Генеральный прокурор штата Миссури подал иск против компании CoinFlip по делу о мошенничестве с криптобанкоматами, требуя штраф в размере 1,8 млн долларов

Генеральный прокурор штата Миссури подал в суд на компанию CoinFlip за то, что она сознательно позволяла мошенникам использовать свои Bitcoin банкоматы для кражи денег уdent, а также за взимание комиссий в размере до 22% без уведомления клиентов. Иск направлен на закрытие компании в штате Миссури и наложение штрафа в размере до 1,8 миллиона долларов.

Иск был подан в окружной суд округа Джаспер , и ответчиком в нем указана компания GPD Holdings LLC. 

По словам генерального прокурора Кэтрин Ханауэй, «Bitcoin банкоматы и криптоматы стали новыми средствами для мошенничества, унося деньги невинных людей мошенникам, которые уже никогда не возвращают их»

Кто эти три жертвы в данном судебном процессе и что с ними произошло?

Первой жертвой стала 80-летняя ветеранка военной службы, обманутая мошенницей, действовавшей под псевдонимом Селина Ли, осенью 2025 года.

Ли связался со стариком, заявив, что разбогател на криптовалюте, и посоветовал ему инвестировать через CoinFlip.

Без предварительного уведомления мужчина перевел Ли от 180 000 до 200 000 долларов в период с сентября 2025 года по март 2026 года. Когда Ли попросил еще, мужчина продал свою машину и снял деньги со своих инвестиционных счетов. Он чуть не потерял свою квартиру, когда друг взял на себя оплату аренды.

Ветеран теперь живет на пенсию по социальному обеспечению и потерял все свои сбережения.

Хуже всего то, что банкомат так и не показал ему размер комиссий за все его операции, и Ли просто сказал, что за каждую транзакцию будет взиматься комиссия в размере от 5000 до 15000 долларов.

Со второй жертвой (назовем ее Джейн Доу) связалась женщина, представившаяся сотрудницей полиции из офиса шерифа округа Джефферсон. 

Это произошло в марте 2026 года, и звонившая сообщила Джейн, что у нее есть два ордера на арест за неявку на заседание суда в качестве присяжного. Дополнительную убедительность выдающей себя сотруднице приданого придало то, что она знала о своем освобождении от обязанности быть присяжным еще в августе 2025 года, поэтому Джейн была склонна ей поверить.

Затем звонивший перевел Джейн на другого фальшивого офицера, который отправил ей текстовые сообщения с заполнением форм и сообщил, что она должна 10 000 долларов, чтобы погасить ордера на арест.

После того, как Джейн заявила, что не может заплатить 10 000 долларов, звонивший снизил требование до 2500, а затем до 1000 долларов. Джейн поехала в банк и сняла 1000 долларов, которые затем отнесла в банкомат CoinFlip в вейп-шопе. 

Сотрудник вейп-шопа заметил это и предупредил ее, что ее обманывают, но к тому времени деньги уже исчезли. 

Джейн позвонила в банкомат, чтобы сообщить о случившемся, но сотрудник CoinFlip сказал ей, что максимум, что они могут сделать, это вернуть ей комиссию за транзакцию в размере 182,38 долларов. Однако она не помнила, чтобы при использовании банкомата ей сообщали о комиссии за транзакцию.

Третья, но, вероятно, не последняя, ​​жертва пострадала в апреле 2025 года. Ей позвонил человек, представившийся сотрудником офиса шерифа округа Бун, и сообщил о выданном на нее ордере на арест. 

Звонивший потребовал от нее 9600 долларов, но когда она сказала, что не может себе этого позволить, ему посоветовали внести 1000 долларов в банкомат CoinFlip.

Она внесла 900 долларов, но когда попыталась отменить транзакцию, поняв, что это мошенничество, это не удалось. Она позвонила в CoinFlip, но там ей сказали, что деньги уже списаны. 

Что CoinFlip говорит о себе, и что, согласно иску, происходит на самом деле?

Компания CoinFlip утверждает, что её банкоматы являются «безопасным вариантом» для покупки Bitcoin. компании собственный веб-сайт, на котором утверждается, что её процедура «Знай своего клиента» служит «препятствием для преступной деятельности».

Однако в иске говорится, что все эти утверждения — всего лишь показуха. Согласно документам компании, цитируемым в иске, CoinFlip знает, что мошенники используют её автоматы для совершения афер. 

В своих учебных материалах компания даже признает, что финансовая эксплуатация пожилых людей является «одной из наиболее быстрорастущих форм мошенничества». 

Но, несмотря на все это, в иске утверждается, что CoinFlip продолжает обрабатывать транзакции, потому что получает комиссию с каждой из них. 

Какие скрытые платежи предусмотрены в данном случае?

В иске утверждается, что, хотя CoinFlip отображает комиссию в размере 2,99 доллара США на своем банкомате, фактическая сумма комиссии скрыта в подробном документе «Условия предоставления услуг», который большинство людей не читают. Эти комиссии могут достигать 21,9% от общей суммы транзакции.

Согласно иску, если человек вкладывает 100 долларов в автомат CoinFlip, он получает Bitcoinвсего на сумму около 75,76 долларов. Это означает, что более 24% достается CoinFlip, а клиент даже не уведомлен об этом. 

По данным Генеральной прокуратуры, CoinFlip могла бы легко отображать полную сумму комиссии за транзакцию на экране, но сознательно скрывает её, поскольку получает прибыль от комиссий. 

Этот иск — лишь часть более широкого движения штатов США по борьбе с операторами криптоматов.

Bitcoin Depot когда-то была крупнейшим оператором криптоматов в Северной Америке, имея более 9000 устройств по всему миру. Однако в прошлом году компания подала заявление о добровольном банкротстве в соответствии с главой 11 Кодекса о банкротстве США после того, как только за четвертый квартал 2025 года ей были вынесены судебные решения на сумму более 25 миллионов долларов.