكك المشرعون في فعالية وسرعة الإجراءات المضادة التي اتخذتها الجهات التنظيمية خلال جلسة استماع برلمانية عُقدت في 27 أكتوبر/تشرين الأول.

وأوضح جونغ أن زيادة تطبيق القانون في كوريا الجنوبية دفعت المحتالين إلى العمل من مراكز خارجية في كمبوديا والفلبين حيث يعملون مع شبكات إجرامية محلية.

سوق العملات المشفرة الكوري المزدهر

برزت كوريا الجنوبية كثاني أكبر سوق للأصول الرقمية في العالم بعد الولايات المتحدة. وأعلن بنك كوريا أن البورصات الخمس الرئيسية في البلاد بلغت قيمة أصولها مجتمعة 73 مليار دولار بنهاية عام 2024، حيث تجاوزت أحجام تداول العملات الرقمية حجم تداول سوق الأسهم.

أدى هذا الازدهار إلى إصدار الجهات التنظيمية قانونًا تاريخيًا للأصول الرقمية في عام 2024، والذي شدد الرقابة على منصات التداول وعزز حماية المستثمرين. وقد وسّع هذا القانون نطاق قانون مكافحة غسل الأموال السابق في عام 2021، وأدخل قاعدة السفر التي تلزم منصات التداول المسجلة بمشاركة معلومات موثقة حول تحويلات العملات المشفرة التي تتجاوز مليون وون (حوالي 800 دولار أمريكي).

المراجحة التنظيمية

بينما انشغل المنظمون ببناء إطار عمل لمساحة الأصول الافتراضية المحلية، استغلت الجماعات الإجرامية نقاط الضعف في عمليات التحويل عبر الحدود، كما أوضح جونغبايك بارك، وهو محامٍ متخصص في الأصول الرقمية في شركة المحاماة باي، كيم، لي في كوريا الجنوبية.

لا يزال قانون معاملات الصرف الأجنبي، الذي سُنّ لأول مرة عام 1999، القانون الأساسي في البلاد بشأن المدفوعات والتحويلات المالية عبر الحدود. إلا أنه صدر قبل ظهور الأصول الرقمية، ولا defiالعملات المشفرة تعريفاً واضحاً باعتبارها "وسيلة دفع" مشروعة، مما يترك الجهات التنظيمية والمستخدمين في منطقة رمادية قانونية.

قال بارك: "تفرض كوريا لوائح صارمة للغاية بشأن صرف العملات الأجنبية. وبموجب القواعد الحالية، يجب على أي شخص يحوّل أوراقاً مالية تقديم تقرير إلى بنك كوريا مسبقاً. لكن ليس من الواضح ما إذا كانت الأصول المشفرة أو رموز البلوك تشين تندرج تحت هذا الشرط"

وبحسب بارك، فإن نقل الرموز الرقمية دون إخطار بنك كوريا قد يشكل انتهاكاً للقانون.

عوائق دخول مرتفعة للبورصات الصغيرة

أعاد قانون مكافحة غسل الأموال تشكيل مشهد العملات المشفرة في كوريا. قبل دخوله حيز التنفيذ، كان هناك ما يقارب 60 منصة تداول تعمل على مستوى البلاد. بعد تطبيقه، لم تتمكن سوى خمس منصات من الحصول على حساب مصرفي موثق بالاسم الحقيقي، وهو شرط أساسي لتقديم خدمات تداول العملات المشفرة بالوون الكوري.

وصف تاي إيون كو، وهو محامٍ متخصص في التكنولوجيا المالية في شركة لين للمحاماة في كوريا الجنوبية، قانون مكافحة غسل الأموال بأنه نقطة قوة ونقطة ضعف في آن واحد.

يُعد نظام التداول بالاسم الحقيقي عنصرًا أساسيًا في لوائح مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل (KYC) الخاصة بالعملات المشفرة في كوريا الجنوبية. ويُلزم هذا النظام بورصات العملات المشفرة بتكوين شراكة رسمية مع أحد البنوك.

وقال: "إن شرط الحصول على شراكة للتحقق من الاسم الحقيقي مع بنك محلي ليس منصوصاً عليه في القانون، ولكنه يُفرض لأسباب تتعلق بمكافحة غسل الأموال. وبدون ذلك، يصبح من شبه المستحيل على اللاعبين الجدد الذين يسعون إلى منافسة البورصات الخمس الكبرى الراسخة دخول السوق.".

وقال إن التنظيم الحالي حوّل البنوك فعلياً إلى حراس بوابة لسوق الوون الكوري.

ويضيف المحامي جونغبايك بارك أن الجهات التنظيمية "متحفظة" أو "انتقائية للغاية" عندما يتعلق الأمر بمنح منصات التداول الإذن بتحويل العملات المشفرة مباشرة إلى عملات ورقية.

"لا ترغب هيئة الخدمات المالية، كسياسة عامة، في أن تمنح البنوك حسابات مصرفية للعديد من منصات تداول العملات المشفرة. في الوقت الحالي، يُسمح لكل بنك بمنح حساب مصرفي واحد فقط لمنصة تداول واحدة."

كسر احتكار العملات المشفرة

استعادت Binance إمكانية الوصول إلى سوق العملات الرقمية في كوريا الجنوبية بعد حصولها على موافقة الجهات التنظيمية للاستحواذ على حصة 67% في منصة التداول المحلية GOPAX. وتُعدّ هذه الموافقة، الصادرة عن وحدة الاستخبارات المالية الكورية (KoFIU) في 16 أكتوبر، أول دخول لمنصة تداول أجنبية كبرى إلى السوق منذ تطبيق قانون السفر. Binance قد غادرت البلاد في عام 2021 بعد فشلها في تأمين شريك مصرفي.

"إن عودتها إلى السوق أمر مهم للغاية"، قال كو "لأنها تمتلك القدرة على كسر الاحتكار الثنائي الحالي الذي تسيطر عليه شركتا Upbit وBithumb"

التمييز العكسي

اتهمت بعض منصات التداول المحلية الجهات التنظيمية بممارسة ما وصفته بـ"التمييز العكسي"، حيث تواجه الشركات العالمية العملاقة مثل Binance عوائق دخول أقل من خلال شراء منصات محلية مرخصة في كوريا الجنوبية. في المقابل، تقول منصات التداول المحلية إن القواعد الصارمة لمكافحة غسل الأموال واللوائح المصرفية لا تزال تعيق توسعها في الخارج.

قال كو: "إن الشعور السائد في السوق حالياً هو أن اللوائح الحالية لا تحمي المنافسة العادلة، بل قد تخلق بيئة غير متكافئة"

لكنه قال إن عودة منصة Binanceقد تعيد تشكيل هذا التوازن.

قال كو: "تُقدّمBinance رأس مال ضخماً، وخبرة تشغيلية واسعة، والأهم من ذلك، سيولة هائلة. لكن مدى تأثيرها سيتوقف على ما إذا كانت الجهات التنظيمية ستسمح لشركة GOPAX بمشاركة سجل أوامرها مع منصة Binanceالعالمية"

مع دخول البورصات العالمية ومواجهة اللاعبين المحليين، قد يتوقف النمو طويل الأجل ومصداقية سوق العملات المشفرة على مدى فعالية قدرة كوريا الجنوبية على الحد من الجرائم المالية من خلال القنوات الرقمية.