Le procureur général du Missouri poursuit CoinFlip pour fraude aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies et réclame 1,8 million de dollars d'amende

Le procureur général du Missouri a intenté une action en justice contre CoinFlip, l'accusant d'avoir sciemment permis à des escrocs d'utiliser ses distributeurs automatiques Bitcoin pour voler de l'argent à desdentet d'avoir facturé des frais pouvant atteindre 22 % sans en informer ses clients. La plainte vise à obtenir la fermeture de l'entreprise dans le Missouri et une amende pouvant aller jusqu'à 1,8 million de dollars.

La plainte a été déposée devant le tribunal de circuit du comté de Jasper et désigne GPD Holdings LLC comme défendeur. 

Selon la procureure générale Catherine Hanaway, « les distributeurs automatiquesBitcoin et de cryptomonnaies sont les nouveaux véhicules de fuite des fraudeurs, emportant l'argent des innocents au profit des escrocs, pour ne jamais le revoir. »

Qui sont les trois victimes dans cette affaire, et que leur est-il arrivé ?

La première victime est un ancien combattant de 80 ans, escroqué par une suspecte se faisant appeler Selina Lee à l'automne 2025.

Lee a contacté le vieil homme, prétendant avoir fait fortune grâce aux cryptomonnaies, et l'a encouragé à investir via CoinFlip.

Sans prévenir, l'homme a versé à Lee entre 180 000 et 200 000 dollars entre septembre 2025 et mars 2026. Lorsque Lee lui a demandé davantage d'argent, l'homme a vendu sa voiture et a retiré de l'argent de ses comptes d'investissement. Il a failli perdre son appartement lorsqu'un ami a pris en charge son loyer.

Ce vétéran vit désormais des prestations de sécurité sociale et a perdu toutes ses économies.

Le pire, c'est que le distributeur automatique ne lui a jamais indiqué les frais pour toutes ses transactions, et Lee lui a simplement dit qu'il y aurait des frais de 5 000 $ à 15 000 $ par transaction.

La deuxième victime (que nous appellerons Jane Doe) a été contactée par une femme qui prétendait être une policière du bureau du shérif du comté de Jefferson. 

Cela s'est produit en mars 2026. La personne qui a appelé a dit à Jane qu'elle faisait l'objet de deux mandats d'arrêt pour non-comparution à un jury. Ce qui rendait la fausse policière plus convaincante, c'est qu'elle connaissait même son exemption de convocation en août 2025 ; Jane était donc encline à la croire.

L'appelant a ensuite transféré Jane à un autre faux agent qui lui a envoyé des formulaires par SMS et lui a dit qu'elle devait 10 000 $ pour lever les mandats.

Après que Jane a déclaré ne pas pouvoir payer 10 000 $, l’appelant a abaissé la somme exigée à 2 500 $, puis à 1 000 $. Jane s’est rendue à la banque et a retiré 1 000 $, qu’elle a ensuite déposés dans un distributeur automatique CoinFlip situé dans un magasin de cigarettes électroniques. 

Un employé du magasin de cigarettes électroniques l'a remarqué et l'a avertie qu'elle était victime d'une arnaque, mais à ce moment-là, l'argent avait déjà disparu. 

Jane a appelé le numéro du distributeur automatique pour signaler l'incident, mais l'employé de CoinFlip lui a indiqué que le mieux qu'ils puissent faire était de lui rembourser les 182,38 $ de frais de transaction. Or, elle ne se souvenait d'aucun avis concernant ces frais lorsqu'elle avait utilisé le distributeur.

La troisième victime, mais probablement pas la dernière, a été touchée en avril 2025. Elle a reçu un appel d'une personne prétendant travailler pour le bureau du shérif du comté de Boone, l'informant de son mandat d'arrêt. 

L'appelant lui a demandé de payer 9 600 $, mais lorsqu'elle a dit qu'elle n'en avait pas les moyens, il lui a dit de déposer 1 000 $ dans un guichet automatique CoinFlip.

Elle a déposé 900 $, mais lorsqu'elle a tenté d'annuler la transaction après avoir réalisé qu'il s'agissait d'une arnaque, cela a échoué. Elle a appelé CoinFlip, mais on lui a dit que l'argent avait déjà disparu. 

Que dit CoinFlip de lui-même, et que révèle la plainte sur la réalité des faits ?

CoinFlip affirme que ses distributeurs automatiques sont une « option sûre » pour acheter Bitcoin. La plainte cite même le site web, qui prétend que sa procédure de connaissance du client (KYC) constitue un rempart contre les activités criminelles.

Cependant, la plainte affirme que toutes ces allégations ne sont que de la poudre aux yeux. Selon les documents de l'entreprise cités dans la plainte, CoinFlip sait que des escrocs utilisent ses machines à des fins frauduleuses. 

L’entreprise reconnaît même dans ses supports de formation que l’exploitation financière des personnes âgées est « l’une des formes de fraude qui connaît la croissance la plus rapide ». 

Mais malgré tout cela, la plainte affirme que CoinFlip continue de traiter des transactions car elle perçoit une commission sur chacune d'elles. 

Quels sont les frais cachés dans ce cas ?

La plainte allègue que si CoinFlip affiche des frais de 2,99 $ sur son distributeur automatique, les frais réels sont dissimulés dans ses conditions générales d'utilisation détaillées, que la plupart des utilisateurs ne consultent pas. Ces frais peuvent même atteindre 21,9 % du montant total de la transaction.

D'après la plainte, si une personne insère 100 $ dans une machine CoinFlip, elle ne reçoit qu'environ 75,76 $ en Bitcoin. Cela signifie que plus de 24 % vont à CoinFlip, sans que le client en soit informé. 

Selon le bureau du procureur général, CoinFlip pourrait facilement afficher l'intégralité des frais de transaction à l'écran, mais les dissimule sciemment car l'entreprise tire ses revenus de ces frais. 

Cette action en justice s'inscrit dans un mouvement plus large mené par les États américains pour sévir contre les opérateurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies.

Bitcoin Depot était autrefois le plus grand opérateur de distributeurs automatiques de cryptomonnaies en Amérique du Nord, avec plus de 9 000 machines dans le monde. Cependant, l'entreprise s'est placée volontairement sous la protection du chapitre 11 de la loi sur les faillites au Texas l'année dernière, après avoir accumulé plus de 25 millions de dollars de condamnations au cours du seul quatrième trimestre 2025.