رفعت المدعية العامة لولاية ميسوري دعوى قضائية ضد شركة CoinFlip بتهمة الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، مطالبةً بتعويضات قدرها 1.8 مليون دولار

رفع المدعي العام لولاية ميسوري دعوى قضائية ضد شركة CoinFlip بتهمة السماح عن علم للمحتالين باستخدام أجهزة الصراف Bitcoin الخاصة بها للبيتكوين لسرقة أموالdent، وفرض رسوم تصل إلى 22% دون إبلاغ العملاء. وتسعى الدعوى إلى إغلاق الشركة في ميسوري وفرض غرامة تصل إلى 1.8 مليون دولار.

الدعوى رفع في محكمة مقاطعة جاسبر، وتم تسمية شركة GPD Holdings LLC كمدعى عليها. 

بحسب المدعية العامة كاثرين هاناواي، "أجهزة الصراف الآليBitcoin والعملات المشفرة هي بمثابة سيارات الهروب الجديدة للاحتيال، حيث تنقل أموال الأبرياء إلى المحتالين، ولن تعود أبدًا"

من هم الضحايا الثلاثة في هذه الدعوى القضائية، وماذا حدث لهم؟

الضحية الأولى هي جندية سابقة تبلغ من العمر 80 عامًا تعرضت للاحتيال من قبل مشتبه بها تحت اسم مستعار هو سيلينا لي في خريف عام 2025.

اتصل لي بالرجل العجوز، مدعياً ​​أنه جنى ثروة من العملات المشفرة، وشجعه على الاستثمار من خلال CoinFlip.

أرسل الرجل إلى لي مبلغاً يتراوح بين 180 ألفاً و200 ألف دولار أمريكي دون سابق إنذار، وذلك خلال الفترة من سبتمبر 2025 إلى مارس 2026. وعندما طلب لي المزيد، باع الرجل سيارته وسحب أموالاً من حساباته الاستثمارية. وكاد لي أن يفقد شقته لولا تدخل صديق له لدفع الإيجار.

يعيش المحارب القديم الآن على الضمان الاجتماعي وقد خسر كل مدخراته.

والأسوأ من ذلك أن جهاز الصراف الآلي لم يُظهر له أبدًا رسوم جميع معاملاته، وأخبره لي ببساطة أن هناك رسومًا تتراوح من 5000 دولار إلى 15000 دولار لكل معاملة.

تم الاتصال بالضحية الثانية (سنطلق عليها اسم جين دو) من قبل امرأة ادعت أنها ضابطة شرطة في مكتب شريف مقاطعة جيفرسون. 

حدث هذا في مارس 2026، وأخبرت المتصلة جين أن لديها مذكرتي توقيف لتغيبها عن أداء واجب هيئة المحلفين. وما زاد من إقناع جين هو أن المتصلة كانت على علم بإعفائها من أداء واجب هيئة المحلفين في أغسطس 2025، مما جعلها تميل إلى تصديقها.

ثم قام المتصل بتحويل جين إلى ضابط مزيف آخر أرسل لها استمارات عبر الرسائل النصية وأخبرها أنها مدينة بمبلغ 10000 دولار لتسوية أوامر التوقيف.

بعد أن قالت جين إنها لا تستطيع دفع 10000 دولار، خفض المتصل المبلغ المطلوب إلى 2500 دولار، ثم إلى 1000 دولار. توجهت جين إلى البنك وسحبت 1000 دولار، ثم أخذتها إلى جهاز صراف آلي CoinFlip في متجر لبيع السجائر الإلكترونية. 

لاحظ أحد الموظفين في متجر السجائر الإلكترونية الأمر وحذرها من أنها تتعرض للاحتيال، ولكن بحلول ذلك الوقت، كان المال قد نفد بالفعل. 

اتصلت جين برقم الصراف الآلي للإبلاغ عما حدث، لكن موظف CoinFlip أخبرها أن أفضل ما يمكنهم فعله هو رد مبلغ 182.38 دولارًا أمريكيًا كرسوم معاملة. مع ذلك، لم تتذكر جين أي إشعار بخصوص رسوم المعاملات عند استخدامها للجهاز.

أما الضحية الثالثة، وربما ليست الأخيرة، فقد تأثرت في أبريل 2025. تلقت مكالمة من شخص يدعي أنه من مكتب شرطة مقاطعة بون، يبلغها بأمر اعتقالها. 

طلب منها المتصل دفع 9600 دولار، ولكن عندما قالت إنها لا تستطيع تحمل ذلك، طلب منها إيداع 1000 دولار في جهاز صراف آلي من نوع CoinFlip.

أودعت 900 دولار، ولكن عندما حاولت إلغاء العملية بعد أن أدركت أنها عملية احتيال، فشلت. اتصلت بشركة CoinFlip، لكنهم أخبروها أن المال قد سُحب بالفعل. 

ماذا تقول شركة CoinFlip عن نفسها، وماذا تقول الدعوى القضائية عما يحدث بالفعل؟

تزعم شركة CoinFlip أن أجهزة الصراف الآلي التابعة لها "خيار آمن" لشراء Bitcoin. بل إن الدعوى القضائية تستشهد بموقع الشركة الإلكتروني نفسه، الذي يدعي أن عملية "اعرف عميلك" تشكل "حاجزاً أمام الأنشطة الإجرامية".

لكن الدعوى القضائية تزعم أن كل هذه الادعاءات مجرد تضليل. ووفقًا لوثائق الشركة المذكورة في الدعوى، فإن شركة CoinFlip على علم بأن المحتالين يستخدمون أجهزتها لأغراض الاحتيال. 

بل إن الشركة تقر في موادها التدريبية بأن الاستغلال المالي لكبار السن هو "أحد أسرع أشكال الاحتيال نمواً". 

لكن على الرغم من كل ذلك، تزعم الدعوى القضائية أن CoinFlip تستمر في معالجة المعاملات لأنها تكسب رسومًا على كل معاملة. 

ما هي الرسوم الخفية في هذه الحالة؟

تزعم الدعوى القضائية أنه بينما يعرض تطبيق CoinFlip رسومًا قدرها 2.99 دولارًا على أجهزة الصراف الآلي التابعة له، فإن الرسوم الفعلية مخفية في وثيقة شروط الخدمة المفصلة، ​​والتي لا يقرأها معظم الناس. وقد تصل هذه الرسوم إلى 21.9% من إجمالي قيمة المعاملة.

بحسب الدعوى القضائية، إذا وضع شخص ما 100 دولار في جهاز CoinFlip، فإنه يحصل على ما قيمته 75.76 دولارًا فقط من Bitcoin. هذا يعني أن أكثر من 24% تذهب إلى CoinFlip، دون علم العميل بذلك. 

بحسب مكتب المدعي العام، كان بإمكان CoinFlip بسهولة عرض رسوم المعاملة الكاملة على الشاشة، لكنها تخفيها عن قصد لأنها تربح من الرسوم. 

تُعد هذه الدعوى القضائية مجرد جزء من حركة أوسع تقوم بها الولايات الأمريكية لقمع مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة.

Bitcoin Depot في وقت من الأوقات أكبر مشغل لأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في أمريكا الشمالية، حيث امتلكت أكثر من 9000 جهاز حول العالم. إلا أن الشركة تقدمت بطلب إفلاس طوعي بموجب الفصل الحادي عشر في تكساس العام الماضي، بعد تراكم أحكام قضائية تجاوزت قيمتها 25 مليون دولار في الربع الأخير من عام 2025 وحده.