Le procureur général du Missouri vise CoinFlip dans une action en fraude pour distributeurs automatiques de crypto-monnaies, réclamant 1,8 M$ de pénalités

Le procureur général du Missouri a poursuivi CoinFlip pour avoir sciemment permis aux escrocs d'utiliser ses distributeurs automatiques de Bitcoin pour voler de l'argent aux résidents et pour avoir facturé des frais allant jusqu'à 22 % sans informer les clients. L'action en justice vise à fermer les portes de l'entreprise au Missouri et à imposer une amende pouvant atteindre 1,8 million de dollars.

L'action en justice a été déposées devant le tribunal du comté de Jasper et nomme GPD Holdings LLC comme défendeur. 

Selon la procureure générale Catherine Hanaway, « Les distributeurs automatiques de Bitcoin et de crypto-monnaies sont les nouvelles voitures de fuite pour la fraude, emportant l'argent des personnes innocentes vers les escrocs, pour ne jamais revenir ».

Qui sont les trois victimes de cette action en justice, et que leur est-il arrivé ?

La première victime est un vétéran militaire de 80 ans arnaqué par un suspect sous le nom d'emprunt Selina Lee à l'automne 2025.

Lee a contacté l'homme âgé, affirmant avoir fait fortune dans la crypto-monnaie, et l'a encouragé à investir via CoinFlip.

Sans préavis, l'homme a envoyé à Lee entre 180 000 et 200 000 dollars de septembre 2025 à mars 2026. Lorsque Lee a demandé plus d'argent, l'homme a vendu sa voiture et a retiré de l'argent de ses comptes d'investissement. Il a failli perdre son appartement lorsqu'un ami est intervenu pour payer son loyer.

Le vétéran vit désormais de la sécurité sociale et a perdu toutes ses économies.

Pire encore, le distributeur automatique ne lui a jamais montré les frais pour toutes ses transactions, et Lee lui a simplement dit qu'il y aurait des frais de 5 000 à 15 000 dollars par transaction.

La deuxième victime (que nous appellerons Jane Doe) a été contactée par une femme qui prétendait être une policière du bureau du shérif du comté de Jefferson. 

Cela s'est produit en mars 2026, et l'appelante a dit à Jane qu'elle avait deux mandats d'arrêt pour ne pas avoir assisté à son service de jury. Ce qui rendait la fausse policière plus convaincante, c'est qu'elle connaissait même son exemption de service de jury en août 2025, ce qui a incité Jane à la croire.

L'appelante a ensuite transféré Jane à une autre fausse policière qui lui a envoyé des formulaires par texto et lui a dit qu'elle devait 10 000 $ pour effacer les mandats.

Après que Jane a dit qu'elle ne pouvait pas payer 10 000 $, l'appelante a réduit la demande à 2 500 $, puis à 1 000 $. Jane s'est rendue à la banque et a retiré 1 000 $, qu'elle a ensuite apportés à un guichet automatique CoinFlip dans un magasin de vapote. 

Un employé du magasin de vapote l'a remarquée et l'a mise en garde en lui disant qu'elle se faisait arnaquer, mais à ce moment-là, l'argent avait déjà disparu. 

Jane a appelé le numéro du guichet automatique pour signaler ce qui s'était passé, mais l'employé de CoinFlip lui a dit que le mieux qu'ils puissent faire était de lui rembourser 182,38 $. Frais de transaction. Cependant, elle ne se souvenait d'aucun avis concernant les frais de transaction lorsqu'elle a utilisé la machine.

La troisième victime, mais probablement pas la dernière, a été touchée en avril 2025. Elle a reçu un appel de quelqu'un se faisant passer pour le bureau du shérif du comté de Boone, l'informant de son mandat d'arrêt. 

L'appelante lui a demandé de payer 9 600 $, mais lorsqu'elle a dit qu'elle ne pouvait pas se le permettre, on lui a dit de déposer 1 000 $ dans un guichet automatique CoinFlip.

Elle a déposé 900 $, mais lorsqu'elle a essayé d'annuler la transaction après avoir réalisé qu'il s'agissait d'une arnaque, cela a échoué. Elle a appelé CoinFlip, mais on lui a dit que l'argent avait déjà disparu. 

Que dit CoinFlip de lui-même, et que dit le procès sur ce qui se passe vraiment ?

CoinFlip affirme que ses guichets automatiques sont une « option sûre » pour acheter du Bitcoin. Le procès cite même le site Web de l'entreprise propre, qui affirme que son processus de connaissance du client (Know Your Customer) agit comme « un obstacle aux activités criminelles ».

Cependant, le procès affirme que toutes ces déclarations ne sont qu'un habillage superficiel. Selon les documents de l'entreprise cités dans le procès, CoinFlip sait que les escrocs utilisent ses machines pour la fraude. 

L'entreprise reconnaît même que l'exploitation financière des personnes âgées est « l'une des formes de fraude en croissance la plus rapide » dans ses supports de formation. 

Mais malgré tout cela, le procès affirme que CoinFlip continue de traiter les transactions car elle perçoit des frais sur chacune d'elles. 

Quels sont les frais cachés dans ce cas ?

Le procès affirme que, bien que CoinFlip affiche des frais de 2,99 $ sur son guichet automatique, les frais réels sont cachés dans son document détaillé des conditions d'utilisation, que la plupart des gens ne lisent pas. Ces frais peuvent même atteindre 21,9 % de la valeur totale de la transaction.

Selon le procès, si une personne dépose 100 $ dans une machine CoinFlip, elle ne reçoit que du Bitcoin d'une valeur d'environ 75,76 $. Cela signifie que plus de 24 % vont à CoinFlip, et le client n'en est même pas informé. 

Selon le bureau du procureur général, CoinFlip pourrait facilement afficher le frais de transaction complet sur l'écran, mais il le cache sciemment car il gagne de l'argent grâce aux frais. 

Le procès ne fait que partie d'un mouvement plus large des États américains pour réprimer les opérateurs de guichets automatiques de crypto-monnaies.

CoinFlip était autrefois le plus grand opérateur de guichets automatiques de crypto-monnaies en Amérique du Nord avec plus de 9 000 machines dans le monde. Cependant, l'entreprise a déposé volontairement le chapitre 11 de faillite au Texas l'année dernière après l'accumulation de jugements juridiques de plus de 25 millions de dollars au quatrième trimestre de 2025 seulement.