مكافحة كوريا الجنوبية للجرائم المشفرة تكشف عن ثغرات فادحة في مكافحة غسل الأموال

تخضع قطاع العملات المشفرة في كوريا الجنوبية لمراقبة مشددة بعد أن قفزت التحويلات إلى كمبوديا بمقدار 1400 ضعف العام الماضي، مما كشف عن تحديات جديدة في مكافحة غسل الأموال (AML) للجهات التنظيمية المالية.

تعاملت أكبر منصات العملات المشفرة في البلاد، Bithumb وUpbit، مع أعلى حجم من التحويلات المشبوهة. سهلت Bithumb حوالي 12.4 مليار وون (9 ملايين دولار) في المعاملات، بينما معالجة Upbit 366 مليون وون (271,000 دولار). تم إرسال الأموال إلى Huione Guarantee، وهي سوق إلكتروني كمبودي خاضع للعقوبات من قبل الولايات المتحدة والمملكة المتحدة. تم إجراء معظم التحويلات باستخدام عملات USDT المستقرة.

«من الناحية الواقعية، من الصعب للغاية اكتشاف جميع المعاملات المشبوهة على المنصات الكورية قبل حدوثها»، قال يوتشول جونغ، محامٍ متخصص في جرائم الشركات في Lee & Ko في كوريا الجنوبية.

قال جونغ إن حركة العملات المشفرة من المنصات الكورية إلى الكمبودية تعكس الديناميكية في enforcement مع التقارير المقدمة والمعاملات المحظورة فقط بعد أن بدأت الأموال بالفعل في التحرك.

أزمة الجريمة المالية الخارجية لكوريا

أصبحت عمليات الاحتيال المالي التي تضخ العملات المشفرة إلى كمبوديا نقطة اشتعال في السياسة الوطنية. استفسر المشرعون عن فعالية وسرعة تدابير الجهات التنظيمية المضادة خلال مراجعة برلمانية في 27 أكتوبر.

شرح جونغ أن زيادة الإنفاذ في كوريا الجنوبية دفعت المحتالين للعمل من مراكز خارجية في كمبوديا والفلبين حيث يعملون مع شبكات الجريمة المحلية.

سوق العملات المشفرة المتسارع في كوريا

برزت كوريا الجنوبية كأكبر سوق في العالم للأصول الرقمية خلف الولايات المتحدة. قال بنك كوريا إن المنصات الخمس الرئيسية في البلاد احتفظت بمزيج من الأصول بقيمة 73 مليار دولار في نهاية عام 2024، مع تجاوز أحجام تداول العملات المشفرة سوق الأسهم.

أدى الازدهار إلى قيام الجهات التنظيمية بإطلاق قانون رائد للأصول الرقمية في عام 2024 شدد الإشراف على المنصات وعزز حماية المستثمرين. وسعت التدابير قانون مكافحة غسل الأموال السابق في عام 2021 وأدخلت قاعدة السفر التي تتطلب من المنصات المسجلة مشاركة معلومات موثقة حول تحويلات العملات المشفرة التي تزيد عن مليون وون (حوالي 800 دولار).

التحكيم التنظيمي

بينما كانت الجهات التنظيمية مشغولة ببناء إطار لمساحة الأصول الافتراضية المحلية، استغلت المجموعات الإجرامية نقاط العمى في التحويلات عبر الحدود، أوضح جونغباك بارك، محامٍ متخصص في الأصول الرقمية في شركة Bae, Kim, Lee في كوريا الجنوبية.

لا يزال قانون معاملات الصرف الأجنبي، الذي تم سنه لأول مرة في عام 1999، القانون الرئيسي للبلاد بشأن المدفوعات والتحويلات عبر الحدود. لكنه يسبق ظهور الأصول الرقمية ولا يحدد العملات المشفرة بوضوح كـ «وسيلة دفع» مشروعة، مما يترك المنظمين والمستخدمين يعملون في منطقة رمادية قانونية.

«تمتلك كوريا لوائح صرف أجنبي صارمة جداً. بموجب القواعد الحالية، يجب على أي شخص يرسل أوراقاً مالية تقديم تقرير مسبقاً إلى بنك كوريا»، قال بارك. «ولكن من غير الواضح ما إذا كانت الأصول المشفرة أو رموز البلوك تشين تدخل تحت هذا المتطلب».

