미주리 주 검찰, 코인플립을 대상으로 한 암호화폐 ATM 사기 소송에서 $180만 벌금 요구

미주리 주 검찰은 코인플립이 사기꾼들이 주민들의 돈을 훔치기 위해 비트코인 ATM을 사용하는 것을 알면서도 허용하고, 고객에게 알리지 않고 최대 22%의 수수료를 부과했다는 이유로 소송을 제기했습니다. 이 소송은 미주리에서 회사의 문을 닫게 하고 최대 $180만 벌금을 부과하는 것을 목표로 합니다.

소송은 제출되었습니다 제스퍼 카운트 회계법원에서 피고인으로 GPD Holdings LLC를 지목했습니다. 

주 검찰청장 Catherine Hanaway는 “비트코인 및 암호화폐 ATM은 사기의 새로운 탈출용 차량으로, 무고한 사람들의 돈을 사기꾼들에게 돌려주지 않고 데려갑니다.”라고 말했습니다.

이 소송의 세 피해자는 누구이며, 그들에게 무슨 일이 일어났습니까?

첫 번째 피해자는 2025년 가을 Selina Lee라는 가명을 사용한 용의자에게 사기당한 80세 군경退伍军人입니다.

Lee는 이 노인을 접촉하여 암호화폐로 부를 쌓았다고 주장하며 코인플립을 통해 투자하도록 독려했습니다.

사전 통지 없이, 이 남자는 2025년 9월부터 2026년 3월까지 Lee에게 $180,000에서 $200,000를 보냈습니다. Lee가 더 많은 돈을 요청하자, 이 남자는 차를 팔고 투자 계좌에서 돈을 인출했습니다. 친구가 집세를 대신 지불해 줄 때까지 그는 아파트를 거의 잃을 뻔했습니다.

이退伍军人은 이제 사회보장연금으로 생활하며 모든 저축을 잃었습니다.

더욱 나쁜 것은 ATM이 모든 거래에 대한 수수료를 보여주지 않았고, Lee는 단순히 거래당 $5,000에서 $15,000의 수수료가 있을 것이라고 말했을 뿐이라는 점입니다.

두 번째 피해자(우리는 그녀를 Jane Doe라고 부르겠습니다)는 제퍼슨 카운트 보안관 사무소의 경찰관이라고 주장한 여성으로부터 연락을 받았습니다. 

이 일은 2026년 3월에 발생했으며, 발신자는 Jane이 배심원 출석을 빠졌다는 이유로 두 개의 체포영장이 있다고 알렸습니다. 가짜 경찰관이 더 설득력 있게 들리게 한 것은 그녀가 2025년 8월의 배심원 면제 사실까지 알고 있었다는 점이었으므로, Jane은 그녀를 믿을 수밖에 없었습니다.

발신자는 Jane을 또 다른 가짜 경찰관에게 연결했고, 그 경찰관은 양식을 문자로 보내 체포영장을 해결하기 위해 $10,000를 지불해야 한다고 말했습니다.

Jane이 $10,000를 지불할 수 없다고 말하자, 발신자는 요구액을 $2,500로, 그 다음 $1,000로 낮췄습니다. Jane은 은행으로 운전하여 $1,000를 인출한 후, 이를 담배 가게의 코인플립 ATM으로 가져갔습니다. 

담배 가게 직원이 이를 눈치채고 그녀가 사기당하고 있다고 경고했지만, 이미 돈은 사라진 후였습니다. 

Jane은 ATM 번호로 전화하여 발생한 일을 보고했지만, 코인플립 직원은 그들이 할 수 있는 최선은 $182.38를 환불하는 것뿐이라고 말했습니다. 거래 수수료. 그러나 그녀는 기계를 사용할 때 거래 수수료에 대한 통지를 기억하지 못했습니다.

세 번째, 하지만 아마도 마지막은 아닌 피해자는 2025년 4월에 영향을 받았습니다. 그녀는 부엔 카운트 보안관 사무소라고 주장하는 사람으로부터 전화를 받아 체포영장에 대해 통보받았습니다. 

발신자는 그녀에게 $9,600를 지불하도록 요청했지만, 그녀가 감당할 수 없다고 말하자 코인플립 ATM에 $1,000를 입금하라고 했습니다.

그녀는 $900를 입금했지만, 사기임을 깨닫고 거래를 취소하려고 시도했을 때 실패했습니다. 그녀는 코인플립에 전화했지만, 돈은 이미 사라졌다고 들었습니다. 

코인플립은 자신을 어떻게 주장하며, 소송에서는 실제로 무슨 일이 일어나고 있다고 말합니까?

코인플립은 자신의 ATM이 비트코인을 구매하기 위한 “안전한 옵션”이라고 주장합니다. 소송은 심지어 회사의 자사 웹사이트, “고객 확인(KYC) 절차가 범죄 활동에 대한 ‘장벽’ 역할을 한다”고 주장하는 부분을 인용합니다.

그러나 소송은 이러한 모든 주장이 단순히 외형적인 것에 불과하다고 말합니다. 소송에서 인용된 회사 문서에 따르면, 코인플립은 사기꾼들이 자신의 기계를 사기에 사용하는 것을 알고 있습니다. 

회사는 심지어 교육 자료에서 노인 금융 착취가 “사기의 가장 빠르게 성장하는 형태 중 하나”라고 인정합니다. 

하지만 그럼에도 불구하고, 소송은 코인플립이 각 거래에서 수수료를 벌기 때문에 거래 처리를 계속한다고 주장합니다. 

이 경우 숨겨진 수수료는 무엇입니까?

소송은 코인플립이 ATM에 $2.99의 수수료를 표시하지만, 실제 수수료는 대부분의 사람들이 읽지 않는 상세한 이용약관 문서에 숨겨져 있다고 주장합니다. 이러한 수수료는 총 거래 가치의 21.9%에 달할 수도 있습니다.

소송에 따르면, 한 사람이 코인플립 기계에 $100를 넣으면 약 $75.76 상당의 비트코인만 받게 됩니다. 이는 24% 이상이 코인플립으로 가는 것이며, 고객은 이에 대해 알리지 않는다는 것을 의미합니다. 

주 검찰청에 따르면, 코인플립은 화면에 전체 거래 수수료를 쉽게 표시할 수 있지만, 수수료를 벌기 때문에 의도적으로 숨깁니다. 

이 소송은 미국 주들이 암호화폐 ATM 운영자를 단속하려는 더 넓은 운동의 일부일 뿐입니다.

비트코인 디포트 한때 북미 최대의 암호화폐 ATM 운영업체였으며 전 세계 9,000대 이상의 기계를 보유하고 있었습니다. 그러나 회사는 2025년 4분기 alone $2,500만 이상의 법적 판결이 쌓이면서 지난해 텍사스에서 자발적 파산보호(채권자 보호)를 신청했습니다.