Генеральный прокурор Миссури подает иск против CoinFlip по делу о мошенничестве с крипто-банкоматами, требуя штрафов на сумму $1,8 млн

Генеральный прокурор Миссури подал иск против CoinFlip за сознательное разрешение мошенникам использовать его биткоин-банкоматы для кражи денег у жителей и за взимание комиссий до 22% без информирования клиентов. Иск направлен на закрытие дверей компании в Миссури и наложение штрафа до $1,8 млн.

Иск был подал подан в окружной суд округа Джепсер и ответчиком названа GPD Holdings LLC. 

По словам генерального прокурора Кэтрин Ханауэй, «биткоин- и криптобанкоматы — это новые машины для побега мошенников, уносящие деньги невинных людей к мошенникам, никогда не возвращая их».

Кто три жертвы в этом иске и что с ними произошло?

Первая жертва — 80-летний военный ветеран, обманутый подозреваемым под псевдонимом Селина Ли осенью 2025 года.

Ли связался с пожилым мужчиной, утверждая, что разбогател на криптовалюте, и убедил его инвестировать через CoinFlip.

Без предварительного уведомления мужчина перевел Ли от 180 000 до 200 000 долларов в период с сентября 2025 по март 2026 года. Когда Ли попросил еще денег, мужчина продал свою машину и снял средства со своих инвестиционных счетов. Он чуть не потерял квартиру, пока друг не оплатил за него аренду.

Теперь ветеран живет только на пособие по социальному обеспечению и потерял все свои сбережения.

Хуже всего то, что банкомат никогда не показывал ему комиссии за все транзакции, а Ли просто сказал ему, что комиссия за каждую транзакцию составит от 5 000 до 15 000 долларов.

Второй жертвой (назовем ее Джейн Доу) стала женщина, с которой связалась мошенница, представившаяся сотрудницей шерифа округа Джефферсон. 

Это произошло в марте 2026 года, и звонившая сказала Джейн, что на нее наложены два ордера за неявку в суд присяжных. Больше всего Джейн убедило то, что фальшивый офицер знал об ее освобождении от обязанности присяжного в августе 2025 года, поэтому она склонилась поверить ей.

Затем звонившая перевела Джейн на другого фальшивого офицера, который прислал ей формы и сообщил, что она должна заплатить 10 000 долларов, чтобы снять ордера.

После того как Джейн сказала, что не может заплатить 10 000 долларов, звонившая снизила требование до 2 500 долларов, а затем до 1 000 долларов. Джейн поехала в банк, сняла 1 000 долларов, а затем отвезла их в банкомат CoinFlip в вейп-шопе. 

Сотрудник вейп-шопа заметил это и предупредил ее, что ее обманывают, но к тому времени деньги уже были потеряны. 

Джейн позвонила на номер банкомата, чтобы сообщить о случившемся, но сотрудник CoinFlip сказал, что лучшее, что они могут сделать, — это вернуть ей 182,38 доллара в качестве комиссии за транзакцию. Однако она не помнила никаких уведомлений о комиссиях за транзакции, когда пользовалась терминалом.

Третья жертва, но, вероятно, не последняя, пострадала в апреле 2025 года. Ей позвонил человек, представившийся сотрудником шерифа округа Бун, и сообщил ей об ордере на ее арест. 

Звонивший попросил ее заплатить 9 600 долларов, но когда она сказала, что не может себе этого позволить, ей предложили внести 1 000 долларов в банкомат CoinFlip.

Она внесла 900 долларов, но когда попыталась отменить транзакцию, поняв, что это мошенничество, это не удалось. Она позвонила в CoinFlip, но ей сказали, что деньги уже потеряны. 

Что говорит о себе CoinFlip и что утверждает иск о том, что происходит на самом деле?

CoinFlip утверждает, что ее банкоматы являются «безопасным вариантом» для покупки биткоина. В иске даже цитируется собственный веб-сайткомпании, на котором утверждается, что ее процесс Know Your Customer (KYC) действует как «преграда для преступной деятельности».

Однако, согласно иску, все эти утверждения являются просто «косметическим ремонтом». Согласно документам компании, приведенным в иске, CoinFlip знает, что мошенники используют ее терминалы для мошенничества. 

Компания даже признает, что финансовая эксплуатация пожилых людей является «одной из самых быстрорастущих форм мошенничества» в своих учебных материалах. 

Но, несмотря на все это, в иске утверждается, что CoinFlip продолжает обрабатывать транзакции, потому что получает комиссию с каждой из них. 

Какие скрытые комиссии в этом случае?

В иске утверждается, что, хотя CoinFlip отображает комиссию в размере 2,99 доллара на своем банкомате, фактическая комиссия скрыта в подробном документе «Условия использования», который большинство людей не читает. Эти комиссии могут достигать 21,9% от общей суммы транзакции.

Согласно иску, если один человек вносит 100 долларов в машину CoinFlip, он получает биткоины на сумму около 75,76 доллара. Это означает, что более 24% уходит CoinFlip, и клиент даже не информируется об этом. 

Согласно информации офиса Генерального прокурора, CoinFlip могла бы легко отображать полную комиссию за транзакцию на экране, но намеренно скрывает ее, потому что зарабатывает на комиссиях. 

Иск является лишь частью более широкого движения штатов США по ужесточению контроля над операторами криптобанкоматов.

Bitcoin Depot ранее был крупнейшим оператором криптобанкоматов в Северной Америке с более чем 9 000 терминалов по всему миру. Однако в прошлом году компания подала заявление о добровольном банкротстве по главе 11 в Техасе после накопления судебных решений на сумму более 25 миллионов долларов только в четвертом квартале 2025 года.