ووفقاً لبارك، فإن نقل الرموز الرقمية دون إشعار بنك كوريا قد يكون مخالفاً للقانون.

عقبة دخول عالية للمنصات الأصغر

أعاد قانون مكافحة غسل الأموال تشكيل مشهد العملات المشفرة في كوريا. قبل سريانه، كان هناك حوالي 60 منصة تعمل على مستوى البلاد. بعد الإنفاذ، تمكنت فقط خمس من تأمين حساب بنكي موثق بالاسم الحقيقي اللازم لعرض تداول الوون الكوري.

وصف تاي أون كو، محامٍ في التكنولوجيا المالية في شركة Lin Law في كوريا الجنوبية، قانون مكافحة غسل الأموال بأنه قوة وعقبة في آن واحد.

نظام التداول بالاسم الحقيقي هو مكون رئيسي في لوائح مكافحة غسل الأموال ومعرفة عميلك (KYC) للعملات المشفرة في كوريا الجنوبية. يجبر منصات العملات المشفرة على تكوين شراكة رسمية مع بنك.

«متطلب تأمين شراكة التحقق بالاسم الحقيقي مع بنك محلي غير مكتوب في القانون ولكن يتم إنفاذه لأسباب تتعلق بمكافحة غسل الأموال»، قال. «بدون هذا، يجعل من المستحيل تقريباً على اللاعبين الجدد الذين يسعون للتنافس مع منصات «الخمسة الكبار» الراسخة دخول السوق».

قال إن التنظيم الحالي حوّل البنوك فعلياً إلى حراس بوابة لسوق الوون الكوري.

يضيف المحامي جونغباك بارك أن المنظمين «محافظون» أو «انتقائيون للغاية» عندما يتعلق الأمر بمنح المنصات الإذن بتحويل العملات المشفرة مباشرة إلى عملة ورقية.

«اللجنة التنظيمية للخدمات المالية، كسياسة لها، لا تريد أن تمنح البنوك حسابات بنكية للعديد من منصات العملات المشفرة. في الوقت الحالي، يُسمح لكل بنك بمنح حساب بنكي واحد لمنصة واحدة فقط».

كسر احتكار العملات المشفرة

استعادت Binance الوصول إلى سوق العملات المشفرة في كوريا الجنوبية بعد الفوز بالموافقة التنظيمية لاقتناء حصة بنسبة 67% في المنصة المحلية GOPAX. يمثل الإذن من KoFIU، الممنوح في 16 أكتوبر، أول دخول كبير لمنصة أجنبية إلى السوق منذ إدخال قاعدة السفر. خرجت Binance من البلاد في عام 2021 عندما فشلت في تأمين شريك بنكي.

«إن عودتها أمر كبير»، قال كو «لأنها لديها القدرة على كسر الاحتكار المزدوج الحالي الذي تمارسه Upbit وBithumb».

التمييز العكسي

اتهمت بعض المنصات المحلية المنظمين بممارسة ما يسمونه «التمييز العكسي»، حيث تواجه العمالقة العالميون مثل Binance عقبات دخول أقل عن طريق شراء منصات محلية مرخصة في كوريا الجنوبية. في الوقت نفسه، تقول المنصات المحلية إن لوائح مكافحة غسل الأموال والبنوك الصارمة تواصل إعاقتها عن التوسع في الخارج.

«المشاعر السائدة في السوق هي أن التنظيم الحالي لا يحمي المنافسة العادلة»، قال كو. «بدلاً من ذلك، قد يخلق ملعباً غير متوازن».

ولكن، قال إن عودة Binance يمكن أن تعيد تشكيل هذا التوازن.

«تجلب Binance رأس مال هائلاً، وخبرة تشغيلية، والأهم من ذلك، سيولة عميقة»، قال كو. «ولكن إلى أي مدى سيكون لها تأثير سيعتمد على ما إذا كانت المنظمون يسمحون لـ GOPAX بمشاركة دفتر الطلبات الخاص بها مع المنصة العالمية لـ Binance».

مع دفع المنصات العالمية إلى الداخل ودفع اللاعبين المحليين للخارج، قد يعتمد النمو طويل الأمد ومصداقية سوق العملات المشفرة في كوريا الجنوبية على مدى فعالية قدرتها على كبح الجريمة المالية عبر القنوات الرقمية.