密苏里州总检察长针对CoinFlip提起加密货币ATM欺诈诉讼，寻求180万美元的罚款

密苏里州总检察长起诉CoinFlip，指控其明知骗子利用其比特币ATM窃取居民资金，且在不告知客户的情况下收取高达22%的费用。该诉讼旨在关闭该公司在密苏里州的业务，并处以高达180万美元的罚款。

该诉讼 提交 至贾斯珀县巡回法院 ，被告为GPD Holdings LLC。 

据总检察长凯瑟琳·哈纳韦称，“比特币和加密货币ATM已成为欺诈的新逃跑工具，将无辜人民的资金迅速转移给骗子，且永不归还。”

这起诉讼中的三名受害者是谁，他们遭遇了什么？

第一名受害者是一名80岁的退伍军人，于2025年秋季被化名Selina Lee的嫌疑人诈骗。

Lee联系了这位老人，声称自己通过加密货币赚了大钱，并鼓励他通过CoinFlip进行投资。

在未事先通知的情况下，该男子在2025年9月至2026年3月期间向Lee汇出了18万美元至20万美元。 当Lee要求更多资金时，该男子卖掉了他的汽车，并从投资账户中取款。就在他的公寓即将被收回时，一位朋友介入帮他支付了租金。

这位退伍军人现在依靠社会保障金生活，并失去了所有积蓄。

更糟糕的是，ATM从未向他显示所有交易的费用，而Lee只是告诉他每笔交易会有5,000至15,000美元的费用。

第二名受害者（我们昵称她Jane Doe）于2026年3月接到一名自称是杰斐逊县警长办公室警官的女子的电话。 

来电者告诉Jane，她因缺席陪审团服务而有两张逮捕令。这名假警官听起来更可信，因为她甚至知道Jane在2025年8月有陪审团服务豁免权，因此Jane倾向于相信她。

随后，来电者将Jane转接给另一名假警官，后者通过短信发送表格并告诉她需支付10,000美元以清除逮捕令。

Jane表示无法支付10,000美元后，来电者将要求降至2,500美元，随后又降至1,000美元。 Jane开车去银行取出了1,000美元，然后带到一家电子烟店的CoinFlip ATM机。 

电子烟店的一名员工注意到并警告她正在受骗，但此时钱已经不见了。 

Jane拨打ATM上的号码报告此事，但CoinFlip员工告诉她，他们能做的最好的事情是退还她182.38美元的交易费。然而，她在使用机器时不记得有任何关于交易费的通知。

第三名受害者，但可能不是最后一名，于2025年4月受到影响。 她接到一个自称来自布恩县警长办公室的人的电话，通知她有关她的逮捕令。 

来电者要求她支付9,600美元，但当她说她负担不起时，他们让她在CoinFlip ATM机存入1,000美元。

她存入了900美元，但当她意识到这是骗局并试图取消交易时，交易失败了。她拨打CoinFlip电话，但他们告诉她钱已经不见了。 

CoinFlip如何描述自己，诉讼声称实际发生了什么？

CoinFlip声称其ATM是购买比特币的“安全选择”。 诉讼甚至引用了该公司的 自己的网站，该网站声称其“了解你的客户”流程充当了“阻止犯罪活动的路障”。

然而，诉讼称所有这些说法仅仅是表面文章。 根据诉讼中引用的公司文件，CoinFlip知道骗子利用其机器进行欺诈。 

该公司甚至在其培训材料中承认，老年人财务剥削是“增长最快的欺诈形式之一”。 

但尽管如此，诉讼声称CoinFlip继续处理交易，因为它从每笔交易中赚取费用。 

此案中的隐藏费用是什么？

诉讼声称，虽然CoinFlip在其ATM上显示2.99美元的费用，但实际费用隐藏在其大多数人不阅读的详细服务条款文件中。这些费用甚至可能达到总交易价值的21.9%。

根据诉讼，如果一个人将100美元存入CoinFlip机器，他们只能获得价值约75.76美元的比特币。这意味着超过24%归CoinFlip所有，而客户甚至没有被告知这一点。 

据总检察长办公室称，CoinFlip本可以轻松在屏幕上显示完整的交易费用，但它故意隐藏费用，因为它从费用中获利。 

该诉讼只是美国各州打击加密货币ATM运营商的更广泛运动的一部分。

Bitcoin Depot 曾一度是北美最大的加密货币ATM运营商，在全球拥有超过9,000台机器。 然而，该公司去年在德克萨斯州申请了自愿第11章破产保护，仅在2025年第四季度就面临超过2,500万美元的累积法律判决。