미주리주 법무장관, 암호화폐 ATM 사기 혐의로 코인플립(CoinFlip) 소송 제기하며 180만 달러 벌금 요구

미주리주 법무장관은 코인플립이 사기꾼들이 Bitcoin ​​ATM을 이용해dent의 돈을 훔치도록 고의적으로 방치하고, 고객에게 알리지 않고 최대 22%의 수수료를 부과한 혐의로 소송을 제기했습니다. 이번 소송은 코인플립의 미주리주 영업 중단과 최대 180만 달러의 벌금 부과를 요구하고 있습니다.

해당 소송은 제기 재스퍼 카운티 순회법원에 , GPD 홀딩스 LLC가 피고로 지목되었습니다. 

캐서린 하나웨이 법무장관에 따르면, "Bitcoin 과 암호화폐 ATM은 사기꾼들의 새로운 도주 수단으로, 무고한 사람들의 돈을 사기꾼들에게 넘기고 다시는 돌려주지 않습니다."

이 소송의 피해자 세 명은 누구이며, 그들에게 무슨 일이 일어났습니까?

첫 번째 피해자는 2025년 가을, 셀리나 리라는 가명을 사용하는 용의자에게 사기를 당한 80세의 퇴역 군인입니다.

리씨는 암호화폐로 큰돈을 벌었다고 주장하며 노인에게 연락했고, 코인플립을 통해 투자할 것을 권유했습니다.

그 남자는 사전 통보 없이 2025년 9월부터 2026년 3월까지 리에게 18만 달러에서 20만 달러 사이의 금액을 송금했습니다. 리가 더 많은 돈을 요구하자, 그 남자는 자신의 차를 팔고 투자 계좌에서 돈을 인출했습니다. 그는 친구가 대신 월세를 내주어 하마터면 아파트를 잃을 뻔했습니다.

그 퇴역 군인은 현재 사회 보장 연금으로 생활하고 있으며 저축한 돈은 모두 잃었습니다.

더욱 심각한 것은 ATM이 모든 거래에 대한 수수료를 보여주지 않았고, 리는 그에게 거래당 5,000달러에서 15,000달러의 수수료가 부과될 것이라고만 말했다는 점입니다.

두 번째 피해자(가명 제인 도)는 제퍼슨 카운티 보안관 사무실 소속 경찰관이라고 주장하는 여성으로부터 연락을 받았습니다. 

이 사건은 2026년 3월에 발생했으며, 전화를 건 사람은 제인에게 배심원 소환에 불응한 혐의로 두 건의 체포 영장이 발부되었다고 말했습니다. 가짜 경찰관이 더욱 설득력 있게 들린 이유는 그녀가 2025년 8월에 제인이 배심원 소환 면제를 받았다는 사실까지 알고 있었기 때문이었고, 그래서 제인은 그녀의 말을 믿는 경향이 있었습니다.

전화를 건 사람은 제인을 또 다른 가짜 경찰관에게 연결해 주었고, 그 경찰관은 제인에게 서류를 문자로 보내며 영장을 해제하려면 1만 달러를 내야 한다고 말했습니다.

제인이 1만 달러를 낼 수 없다고 말하자, 발신자는 요구액을 2,500달러로, 그리고 다시 1,000달러로 낮췄습니다. 제인은 은행으로 가서 1,000달러를 인출한 후, 전자담배 가게에 있는 코인플립 ATM으로 가져갔습니다. 

전자담배 가게 직원이 이를 알아채고 그녀에게 사기를 당하고 있다고 경고했지만, 그때는 이미 돈이 사라진 후였다. 

제인은 발생한 일을 신고하기 위해 ATM 번호로 전화했지만, 코인플립 직원은 자신들이 할 수 있는 최선은 거래 수수료 182.38달러를 환불해 주는 것이라고 말했습니다. 그러나 제인은 기계를 사용할 당시 거래 수수료에 대한 안내를 받은 기억이 없었습니다.

세 번째 피해자(아마도 마지막은 아닐)는 2025년 4월에 발생했습니다. 그녀는 부운 카운티 보안관 사무실 직원이라고 주장하는 사람으로부터 전화를 받았고, 체포 영장이 발부되었다는 통보를 받았습니다. 

전화를 건 사람은 그녀에게 9,600달러를 요구했지만, 그녀가 그 돈을 감당할 수 없다고 하자, 그들은 그녀에게 코인플립 ATM에 1,000달러를 입금하라고 했습니다.

그녀는 900달러를 입금했지만, 사기라는 것을 깨닫고 거래를 취소하려 했으나 실패했습니다. 코인플립에 전화했지만, 이미 돈은 사라졌다는 답변만 들었습니다. 

CoinFlip은 스스로에 대해 무엇이라고 말하고 있으며, 소송에서는 실제로 무슨 일이 벌어지고 있다고 주장하는가?

​​구매에 있어 "안전한 선택지"라고 주장합니다 Bitcoin. 소송에서는 심지어 CoinFlip의 웹사이트 내용, 해당 웹사이트에는 고객 신원 확인 절차가 "범죄 활동을 막는 장벽" 역할을 한다고 명시되어 있습니다.

하지만 소송 측은 이러한 주장들이 모두 허울뿐이라고 주장합니다. 소송에서 인용된 회사 문서에 따르면, 코인플립은 사기꾼들이 자사 기기를 사기에 이용한다는 사실을 알고 있었습니다. 

심지어 해당 회사는 교육 자료에서 노인 금융 착취가 "가장 빠르게 증가하는 사기 유형 중 하나"라고 인정하고 있습니다. 

하지만 이 모든 것에도 불구하고, 소송 측은 코인플립이 거래 건당 수수료를 받기 때문에 계속해서 거래를 처리하고 있다고 주장합니다. 

이 경우 숨겨진 수수료는 무엇인가요?

소송 측은 코인플립이 ATM에 2.99달러의 수수료를 표시하고 있지만, 실제 수수료는 대부분의 사람들이 읽지 않는 상세한 서비스 약관에 숨겨져 있다고 주장합니다. 이러한 수수료는 총 거래 금액의 21.9%에 달할 수도 있다는 것입니다.

소송 내용에 따르면, 누군가 코인플립 기계에 100달러를 넣으면 실제로 받는 Bitcoin약 75.76달러에 불과합니다. 즉, 24% 이상이 코인플립으로 돌아가는데, 고객은 이 사실조차 알지 못한다는 것입니다. 

법무장관실에 따르면, 코인플립은 거래 수수료 전체를 화면에 쉽게 표시할 수 있지만, 수수료로 수익을 올리기 때문에 고의적으로 수수료를 숨기고 있다고 합니다. 

이번 소송은 미국 여러 주에서 암호화폐 ATM 운영업체에 대한 단속을 강화하려는 광범위한 움직임의 일환입니다.

Bitcoin 디포 는 한때 전 세계에 9,000대 이상의 기기를 보유한 북미 최대 암호화폐 ATM 운영업체였습니다. 그러나 2025년 4분기에만 2,500만 달러가 넘는 법적 판결금을 받게 되면서 작년 텍사스주에서 자발적 파산 보호 신청(챕터 11)을 했습니다.