AG de Missouri processa CoinFlip em ação por fraude em caixas eletrônicos de criptomoedas, buscando US$ 1,8 milhão em multas

O AG de Missouri processou a CoinFlip por permitir conscientemente que golpistas usassem seus caixas eletrônicos de Bitcoin para roubar dinheiro dos residentes e por cobrar taxas de até 22% sem informar os clientes. A ação busca fechar as portas da empresa em Missouri e impor uma multa de até US$ 1,8 milhão.

A ação foi apresentada no Tribunal do Circuito do Condado de Jasper e nomeia a GPD Holdings LLC como ré. 

De acordo com a Procuradora-Geral Catherine Hanaway, “os caixas eletrônicos de Bitcoin e criptomoedas são os novos carros de fuga para fraudes, levando embora o dinheiro de pessoas inocentes para os golpistas, sem nunca retornar.”

Quem são as três vítimas nesta ação e o que aconteceu com elas?

A primeira vítima é uma veterana militar de 80 anos, enganada por um suspeito sob o alias Selina Lee no outono de 2025.

Lee entrou em contato com a idosa, afirmando ter feito uma fortuna com criptomoedas, e a encorajou a investir através da CoinFlip.

Sem aviso prévio, a mulher enviou a Lee entre US$ 180.000 e US$ 200.000 de setembro de 2025 a março de 2026. Quando Lee pediu mais dinheiro, a mulher vendeu seu carro e sacou dinheiro de suas contas de investimento. Ela quase perdeu seu apartamento quando uma amiga interveio para pagar seu aluguel.

A veterana agora vive apenas da Previdência Social e perdeu todas as suas economias.

O que é pior é que o caixa eletrônico nunca mostrou a ela as taxas de todas as suas transações, e Lee simplesmente disse que haveria uma taxa de US$ 5.000 a US$ 15.000 por transação.

A segunda vítima (apelidaremos de Jane Doe) foi contatada por uma mulher que afirmou ser uma policial do Escritório do Xerife do Condado de Jefferson. 

Isso aconteceu em março de 2026, e a ligadora disse a Jane que havia dois mandados contra ela por falta ao serviço de júri. O que fez a falsa policial soar mais convincente foi que ela até sabia sobre a isenção de Jane para o serviço de júri em agosto de 2025, então Jane estava inclinada a acreditar nela.

A ligadora então transferiu Jane para outra falsa policial que lhe enviou formulários por mensagem e disse que ela devia US$ 10.000 para limpar os mandados.

Depois que Jane disse que não podia pagar US$ 10.000, a ligadora reduziu a exigência para US$ 2.500, depois para US$ 1.000. Jane dirigiu-se ao banco e sacou US$ 1.000, que ela então levou a um caixa eletrônico da CoinFlip em uma loja de vape. 

Um funcionário da loja de vape notou e a alertou de que ela estava sendo enganada, mas, nesse ponto, o dinheiro já tinha ido embora. 

Jane ligou para o número do caixa eletrônico para relatar o que aconteceu, mas o funcionário da CoinFlip disse que o melhor que podiam fazer era reembolsar US$ 182,38. Taxa de transação. No entanto, ela não se lembrava de nenhum aviso sobre taxas de transação quando usou a máquina.

A terceira, mas provavelmente não a última, vítima foi afetada em abril de 2025. Ela recebeu uma ligação de alguém que afirmava ser do Escritório do Xerife do Condado de Boone, informando-a sobre seu mandado de prisão. 

A ligadora pediu que ela pagasse US$ 9.600, mas quando ela disse que não podia pagar, disseram a ela para depositar US$ 1.000 em um caixa eletrônico da CoinFlip.

Ela depositou US$ 900, mas quando tentou cancelar a transação após perceber que era uma fraude, falhou. Ela ligou para a CoinFlip, mas disseram a ela que o dinheiro já tinha ido embora. 

O que a CoinFlip diz sobre si mesma e o que a ação diz que realmente está acontecendo?

A CoinFlip afirma que seus caixas eletrônicos são uma “opção segura” para comprar Bitcoin. A ação cita até o próprio siteda empresa, que afirma que seu processo de Conheça Seu Cliente (KYC) atua como “uma barreira contra atividades criminosas.”

No entanto, a ação diz que todas essas alegações são apenas uma fachada. De acordo com os documentos da empresa citados na ação, a CoinFlip sabe que golpistas usam suas máquinas para fraudes. 

A própria empresa reconhece que a exploração financeira de idosos é “uma das formas de fraude que mais crescem” em seus materiais de treinamento. 

Mas, apesar de tudo isso, a ação alega que a CoinFlip continua processando transações porque ganha uma taxa em cada uma. 

Quais são as taxas ocultas neste caso?

A ação alega que, embora a CoinFlip exiba uma taxa de US$ 2,99 em seu caixa eletrônico, a taxa real está oculta em seu documento detalhado de Termos de Serviço, que a maioria das pessoas não lê. Essas taxas podem chegar a 21,9% do valor total da transação.

Conforme a ação, se uma pessoa depositar US$ 100 em uma máquina da CoinFlip, ela receberá apenas cerca de US$ 75,76 em Bitcoin. Isso significa que mais de 24% vai para a CoinFlip, e o cliente nem é informado sobre isso. 

De acordo com o gabinete da Procuradora-Geral, a CoinFlip poderia facilmente exibir a taxa total da transação na tela, mas a oculta conscientemente porque lucra com as taxas. 

A ação é apenas parte de um movimento mais amplo dos estados dos EUA para reprimir operadores de caixas eletrônicos de criptomoedas.

Bitcoin Depot foi uma vez o maior operador de caixas eletrônicos de criptomoedas na América do Norte, com mais de 9.000 máquinas em todo o mundo. No entanto, a empresa pediu falência voluntária do Capítulo 11 no Texas no ano passado, após a acumulação de sentenças judiciais de mais de US$ 25 milhões apenas no quarto trimestre de 2025.