密苏里州总检察长对 CoinFlip 提起加密货币 ATM 欺诈诉讼，寻求 180 万美元罚款。

密苏里州总检察长起诉 CoinFlip 公司，指控其明知故犯​​地允许诈骗分子利用其 Bitcoin ATM 机窃取dent钱财，并在未告知客户的情况下收取高达 22% 的手续费。该诉讼旨在关闭 CoinFlip 在密苏里州的业务，并处以最高 180 万美元的罚款。.

该诉讼已 提交 至贾斯珀县巡回法院 ，被告为 GPD Holdings LLC。 

据司法部长凯瑟琳·哈纳威称，“Bitcoin 和加密货币ATM机是诈骗分子的新型逃逸工具，它们将无辜者的钱财卷走，让骗子们一去不复返。”

这起诉讼中的三名受害者是谁？他们遭遇了什么？

第一位受害者是一位 80 岁的退伍军人，她在 2025 年秋季被一名化名为 Selina Lee 的嫌疑人诈骗。.

李联系了这位老人，声称自己通过加密货币发了财，并鼓励他通过 CoinFlip 进行投资。.

从2025年9月到2026年3月，这名男子在没有任何事先通知的情况下，向李汇款18万至20万美元。 当李要求更多钱款时，这名男子卖掉了自己的车，并从投资账户中取走了钱。他差点失去公寓，幸亏一位朋友出手相助，帮他支付了房租。

这位退伍老兵现在靠社会保障金生活，已经失去了所有积蓄。.

更糟糕的是，ATM 从未向他显示过所有交易的手续费，李只是告诉他，每笔交易的手续费为 5,000 至 15,000 美元。.

第二名受害者（我们暂且称她为简·多伊）接到了一名自称是杰斐逊县警长办公室警官的女子的电话。. 

这件事发生在2026年3月，来电者告诉简，她因缺席陪审团义务而被通缉两次。更令人信服的是，这位假警察甚至知道简在2025年8月就获得了陪审团豁免权，因此简倾向于相信她。.

随后，来电者将简转接给另一名假扮警察的人，该警察给她发短信发送表格，并告诉她，她需要支付 10,000 美元才能消除逮捕令。.

简表示她无法支付 10,000 美元后，对方将索要金额降至 2,500 美元，然后又降至 1,000 美元。 简开车去银行取了 1,000 美元，然后拿着这笔钱去一家电子烟商店的 CoinFlip ATM 机取款。 

电子烟商店的一名员工注意到了这一点，并警告她她被骗了，但那时钱已经不见了。. 

简拨打了ATM机的客服电话报告了此事，但​​CoinFlip的员工告诉她，他们能做的最多就是退还她182.38美元的交易费。然而，她并不记得在使用机器时收到过任何关于交易费的提示。.

第三名受害者（但可能不是最后一名）于 2025 年 4 月受到影响。 她接到一个自称是布恩县警长办公室人员的电话，告知她有逮捕令。 

来电者要求她支付 9600 美元，但当她说她付不起时，对方又让她在 CoinFlip ATM 机上存入 1000 美元。.

她存入了900美元，但意识到这是个骗局后，她试图取消交易，却失败了。她打电话给CoinFlip，但对方告诉她钱已经被没收了。. 

CoinFlip 对自身情况的描述是什么？而诉讼文件又揭示了真实情况？

CoinFlip 声称其 ATM 机是购买 Bitcoin。 诉讼甚至引用了该公司 自己的网站，该网站声称其“了解你的客户”流程可以“有效阻止犯罪活动”。

然而，诉讼称所有这些说法都只是粉饰太平。 根据诉讼中引用的公司文件，CoinFlip 明知诈骗分子利用其机器进行诈骗活动。 

该公司甚至在其培训材料中承认，老年人金融剥削是“增长最快的欺诈形式之一”。. 

但尽管如此，诉讼称 CoinFlip 仍然继续处理交易，因为它可以从每笔交易中赚取费用。. 

本案中存在哪些隐性费用？

诉讼称，CoinFlip虽然在其ATM机上显示手续费为2.99美元，但实际费用却隐藏在其详细的服务条款文件中，而大多数人根本不会阅读这些条款。这些费用甚至可能高达交易总额的21.9%。.

根据诉讼文件，如果一个人在 CoinFlip 机器中投入 100 美元，他最终只能得到价值约 75.76 美元的 Bitcoin。这意味着超过 24% 的比特币都进了 CoinFlip 的口袋，而顾客对此却毫不知​​情。. 

据司法部长办公室称，CoinFlip 完全可以在屏幕上显示全部交易费用，但它故意隐藏费用，因为它从手续费中获利。. 

这起诉讼只是美国各州打击加密货币ATM运营商的更广泛行动的一部分。.

Bitcoin Depot 曾是北美最大的加密货币 ATM 运营商，在全球拥有超过 9000 台机器。 然而，该公司去年在德克萨斯州申请了自愿破产保护（第 11 章），原因是仅在 2025 年第四季度就累积了超过 2500 万美元的法律判决。