O Procurador-Geral do Missouri processa a CoinFlip por fraude em caixas eletrônicos de criptomoedas e busca multas de US$ 1,8 milhão

O Procurador-Geral do Missouri processou a CoinFlip por permitir conscientemente que golpistas usassem seus caixas eletrônicos Bitcoin para roubar dinheiro dedente por cobrar taxas de até 22% sem informar os clientes. O processo busca o fechamento da empresa no Missouri e a imposição de uma multa de até US$ 1,8 milhão.

O processo foi aberto no Tribunal do Circuito do Condado de Jasper e tem como réu a GPD Holdings LLC. 

Segundo a Procuradora-Geral Catherine Hanaway, “os caixas eletrônicosBitcoin e criptomoedas são os novos veículos de fuga para fraudes, levando o dinheiro de pessoas inocentes para golpistas, sem nunca mais ser devolvido”

Quem são as três vítimas neste processo e o que aconteceu com elas?

A primeira vítima é um veterano militar de 80 anos que foi enganado por uma suspeita sob o pseudônimo de Selina Lee no outono de 2025.

Lee entrou em contato com o idoso, alegando ter feito fortuna com criptomoedas, e o incentivou a investir através da CoinFlip.

Sem aviso prévio, o homem enviou a Lee entre US$ 180.000 e US$ 200.000 entre setembro de 2025 e março de 2026. Quando Lee pediu mais dinheiro, o homem vendeu seu carro e sacou dinheiro de suas contas de investimento. Ele quase perdeu o apartamento quando um amigo se ofereceu para pagar o aluguel.

O veterano agora vive da aposentadoria e perdeu todas as suas economias.

O pior é que o caixa eletrônico nunca mostrou as taxas de todas as transações, e Lee simplesmente disse que haveria uma taxa de US$ 5.000 a US$ 15.000 por transação.

A segunda vítima (que chamaremos de Jane Doe) foi contatada por uma mulher que alegava ser policial do Departamento do Xerife do Condado de Jefferson. 

Isso aconteceu em março de 2026, e a pessoa que ligou disse a Jane que ela tinha dois mandados de prisão por não comparecer ao júri. O que tornou a falsa policial mais convincente foi o fato de ela saber até mesmo sobre sua isenção do júri em agosto de 2025, então Jane se sentiu inclinada a acreditar nela.

A pessoa que ligou então transferiu a ligação para outro falso policial que enviou formulários para ela por mensagem de texto e disse que ela devia US$ 10.000 para quitar os mandados de prisão.

Depois que Jane disse que não podia pagar US$ 10.000, o golpista reduziu o valor para US$ 2.500 e, em seguida, para US$ 1.000. Jane foi até o banco e sacou US$ 1.000, que depois levou para um caixa eletrônico CoinFlip em uma loja de cigarros eletrônicos. 

Uma funcionária da loja de cigarros eletrônicos percebeu e a avisou que ela estava sendo enganada, mas a essa altura o dinheiro já havia sumido. 

Jane ligou para o número do caixa eletrônico para relatar o ocorrido, mas o funcionário da CoinFlip disse que o máximo que podiam fazer era reembolsar US$ 182,38 referentes à taxa de transação. No entanto, ela não se lembrava de ter visto nenhum aviso sobre taxas de transação quando usou o caixa eletrônico.

A terceira vítima, mas provavelmente não a última, foi afetada em abril de 2025. Ela recebeu uma ligação de alguém que se identificou como funcionário do Gabinete do Xerife do Condado de Boone, informando-a sobre seu mandado de prisão. 

A pessoa que ligou pediu que ela pagasse US$ 9.600, mas quando ela disse que não tinha condições de pagar, disseram para ela depositar US$ 1.000 em um caixa eletrônico CoinFlip.

Ela depositou US$ 900, mas quando tentou cancelar a transação após perceber que era um golpe, não conseguiu. Ela ligou para a CoinFlip, mas eles disseram que o dinheiro já havia sido perdido. 

O que a CoinFlip diz sobre si mesma e o que o processo judicial alega que realmente está acontecendo?

A CoinFlip afirma que seus caixas eletrônicos são uma “opção segura” para comprar Bitcoin. O processo judicial chega a citar o próprio site, que alega que seu processo de Conheça Seu Cliente (KYC) atua como “uma barreira contra atividades criminosas”.

No entanto, o processo alega que todas essas afirmações são mera fachada. De acordo com os documentos da empresa citados no processo, a CoinFlip sabe que golpistas usam suas máquinas para cometer fraudes. 

A empresa chega a reconhecer, em seus materiais de treinamento, que a exploração financeira de idosos é "uma das formas de fraude que mais crescem". 

Mas, apesar de tudo isso, o processo alega que a CoinFlip continua processando transações porque recebe uma taxa por cada uma delas. 

Quais são as taxas ocultas neste caso?

O processo alega que, embora a CoinFlip exiba uma taxa de US$ 2,99 em seu caixa eletrônico, a taxa real está oculta em seu documento detalhado de Termos de Serviço, que a maioria das pessoas não lê. Essas taxas podem chegar a 21,9% do valor total da transação.

De acordo com o processo, se uma pessoa colocar US$ 100 em uma máquina CoinFlip, ela receberá apenas o equivalente a cerca de US$ 75,76 em Bitcoin. Isso significa que mais de 24% do valor fica com a CoinFlip, e o cliente nem sequer é informado disso. 

Segundo o gabinete do Procurador-Geral, a CoinFlip poderia facilmente exibir a taxa de transação integral na tela, mas a oculta deliberadamente porque lucra com as taxas. 

O processo judicial é apenas parte de um movimento mais amplo dos estados americanos para reprimir os operadores de caixas eletrônicos de criptomoedas.

Bitcoin Depot já foi a maior operadora de caixas eletrônicos de criptomoedas da América do Norte, com mais de 9.000 máquinas em todo o mundo. No entanto, a empresa entrou com pedido de falência voluntária sob o Capítulo 11 no Texas no ano passado, após acumular dívidas judiciais de mais de US$ 25 milhões somente no quarto trimestre de 2025.