L'Avvocato Generale del Missouri mira a CoinFlip in una causa per frode negli ATM crypto che cerca 1,8 milioni di dollari di sanzioni

L'Avvocato Generale del Missouri ha citato in giudizio CoinFlip per aver consapevolmente permesso ai truffatori di utilizzare i suoi ATM Bitcoin per rubare denaro ai residenti e per aver addebitato commissioni fino al 22% senza informare i clienti. La causa cerca di chiudere le porte dell'azienda in Missouri e imporre una multa fino a 1,8 milioni di dollari.

La causa è stata ha presentato presso il Tribunale del Circuito della Contea di Jasper e nomina GPD Holdings LLC come convenuta. 

Secondo l'Avvocato Generale Catherine Hanaway, "Gli ATM Bitcoin e crypto sono le nuove auto di fuga per le frodi, che portano via il denaro delle persone innocenti ai truffatori, senza mai tornare."

Chi sono le tre vittime in questa causa e cosa è successo loro?

La prima vittima è un veterano militare di 80 anni truffato da un sospetto sotto l'alias Selina Lee nell'autunno del 2025.

Lee ha contattato il vecchio uomo, affermando di aver fatto una fortuna con le criptovalute, e lo ha incoraggiato a investire attraverso CoinFlip.

Senza preavviso, l'uomo ha inviato a Lee tra 180.000 e 200.000 dollari da settembre 2025 a marzo 2026. Quando Lee ha chiesto di più, l'uomo ha venduto la sua auto e ha prelevato denaro dai suoi conti di investimento. Ha rischiato di perdere il suo appartamento quando un amico è intervenuto per pagare il suo affitto.

Il veterano ora vive con la previdenza sociale e ha perso tutti i suoi risparmi.

Peggio ancora è che l'ATM non gli ha mai mostrato le commissioni per tutte le sue transazioni, e Lee gli ha semplicemente detto che ci sarebbe stata una commissione di 5.000 a 15.000 dollari per transazione.

La seconda vittima (la chiameremo Jane Doe) è stata contattata da una donna che si è finta un agente di polizia dell'Ufficio dello Sceriffo della Contea di Jefferson. 

Questo è successo nel marzo 2026, e la chiamante ha detto a Jane che aveva due mandati per mancata comparizione in giuria. Ciò che ha reso la falsa agente più convincente è che sapeva persino della sua esenzione dalla giuria ad agosto 2025, quindi Jane era incline a crederle.

La chiamante ha poi trasferito Jane a un'altra falsa agente che le ha inviato moduli via messaggio e le ha detto che doveva 10.000 dollari per cancellare i mandati.

Dopo che Jane ha detto che non poteva pagare 10.000 dollari, la chiamante ha abbassato la richiesta a 2.500 dollari, poi a 1.000 dollari. Jane è andata in banca e ha prelevato 1.000 dollari, che poi ha portato a un ATM CoinFlip in un negozio di vape. 

Un dipendente del negozio di vape ha notato e l'ha avvertita che stava subendo una truffa, ma a quel punto, i soldi erano già andati. 

Jane ha chiamato il numero dell'ATM per segnalare quanto accaduto, ma il dipendente di CoinFlip le ha detto che il meglio che potevano fare era rimborsarle 182,38 dollari. Commissione di transazione. Tuttavia, non ricordava alcun avviso sulle commissioni di transazione quando ha utilizzato la macchina.

La terza, ma probabilmente non l'ultima, vittima è stata colpita ad aprile 2025. Ha ricevuto una chiamata da qualcuno che si è finto dell'Ufficio dello Sceriffo della Contea di Boone, informandola del suo mandato di arresto. 

La chiamante le ha chiesto di pagare 9.600 dollari, ma quando ha detto che non poteva permetterselo, le hanno detto di depositare 1.000 dollari in un ATM CoinFlip.

Ha depositato 900 dollari, ma quando ha cercato di annullare la transazione dopo aver realized che era una truffa, è fallita. Ha chiamato CoinFlip, ma le hanno detto che i soldi erano già andati. 

Cosa dice CoinFlip di sé stessa e cosa dice la causa che sta realmente accadendo?

CoinFlip afferma che i suoi ATM sono un'"opzione sicura" per acquistare Bitcoin. La causa cita persino il sito web, che afferma che il suo processo Know Your Customer agisce come "un ostacolo alle attività criminali."

Tuttavia, la causa afferma che tutte queste affermazioni sono semplicemente un abbellimento superficiale. Secondo i documenti aziendali citati nella causa, CoinFlip sa che i truffatori utilizzano le sue macchine per frodi. 

L'azienda riconosce persino che lo sfruttamento finanziario degli anziani è "una delle forme di frode in più rapida crescita" nei suoi materiali di formazione. 

Ma nonostante tutto ciò, la causa afferma che CoinFlip continua a elaborare le transazioni perché guadagna una commissione su ciascuna. 

Quali sono le commissioni nascoste in questo caso?

La causa afferma che mentre CoinFlip visualizza una commissione di 2,99 dollari sul suo ATM, la commissione effettiva è nascosta nel suo dettagliato documento dei Termini di Servizio, che la maggior parte delle persone non legge. Queste commissioni possono persino raggiungere il 21,9% del valore totale della transazione.

Secondo la causa, se una persona inserisce 100 dollari in una macchina CoinFlip, riceve solo circa 75,76 dollari di valore in Bitcoin. Questo significa che più del 24% va a CoinFlip, e il cliente non ne viene nemmeno informato. 

Secondo l'ufficio dell'Avvocato Generale, CoinFlip potrebbe facilmente visualizzare l'intera commissione di transazione sullo schermo, ma la nasconde consapevolmente perché guadagna dalle commissioni. 

La causa è solo parte di un movimento più ampio degli stati degli Stati Uniti per reprimere gli operatori di ATM crypto.

Bitcoin Depot era una volta il più grande operatore di ATM crypto in Nord America con oltre 9.000 macchine in tutto il mondo. Tuttavia, l'azienda ha presentato domanda di fallimento volontario del Capitolo 11 in Texas lo scorso anno dopo l'accumularsi di sentenze legali per oltre 25 milioni di dollari solo nel quarto trimestre del 2025.