- ミズーリ州司法長官キャサリン・ハナウェイ氏は、詐欺師が同社のビットコインATMを利用できるようにし、各取引で最大21.9%に達する手数料を隠していたとして、CoinFlipを提訴した。
- 訴訟文書に記載された3人の被害者は、預金をすべて使い果たし、車を手放し、アパートも手放すところだった80歳の退役軍人を含め、900ドルから20万ドルの間で損失を出した。
- ビットコインデポットは、2,000万ドル以上の法的判決を支払った後、2026年5月に破産を申請した。これは業界全体が深刻な圧力にさらされていることを示唆している。
ミズーリ州司法長官は、CoinFlipが詐欺師が住民からお金を盗むためにビットコインATMを使用することを明知で許可し、顧客に通知せずに最大22%の手数料を請求したとして訴えました。この訴訟は、同社のミズーリ州での営業を停止させ、最大180万ドルの罰金を科すことを求めています。
訴訟は は ジェイパー郡巡回裁判所で 被告としてGPD Holdings LLCを名指ししています。
司法長官キャサリン・ハネウェイ氏によると、「ビットコインおよび暗号通貨ATMは詐欺のための新しい逃走車であり、無実の人々のお金を詐欺師の元へ運び去り、二度と戻ってきません。」
この訴訟における3人の被害者は誰で、彼らに何が起こったのか？
最初の被害者は、2025年秋にセリーナ・リーという偽名の下で容疑者に騙された80歳の退役軍人です。
リーは老人に連絡を取り、暗号通貨から富を築いたと主張し、CoinFlipを通じて投資するよう促しました。
事前の通知なしに、男性は2025年9月から2026年3月の間にリーに18万ドルから20万ドルを送金しました。 リーがさらに資金を要求したとき、男性は車を手放し、投資口座から資金を引き出しました。友人が家賃を支払ってくれたおかげで、彼はアパートを失うところでした。
退役軍人は現在社会保障給付で生活しており、全貯蓄を失っています。
さらに悪いことに、ATMはすべての取引の手数料を表示せず、リーは取引ごとに5,000ドルから15,000ドルの手数料がかかるとただ伝えただけでした。
2番目の被害者（ジェーン・ドウと名付けましょう）は、ジェファーソン郡保安官事務所のパトロール官を名乗る女性から連絡を受けました。
これは2026年3月に発生し、電話口はジェーンが陪審員出席を欠席したため2つの逮捕状があると伝えました。偽の警官がより説得力を持っていたのは、2025年8月の彼女の陪審員免除についても知っていたからです。そのため、ジェーンは彼女を信じる傾向がありました。
電話口はその後、ジェーンを別の偽の警官に転送し、その警官はフォームを送信し、逮捕状を解消するために1万ドルを支払う必要があると伝えました。
ジェーンが1万ドルを支払えないと言うと、電話口は要求を2,500ドルに、さらに1,000ドルに引き下げました。 ジェーンは銀行まで運転して1,000ドルを引き出し、それを vape ショップのCoinFlip ATMに持ち込みました。
vape ショップの従業員が気づき、彼女が詐欺に遭っていることを警告しましたが、その時にはすでに資金は消えていました。
ジェーンはATMの番号に連絡して状況を報告しましたが、CoinFlipの従業員は彼らにできる最善のことは182.38ドルを返金することだけだと伝えました。取引手数料。しかし、彼女は機械を使用した際に取引手数料に関する通知を覚えていませんでした。
3人目の被害者（おそらく最後ではない）は2025年4月に影響を受けました。 彼女はブーン郡保安官事務所から電話を受け、逮捕状について知らされました。
電話口は9,600ドルの支払いを求めましたが、彼女が支払えないと言うと、CoinFlip ATMに1,000ドルを入金するよう指示しました。
彼女は900ドルを入金しましたが、それが詐欺だと気づいて取引をキャンセルしようとしたとき、失敗しました。彼女はCoinFlipに電話しましたが、資金はすでに消えたと告げられました。
CoinFlipは自分自身について何と言っており、訴訟では実際に何が起こっていると言っているのか？
CoinFlipは、そのATMがビットコイン購入のための「安全なオプション」であると主張しています。 訴訟は同社の 自身のウェブサイトを引用しており、そこには顧客確認プロセスが「犯罪活動からの障害物」として機能すると主張されています。
しかし、訴訟ではこれらの主張は単なる飾りに過ぎないと述べています。 訴訟で引用されている同社の文書によると、CoinFlipは詐欺師がその機械を詐欺に使用していることを知っています。
同社は、高齢者の金融搾取が「最も急速に成長している詐欺の形態の一つ」であるとトレーニング資料で認めています。
しかし、それにもかかわらず、訴訟ではCoinFlipが各取引から手数料を稼いでいるため、取引の処理を継続していると主張しています。
このケースでの隠れた手数料とは何か？
訴訟では、CoinFlipがATMに2.99ドルの手数料を表示している一方で、実際の手数料はほとんどの人が読まない詳細な利用規約文書に隠されていると主張しています。これらの手数料は、取引総額の21.9%に達することさえあります。
訴訟によると、1人がCoinFlip機械に100ドルを入金すると、約75.76ドル分のビットコインしか得られません。つまり、24%以上がCoinFlipに取られ、顧客にはそのことが一切通知されません。
司法長官事務所によると、CoinFlipは画面に取引手数料の全額を表示することは容易ですが、手数料から収益を得ているため、意図的にそれを隠しています。
この訴訟は、米州が暗号通貨ATM事業者への取り締まりを強化するより広範な動きの一部です。
Bitcoin Depot かつては北米最大の暗号通貨ATM事業者であり、世界中に9,000台以上の機械を保有していました。 しかし、同社は昨年、テキサス州で自愿破産（チャプター11）を申請しました。これは2025年第4四半期だけで2,500万ドルを超える法的判決が積み重なったためです。
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ネリウス・イレーネ
Nellius はビジネス管理と IT の卒業生で、暗号通貨業界で 5 年の経験があります。また、Bitcoin Dada の卒業生でもあります。Nellius は BanklessTimes、Cryptobasic、Riseup Media など主要なメディア出版物に寄稿しています。
